獨家-消息人士稱，美國聯邦儲備理事會(美聯儲/FED)終止要求花旗銀行改進風險控制的通知

Elisa Martinuzzi/Lananh Nguyen/Tatiana Bautzer

路透倫敦/紐約12月17日 - 據知情人士透露，美國聯邦儲備理事會(美聯儲/FED)（Federal Reserve）已告知花旗集團（Citigroup C.N），它已關閉了要求該銀行修復交易風險管理缺陷的正式通知，這是改善監督和控制缺陷的重要一步，這些缺陷曾使這家美國第三大銀行陷入困境。

據路透此前報導，美聯儲於2023年底向花旗發出通知，要求解決三項所謂的 "需要立即關注的事項"（Matters Requiring Immediate Attention），指出該行在如何計算和管理其交易夥伴的風險以及如何預留資本以緩衝這些交易的潛在損失方面存在問題。 (link) 據消息人士稱，這些通知現已終止。

花旗銀行和負責監管大銀行的美聯儲理事會的官員拒絕發表評論。

消息人士拒絕透露身份，因為監管事宜屬於機密。

路透首次報導了這一通知的解決情況，這對首席執行官范潔恩多年來一直致力於解決影響銀行盈利能力的風險管理和控制問題的目標是一個推動。

花旗銀行最大的問題之一是數據不一致，這源於大規模收購後尚未完全整合的多個系統。這些問題導致該銀行出現紕漏，並引發了監管機構的數次譴責。

銀行在任何時候都可能有許多未完成的 MRIA，但它們都是保密的，很少公開。

管理團隊應制定強有力的計劃來糾正 MRIAs，然後由監管機構審查這些變化。未能解決 MRIAs 問題可能會導致更嚴重的制裁，如監管評級下調。

據路透報導，在三項 MRIAs 中，有一項要求花旗銀行改進其數據和管理，即如何預留資本以應對交易對手信用風險。銀行衡量其衍生品業務的風險程度，以幫助確定需要預留多少資本來抵禦潛在損失。

其他 MRIAs 與花旗如何在無法獲得數據的情況下使用替代物計算交易對手信用風險有關。消息人士稱，另一項 MRIA 與治理失誤有關，特別是銀行各法律實體的責任人不明確。

美國總統特朗普（Donald Trump）挑選的美聯儲監管人選米歇爾-鮑曼（Michelle Bowman）正在全面改革銀行監管，包括解決 MRIAs 問題。在10月份的一份備忘錄中，美聯儲的一位高級主管指示審查員，一旦銀行的內部審計職能部門認為問題已經得到補救，只要美聯儲認定審計師的整體工作令人滿意，就應立即終止MRIA。

同意令

除了 MRIAs 之外，花旗還一直在處理多年前的其他重大監管處罰。

在 2020 年錯誤地將 9 億美元 (link) 轉給 Revlon 貸款的債權人後，該行一直在接受兩項監管處罰，即同意令。 (link)，該行必須改善控制措施才能解除這些命令，起初一直在努力取得進展。 (link)

2024 年，美聯儲和貨幣監理署還對花旗銀行處以 1.36 億美元的罰款， (link)，原因是該行未能改善數據治理和數據質量。

花旗銀行財務總監上周表示，該行已在解決這些問題的轉型工作中取得了重大進展，這與首席執行官此前的言論不謀而合。