TradingKey - 在資本市場的浪潮中，股票投資一直散發著獨特的魅力，吸引無數投資者躍躍欲試。
但對於初涉股海的你來說，可能會有些迷惘：到底該怎麼開始？如何開設帳戶？怎麼下單買股票？
別擔心，這篇文章將手把手帶你走完從開戶到交易的每一步，讓你輕鬆開啟投資之旅！
開啟投資之門：開設經紀帳戶
第一步：如何選擇經紀商？
傳統經紀商 vs 線上折扣經紀商，哪一種比較適合你？
在金融市場中，經紀帳戶是個人涉足股票、債券、共同基金等證券投資的核心入口。選擇合適的經紀商並開立帳戶，是建立投資體系的第一步。它幫助你完成買賣交易，同時提供各種工具和服務來支持你的投資決策。
傳統經紀商
以高盛、摩根士丹利為代表，依托資深研究團隊和個人化服務，為你提供深度的市場分析、宏觀策略報告和個人化的資產配置建議。
如果你是個新手，或者更喜歡有人指導的投資方式，這類經紀商會非常適合你。
但要注意它們的佣金費用相對較高，可能不適合那些追求低成本交易的投資者。
線上折扣經紀商
相較之下，線上折扣經紀商（如Robinhood、E*TRADE）主打「零佣金」模式和極簡的操作介面。
它們透過自動化系統實現快速交易，非常適合喜歡自己動手、注重交易成本的投資者。
第二步：開戶流程是什麼？需要準備什麼？
選定經紀商後，接下來就是開戶流程了。只需要準備好一些基本資料，並按照指引提交申請。
- 準備開戶資料：
通常需提供身分證明、地址證明等。
- 提交申請：
線上填寫申請表，並上傳所需文件。經紀商會透過多種方式驗證你的身份，例如視訊通話或第三方認證服務。
- 閱讀條款：
在開戶前，建議你仔細閱讀經紀商的相關條款和條件，特別是關於費用、帳戶類型和風險提示的內容。
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（來源：Freepik）
第三步：選擇適合自己的帳戶類型
經紀帳戶有多種類型，可以根據自己的投資目標和風險承受能力來選擇。
- 現金帳戶（Cash Account）
現金帳戶的核心優勢是使用自有資金進行交易，沒有任何槓桿風險。買進證券時，你需要全額付款，這種方式操作簡單、安全性高。
適合人群：
初次入市者、偏好穩健策略的投資者，或用於配置高風險資產外的「安全墊」資金。
- 保證金帳戶（Margin Account）
保證金帳戶允許你借入經紀商的資金進行交易，從而放大部位規模。
例如，用1萬美元本金可以交易2萬美元的資產。這種槓桿機制能帶來更高的潛在效益，但也伴隨著更大的風險。
但如果帳戶淨值跌破維持保證金比例（例如30%），經紀商會發出追加保證金通知。如果未及時補足資金，可能會被強制平倉。
適合人群：
具備一定風險承受能力及短線交易經驗的投資者。
- 退休帳戶（Retirement Account）
退休帳戶最大的特色是稅收優惠。你可以享受延遲繳稅或免稅的政策，為未來的退休生活做好準備。
分為傳統個人退休帳戶及羅斯個人退休帳戶：
帳戶類型 | 傳統個人退休帳戶（Traditional IRA） | 羅斯個人退休帳戶（Roth IRA） |
資金存入方式 | 允許投資者在稅前將資金存入帳戶，即存入的資金不計算在當年應納稅所得額中，減少當年納稅金額。 | 投資者需在稅後存入資金，即存入的錢是已經繳過個人所得稅的。 |
稅收優化特點 | 投資收益在退休前提取需繳納所得稅，退休前可延遲繳稅，讓資金在帳戶內有更多時間實現複利成長。 | 退休後支取帳戶內資金時免稅，包括本金和投資收益都無需再繳稅。 |
適合人群 | 當前收入較高、處於較高稅率檔位，預期退休後收入減少、處於較低稅率檔位的投資者。 因為這樣在退休後支取資金時，繳納的所得稅會相對較少，能達成稅收優惠。 | 適合年輕投資者或當前收入較低、處於較低稅率檔位，預期未來收入增加、稅率提高的人。 提前繳納較低稅率的稅款，在未來高收入時享有免稅支取的優惠。 |
- 應稅經紀帳戶（Taxable Brokerage Account）
應稅經紀帳戶沒有繳款限額和提取時間限制，可以交易股票、選擇權、外匯等全品類資產。雖然資本利得需要繳稅，但你可以透過虧損抵扣來優化稅負。
適合人群：
想要實施短期交易策略或作為退休帳戶補充的投資者。
交易利器：交易平臺的使用
在了解如何開戶之後，下一步就是學習如何進行交易了。
熟悉交易平台的操作是至關重要的一步。畢竟，它是你和市場之間的「橋樑」。無論是股票、選擇權、期貨或ETF，交易平台都能提供你強大的支援工具。
當前主流的交易平台主要有三種形式：網頁版、桌面用戶端和行動應用程式。它們分別針對不同的場景需求設計，滿足從新手到職業交易員的多元化操作習慣。
網頁版：輕量化瀏覽，隨時隨地訪問
如果你喜歡簡單快速的操作，或者只是想快速查看行情和帳戶訊息，網頁版平台可能最適合你。它不需要下載任何軟體，開啟瀏覽器就能使用。
桌面用戶端：專業分析，深度研究的好幫手
對於需要深入研究市場走勢、進行複雜技術分析的人來說，桌面用戶端是不二之選。
它通常配備更強大的功能，例如高級圖表、多螢幕顯示和自訂指標，適合職業交易員或對資料敏感的投資者。
行動應用：碎片化時間交易，隨身攜帶的交易助手
如果你經常外出，或喜歡利用零碎時間盯盤下單，行動應用程式絕對是你的最佳選擇。透過手機或平板，你可以隨時隨地查看行情、管理訂單，甚至完成交易。
第一次登入交易平台，你會看到什麼？
當你第一次登入交易平台時，可能會被介面上的各種資訊弄得有點眼花撩亂。別擔心，其實它的核心功能並不複雜，主要分為以下幾個部分：
行情報價區域
這個區域無疑是整個介面的核心亮點之一。
在這裡，你可以看到股票價格的即時波動、漲跌幅的變化以及成交量的動態數據。透過這些訊息，你可以快速了解市場的變化趨勢。
帳戶資訊板塊
這個板塊會詳細顯示你的帳戶餘額、持倉狀況、可用資金等重要資訊。無論你是想查看自己的盈虧情況，還是確認是否有足夠的資金下單，這裡都能一目了然。
訂單管理介面
訂單管理介面是交易作業的核心區域。
你可以在這裡下新的訂單、修改未成交的訂單，甚至撤銷錯誤的指示。熟練這部分功能，才能讓你的交易更有效率。
技術分析工具
一些高階交易平台也提供了豐富的技術分析工具，如K線圖、均線、MACD等指標。透過這些工具，你可以分析歷史數據，預測未來的價格走勢，從而做出更明智的投資決策。
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（來源：Freepik）
投資決策的執行：下達股票訂單
下達股票訂單是將你的投資決策付諸實行的關鍵環節。不同的訂單類型各有特點，選擇合適的訂單類型能幫助你更好地控制交易結果。
股票訂單有哪些類型？
市價單（Market Order）
市價單的核心機制是以當前市場最優價格立即成交。如果你希望盡快買進或賣出股票，這種訂單類型是最直接的選擇。
要注意的是，在市場波動劇烈時，實際成交價格可能與你的預期有一定差距。
舉個例子：
如果你想買某檔股票，目前賣一價是99.98元，市價單會自動以這個價格成交；如果你想賣出，目前買一價是100.02元，訂單也會以這個價格成交。
限價單（Limit Order）
限價單允許你指定一個理想成交價格，只有當市場價格達到這個價格時，訂單才會被執行。
如果某檔股票目前價格是100元，但你希望以98元買入，可以設定限價單。只有當股價跌到98元或更低時，訂單才會成交。同樣地，如果想以102元賣出，也可以設定限價單，確保不會以低於預期的價格成交。
限價單的優點是你能完全控制交易價格，但它也有一定的限制——如果市場價格始終沒有達到你的設定價格，訂單就可能無法成交。
停損單（Stop Order）
停損單是控制風險的重要工具。它會在股價突破某個觸發價後，以市價單的形式自動成交。
如果你以100元買進了一隻股票，並設定了90元的停損單，那麼當股價跌破90元時，系統會自動幫你賣出，避免更大的損失。
限價停損單（Stop-Limit Order）
限價停損單結合了限價單和停損單的特性。
它不僅設定了觸發價，還設定了一個最高或最低的限價，確保你的訂單不會以不利的價格成交。
當你設定了90元的觸發價和89.5元的限價，那麼當股價跌破90元時，系統會嘗試以89.5元或更高的價格成交，避免因市場波動導致的意外損失。
追蹤停損單（Trailing Stop Order）
追蹤停損單會根據股價的階段性高點自動調整停損價。
例如，你設定了一個2%的追蹤價差，當股價上漲時，停損價會隨之上移。但如果股價回檔超過2%，停損單就會觸發，幫你鎖定部分獲利。
如何一步一步完成你的第一筆交易？
前置準備：檢查資金和標的
登入你的經紀帳戶，確認可用資金是否足夠支付訂單金額。如果是保證金帳戶，也需要檢查授信額度。
輸入股票代碼，查看即時行情，包括成交量、買賣價差和流通市值，確保你選擇的標的是符合你策略的。
設定訂單參數：根據策略選擇訂單類型
根據你的投資目標和市場狀況，選擇最適合的訂單類型。例如，如果你想快速買入，可以選擇市價單；如果你想控制價格，則選擇限價單。
成交後管理：核對記錄，調整策略
查看成交記錄，核對成交價格和手續費，確保一切正常。
持倉介面會更新你的成本均價和浮動盈虧，方便你隨時評估投資表現。
如果訂單未成交，你可以根據市場變化調整限價單的報價或停損單的觸發條件。
