エクスクルーシブ-UBSがマックスウェルの隠れ家購入を支援

Tom Sims　Naomi Rovnick　John O'Donnell　Lawrence White

［フランクフルト／ロンドン　３月２７日　］ - ニューハンプシャーの片田舎、「Tucked Away」（(link)）と名付けられた１５６エーカーの土地にある屋敷は、ギスレーン・マクスウェルが２０年７月に起訴され逮捕される前の最後の住居となった。

２０１９年１２月に１１０万ドルの家を現金で購入した背景には、その１カ月前にマックスウェルの代理としてスイスの銀行大手UBSから送金された資金があったことが、司法省が公開した有罪判決を受けた性犯罪者ジェフリー・エプスタインに関連するファイルのキャッシュにある文書から明らかになっている。その後、資金は信託や銀行の網の目を伝って流れ、彼女が身を隠そうとしていた人里離れた不動産を購入した。

UBSがマクスウェルに関連する口座への送金を処理したのは、米刑事捜査当局が同年８月１６日、児童の性売買に関する捜査を理由に、彼女のすべての金融取引に関する情報を開示するよう同行に大陪審召喚状（(link)）を出した３カ月後のことだった。UBSは８月１日、電子メール（(link)）でマックスウェルに対し、理由を示さずに１カ月以内に彼女との取引を停止すると伝えた。

銀行は、自分たちのサービスが犯罪を助長するために利用されるのを防ぐための措置を講じていることを示す必要がある。失敗すれば、規制当局による多額の罰金、被害者からの法的措置、高額な風評被害につながる可能性がある。貸金業者は、リスクの高い顧客を注意深く監視し、疑わしい行為が疑われる場合には、そのサービスを抑制または停止しなければならない。

他の取引や調査官の報告書とともに、この文書は、 (link) UBS UBSG.Sがエプスタインの主犯格の財務管理で果たした中心的な役割を浮き彫りにしている。彼女は有罪判決を受けた重罪犯と親密な関係にあり、資産管理会社が彼女を顧客とする数年前から報告されていた。

ロンドン・スクール・オブ・エコノミクスの金融犯罪の専門家であるトム・キルヒマイヤー氏は、「このファイルは、銀行がどのように富裕層の顧客と取引しているか（ ）、また、通常の顧客であれば失格となるような赤信号のいくつかを無視してしまう可能性について、稀有な光を当てている」と述べた。

「UBSがそうであったように、秘密裏に犯罪捜査が行われていることを知らされた銀行は、通常、容疑者の資金を拘束することを正当化するために、公に入手可能な情報を見つけることに全力を尽くす。

ニューヨーク南部地区での召喚状では、連邦検事はUBSに対し、情報が犯罪「重罪」捜査の一部であることを告げ、開示が捜査を「妨害」する場合に備えて、この要請を秘密にしておくよう要請したことが、ファイルに示されている。

エプスタインは８月１０日、性的人身売買の罪に問われ、刑務所で死亡した（(link)）。

UBSは、マックスウェルに関するコメントや、銀行が支払いを処理した理由についてのロイターの質問に対する回答を拒否した。

マクスウェルは２１年に有罪判決を受け、２０年の実刑判決を受けて服役している。 (link)、１０代の少女を募集し、性行為のためにグルーミングしたほか、未成年の被害者の虐待に加担したケースもあった。彼女の弁護士はこの裁判で、彼女はエプスタインの犯罪のスケープゴートにされたと主張していた。彼女が収容されている刑務所の広報担当者は、マックスウェルはコメントしないと述べた。

先月、下院監視委員会の宣誓証言でマックスウェルの弁護を担当した刑事弁護人、デイビッド・オスカー・マーカスもコメントを避けた。

「エプスタインやその他多くの富裕層犯罪者の調査から見えてきたパターンは、超富裕層の顧客はいつでも荷物をまとめて通りを渡って資金を持ち出せることを知っているため、銀行が見て見ぬふりをしているということです」と、エプスタインの犯罪による資金の流れを精査してきたロン・ワイデン上院議員は語った。

「ギスレーン・マクスウェルは、エプスタインの犯罪の単なる小物ではなく、世界中に広がる彼の人身売買に不可欠な存在であり、彼女自身も虐待に加担したと告発されている」とワイデン上院議員は述べた。

エプスタインの金融取引に関する情報は不完全なままだが、ファイルによれば、彼は０８年の有罪判決後もウォール街の大手企業との関係を維持していた： ドイツ銀行（(link)）は、エプスタインとの関係を断つよう動いた後も、１９年までエプスタインの口座サービスを継続し、モルガン・スタンレーは同年３月の終わりには、エプスタイン（(link)）関連の信託の口座を開設していた、とロイターは報じている。

ジャーナリスト

マクスウェルは、植民地時代の白い家と馬の牧場で知られる小さな町、ブラッドフォードの郊外にある、「立ち入り禁止」の看板が掲げられた半マイルの未舗装の私道の先にある屋敷に、FBI捜査官によって強引に侵入され、 (link)、逮捕された。

保釈審問の法廷文書によると、マックスウェルはジャネット・マーシャル (link) という名前を使い、不動産業者と会ったときに家を買うために「プライバシーを守りたい」ジャーナリストを装っていた。

彼女の逮捕の際、FBI捜査官は、追跡を避けるためにアルミホイルで覆われた携帯電話と、滞在中のマックスウェルの警護のために雇われていた元英国軍スタッフによる警備チームを発見した、と裁判所文書 (link) は示している。

マクスウェルの資金を調査している米連邦捜査当局の文書（(link)）は、UBSとニューハンプシャーの隠れ家を結びつけている。２２年４月１２日付のこのファイルには、「338 Washington Rd Bradford NH」と題された電信送金の詳細を記したフローチャートがあり、これは彼女の自宅「Tucked Away」の住所を指している。

文書には、この情報は米国財務省の金融犯罪記録に基づいており、「機密」と記されているとある。

それによると、UBSは１９年１１月１２日、マックスウェルがいわゆる付与者として設立したモントペリア・トラストのために保有する口座から約８００万ドルを送金した。UBSの記録によると、彼女の当時の夫スコット・ボルガーソンは受託者の一人だった。現金はTDアメリトレードの口座に移され、ボーガソンはそのカストディアンを務めていた。

送金の数日前、１９年１１月６日、UBSは８月の大陪審の召喚状で要求された通り送付する書類について、連邦捜査局（Federal Bureau of Investigation）とまだ協議中（(link)）だった。ロイターは、UBSが８００万ドルの送金について当局に警告したかどうかを確定できなかった。

米国で営業している銀行は、規制または法律違反の可能性に関連する疑わしい取引を３０日以内に米国財務省に通知する義務がある。

TDアメリトレードは、ニューハンプシャー州ブラッドフォードにある家の購入に使われた信託に送金した。TDアメリトレードはその後、チャールズ・シュワブに買収されたが、シュワブはコメントを拒否した。

２２５０万ドルの富

コーエン＆グレッサー法律事務所の彼女の弁護士に雇われた会計士が、同年末にニューヨーク南部地区で裁判所に提出した報告書（(link)）によると、マクスウェルとボルガーソンの総資産は２０年１０月時点で約２２５０万ドルと推定された。

彼らは、彼女の富の多くが１５年にマンハッタンのアッパーイーストサイドにあるタウンハウスを１５００万ドルで売却したことに起因していることを発見した。

１６年に彼女の銀行口座（(link)）に１４００万ドル以上が振り込まれた際、UBSがどのようなデューデリジェンスを行ったのか、また彼女がどのようにしてこの家を所有するに至ったのか、不明なままである。

会計士の報告書によると、収益はUBSの口座に流れ、そこから不動産を購入するために他のUBSの口座に流れたという。

スイスの金融機関はマクスウェルのために現金、株式、その他の投資口座を持ち、彼女が顧客であった間に２人のリレーションシップ・マネージャーを割り当てたと文書にある。ロイターが２月に報じたところによると、銀行は一時、彼女のために１９００万ドル（(link)）を管理していた。

会計士によると、マックスウェルとボルガーソンは２０年１０月末時点でもUBSに４１０万ドルを保有していた。

ボルガーソン氏はコメントの要請に応じなかった。

疑わしい活動報告書(SARs)、銀行が疑わしい資金の動きを当局に警告するために使用するもので、マックスウェルの取引にいくつかの光を当てている。

２２年４月にFBIと連邦法執行機関の間で交わされた電子メールのやり取り（(link)）では、ニューハンプシャー州の不動産が「人身売買の収益で購入された」ことを示唆するSARについて、両機関が議論している。どの銀行がこの取引の不正を規制当局に警告したのかは不明である。

(link) 彼女の逮捕後、UBSが１４年１２月から２０年７月１０日の間にスイスの銀行の彼女の口座からボルガーソンへの１８００万ドル以上の送金を対象とするSARを提出した。

米司法省と財務省は、マックスウェル、彼女とUBSの関係、住宅購入、銀行取引に関するコメントを拒否した。

彼女の資産に関する報告書（(link)）によると、１７年から彼女が米国外で資金を保有した唯一の金融機関として、イギリスの銀行バークレイズもマックスウェルにとって重要な役割を果たした。

報告書によると、彼女は１８年末時点で２４０万ドルを同銀行で保有していた。

エプスタインが１９年７月６日に逮捕された後の３週間で、UBSが彼女のバークレイズ口座から６０万ドル以上（(link)）の入金を受け取ったのは、彼女がクレジットカードの請求書の支払いのためにお金を集めたためである (link)、電子メールのやりとりが示している。

バークレイズはマックスウェルとの取引についてコメントを拒否した。

マクスウェルがどれだけのお金を残しているかはまだ不明だ。

不動産記録と不動産業者によると、タックド・アウェイはその後、所有者が変わり、再び売却される予定である (link)。フォーシーズンズ・サザビーズ・インターナショナル・リアルティは、プライバシーを愛する人の夢だと説明している。