獨家-馬拉喀什的宮殿：施瓦布如何在愛潑斯坦被捕前幾天為其轉移2,770萬美元的付款

Naomi Rovnick/Brad Heath/Nivedita Balu

路透倫敦/華盛頓/多倫多2月20日 - 美國司法部公布的文件顯示，在杰弗里-愛潑斯坦（Jeffrey Epstein）於2019年被捕前10天試圖購買一座宮殿時，查爾斯-施瓦布公司代表杰弗里-愛潑斯坦（Jeffrey Epstein）向摩洛哥的一名房地產經紀人匯去了約2,770萬美元，其中包括從一個資金不足的賬戶匯去的一筆款項。

路透首次報導的這些交易細節顯示，在2018年《邁阿密先驅報》（Miami Herald）對愛潑斯坦進行報導後，愛潑斯坦正受到公眾的強烈關注，而這家美國經紀公司是如何在幾個月的時間里為愛潑斯坦處理資金 (link)。

文件顯示，施瓦布SCHW.N在7月13日，即愛潑斯坦被捕七天后，向美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)提交了一份可疑活動報告(SAR)，並在其中標記了這些付款。

對一百多份文件的審查顯示，施瓦布公司在 2019 年 4 月為愛潑斯坦的公司開設了三個賬戶，其中一個賬戶是南方信託公司（Southern Trust）的，該公司正試圖購買摩洛哥馬拉喀什富麗堂皇的賓恩納希爾宮殿。

施瓦布公司賬戶將愛潑斯坦的會計理查德-卡恩（Richard Kahn）列為授權個人，將愛潑斯坦列為南方信託公司的總裁和唯一實際所有人。

2019 年 6 月 26 日至 7 月 9 日期間，南方信託公司指示施瓦布匯入約1,270萬歐元用於購買，但隨後又撤銷了訂單。隨後，Schwab 收到了另一份由 Epstein 簽署的電匯請求，並發送了 1,495 萬美元用於購買相同的房產，儘管在退回最初付款之前賬戶中的資金不足。

施瓦布拒絕對這些賬戶的細節發表評論，稱，聯邦法規、隱私法及其政策和程序要求其保密。

“愛潑斯坦的一名合夥人于 2019 年 4 月開立賬戶。不久後，我們的風險團隊開始調查這些賬戶，並在開始審查的 60 天內通知客戶我們決定關閉和終止關係。我們還將此事提交給了聯邦執法部門，”施瓦布在一封致路透的電子郵件回復中表示。

施瓦布拒絕就其風險團隊開始調查的具體時間提供細節。

根據《美國銀行保密法》（U.S. Bank Secrecy Act），金融公司必須在首次發現事實後的 30 天內提交可疑活動報告，此外，每天超過 10,000 美元的現金交易也必須提交報告，以協助發現和防止洗錢活動。

FinCEN 發言人通過電子郵件告訴路透，根據聯邦法律，FinCEN 無法證實或否認所謂可疑活動報告的存在。

卡恩的律師沒有回答路透的問題。

馬拉喀什的房地產經紀人馬克-萊昂（Marc Leon）通過電子郵件告訴路透，愛潑斯坦在 2011 年首次嘗試購買賓恩納希爾，多年來一直在就條款和價格進行談判。

司法部文件緩存中的一份房產清單顯示，賓恩納希爾占地 4.6 公頃，擁有金色墻壁、土耳其浴室、蒸汽水療中心、60 個大理石噴泉、室外游泳池和按摩浴缸。房源信息稱，這里擁有多個花園，種植了數百棵橄欖樹和 2,000 多棵棕櫚樹，占地面積比紐約的華盛頓廣場公園或六個標準足球場還要大。

萊昂還為自己在促成愛潑斯坦競購該房產的過程中所扮演的角色進行了辯護。

“愛潑斯坦在 2008 年曾被判犯有性犯罪，並已服滿刑期。因此，沒有什麼可以阻止他試圖在摩洛哥購買房產。他說：”我們無從得知他還在繼續犯下滔天罪行。”

2019 年 8 月，面臨美國聯邦性交易指控的愛潑斯坦在獄中死亡。

愛潑斯坦指示轉移資金

愛潑斯坦在2019年求助于施瓦布，當時德意志銀行DBKGn.DE正在清算這位被定罪的性犯罪者持有的賬戶 (link)，這位性犯罪者曾在2008年承認向一名未成年少女引誘賣淫，並因此入獄。

2020 年，美屬維爾京群島傳喚了至少七家金融公司，要求提供與愛潑斯坦遺產共同執行人有關的文件，施瓦布是其中之一。傳票沒有將施瓦布列為被告，也沒有指控該經紀公司有不當行為。

司法部文件中包含的電子郵件和電匯請求（可能並不全面）顯示，愛潑斯坦在 2019 年春季與他的同伙討論過購買馬拉喀什的豪華房產。

愛潑斯坦擁有的南方信託公司（Southern Trust）同意在當年 3 月通過萊昂購買這處房產。

檔案顯示，在考慮了各種財務安排後，愛潑斯坦指示合夥人將資金轉移到萊昂。

施瓦布在路透看到的可疑交易報告中表示，其隨後收到南方信託的指令，要求他在 2019 年 6 月 26 日將 1,115 萬歐元（大約相當於當時的 1,270 萬美元）電匯給萊昂。

該 SAR 包含在司法部公開發布的一批文件中，但後來由於路透無法確定的原因被撤回。司法部拒絕對該文件發表評論。

SAR 顯示，這些資金被匯入萊昂在瑞士持有的瑞士寶盛銀行賬戶，而萊昂當時在馬拉喀什。

司法部網站上的一份文件也顯示了這一請求。

第二天，施瓦布公司接到了一個人的電話，要求終止轉賬，SAR 中沒有透露此人的身份。在被問及原因時，對方告訴施瓦布，房地產交易的條款並不 "合意"。

《可疑交易報告》顯示，該人還表示將向另一個賬戶支付另一筆金額更大的款項。

《可疑交易報告》顯示，施瓦布成功撤銷了這筆訂單，這筆款項將於 7 月 10 日重新入賬。

《可疑交易報告》顯示，在愛潑斯坦被捕前兩天，南方信託在 7 月 4 日的一份電匯請求中，指示施瓦布向萊昂匯款 1,495 萬美元，該請求由愛潑斯坦和他的共同簽字人簽署。

《可疑交易報告》顯示，施瓦布公司稱這筆資金被匯入萊昂在瑞士寶盛銀行的一個賬戶。

然而，愛潑斯坦的南方信託賬戶卻沒有足夠的資金，因為施瓦布尚未歸還之前轉賬的資金。

雖然施瓦布可以合理地預期這筆款項會轉回愛潑斯坦的賬戶，但在資金歸還之前，銀行將面臨風險。

路透無法確定 1,270 萬美元最終何時回到愛潑斯坦的賬戶，但 7 月 13 日的《SAR》顯示，這筆資金應于 7 月 10 日到賬。

路透詢問施瓦布當時在賬戶資金不足時處理國際電匯的政策，施瓦布拒絕發表評論。

路透無法確定瑞士寶盛是否接受了這些轉賬。瑞士寶盛銀行發言人拒絕發表評論。

萊昂說："現行的反洗錢檢查是由參與未來交易的銀行機構進行的，但最終交易並未發生。"

可疑活動報告顯示，直到 7 月 9 日，即愛潑斯坦被捕三天后，施瓦布公司才應一名代表愛潑斯坦行事的個人的要求取消了第二筆轉賬，該個人的姓名已被刪節。

司法部其他文件中包含的一封電子郵件顯示，愛潑斯坦的會計師卡恩在 7 月 9 日要求取消轉賬。

眾議院監督委員會（House Oversight Committee）成員羅伯特-加西亞（Robert Garcia）今年 1 月在一份媒體聲明中說，卡恩已被勒令下周到國會作證，回答有關他是否通過管理已故性犯罪者的財務事務，為愛潑斯坦的犯罪提供便利的問題。

路透沒有證據表明卡恩犯有不法行為。

可疑活動報告顯示，在愛潑斯坦被捕後與施瓦布的後續交流中，一名身份不明的愛潑斯坦同事詢問南方信託公司賬戶未來的轉賬是否仍需要兩人簽名，因為很快就會有更多的錢被匯出。

司法部于 7 月 8 日表示，愛潑斯坦已被指控犯有未成年人性交易罪，目前仍在獄中服刑。

施瓦布公司在 7 月 13 日的 SAR 中告訴 FinCEN，“鑒於媒體對杰弗里-愛潑斯坦（Jeffrey Epstein）的負面報導，我們對以房地產為目的的未遂匯款表示擔憂”，並擔心他在保釋聽證會之前可能有逃跑風險。

“文件顯示，施瓦布公司說：”這次調查是內部轉介的結果。”

雖然愛潑斯坦的交易失敗了，但馬拉喀什的賓恩納希爾宮殿（意為“棕櫚樹中”）卻不再空置。

“萊昂告訴路透記者：”這處房產已經賣給了另一位買家。