バズ-ストリートビューウェルズ・ファーゴ、目先のNII調整にもかかわらずアナリストの信頼を維持

［　７月１６日　］ - ** ウェルズ・ファーゴWFC.Nは火曜日、第2四半期（(link)）の利益予想を上回ったが、純利息収益の2025年ガイダンスを引き下げた。

** 米国第4位の貸金業者の6月30日までの3ヶ月間の純利益は54億9000万ドル、1株当たり1.60ドル。

** アナリスト25名の平均評価は「買い」、PT中央値は87.5ドル（LSEG集計）。

1ベーシスポイントずつリターンを積み重ねる

** バークレイズ("オーバーウエート"、PT：87ドル) WFCは資産上限撤廃後も劇的な変化はないだろうとしているが、資産上限撤廃は一株当たり利益(EPS) と有形普通株式利益率(ROTCE) に長期的にプラスに寄与すると考えている。

** BofAグローバル・リサーチ("買い"、PO：92ドル) ROTCEは、特にコンシューマー・バンクにおけるフランチャイズの生産性向上、資本の最適化、キャピタル・マーケッツ、クレジット・カード、ウェルスにおける市場シェア拡大の機会により、長期的に上昇すると予想。

** パイパー・サンドラー("オーバーウエート"、PT: 87ドル) WFCの中核業績は予想を上回ったが、税率引き下げの恩恵がなければ、改善幅は予想をわずかに上回る程度にとどまっただろうとしている。

** モーニングスター(フェアバリュー：72ドル) 純金利収入(NII) 見通しの下方修正について、過度の懸念はしていない。

** モーニングスターは、「2025年と2026年はNIIにとって良い年になると予想している。