- 因原油、鐵礦石和銅價大跌，澳幣貶值
- 週四中國人民銀行將一年期MLF利率從2.50%下調至2.30%
- 美國公債殖利率下跌或令美元陷入掙扎
澳幣/美元在周四連續第9個交易日下跌，主要是因為原油、鐵礦石和銅價格下跌。由於澳洲是能源和金屬的淨出口國，其貨幣對大宗商品價格的波動特別敏感。
最近的採購經理人指數（PMI）數據也給澳元帶來了壓力，該數據顯示，7 月份澳洲的商業活動降溫至六個月來的最低點。製造業活動持續萎縮，服務業成長放緩。
由於通膨壓力持久和就業市場緊繃，預計澳洲央行（RBA）將比其他主要央行推遲放鬆緊縮政策，澳元的下行空間可能受限。期貨市場目前定價澳儲行在8月會議上升息的可能性為 20%。
澳元/美元也面臨美元走強的壓力，因為投資者正在為即將公佈的美國 GDP和PCE通膨數據做準備。最近的美國採購經理人指數（PMI）數據顯示，7 月私部門活動擴張速度加快，凸顯儘管利率上升，美國經濟成長的韌性。如果通膨沒有放緩跡象，這項數據將為聯準會維持其限制性政策立場提供一定的彈性。
預計交易商將密切關注週四公佈的美國第二季國內生產毛額（GDP）年化數據，市場預計第二季將成長2.0%，前值1.4%。投資者可能會對美國經濟狀況有新的認知。
每日摘要市場動態： 商業活動降溫導致澳幣下跌
- 7 月份，標普全球美國服務業採購經理人指數（S&P Global US Services PMI）從 6 月份的 55.3 升至 56.0，創下 28 個月以來的最高值，超出市場預期的 55.3。同時，綜合採購經理人指數從前值54.8 升至 55.0，創下自 2022 年 4 月以來的最高值，顯示過去 18 個月的持續成長。
- 中國經濟活動的低迷給澳元帶來了額外的拋售壓力。週一，中國人民銀行（PBoC）意外降息，加劇了市場對中國經濟疲軟的擔憂。中國人民銀行週四將一年期中期借貸便利（MLF）利率從 2.50% 下調至 2.30%。此外，全球最大的銀行之一中國銀行宣布將定期存款利率下調 10-20 個基點。由於中澳兩國是密切的貿易夥伴，中國經濟的任何變化都可能對澳洲市場產生影響。
- 澳洲柔道銀行 7 月製造業採購經理人指數從 6 月的 47.2 上升至 47.4。同時，7 月服務業採購經理人指數從 6 月的 51.2 降至 50.8。綜合 PMI 也有所下降，從 6 月的 50.7 降至 7 月的 50.2。
- 媒體報道稱，美國副總統卡馬拉-哈里斯剛剛超過 1976 名民主黨代表，獲得該黨總統候選人提名。哈里斯現在是民主黨 11 月總統選舉的預提候選人。
- 紐約聯邦儲備銀行行長約翰威廉斯（John Williams）週五表示，在大流行病之前導致中性利率下降的長期趨勢依然存在。根據彭博社報道，威廉斯指出：「我自己對美國、加拿大和歐元區中性利率的霍爾斯頓-勞巴赫-威廉斯估計與大流行之前的水平差不多。
- 路透引述牛津經濟澳洲宏觀經濟預測主管 Sean Langcake）的話說：「目前的就業成長速度顯示需求具有彈性，成本壓力仍將存在。我們認為澳洲央行將堅持到底，繼續按兵不動，但8 月的會議肯定會很熱鬧。
技術分析：澳幣下跌至0.6550附近
週四澳幣/美元交投於0.6570附近。日圖分析顯示澳元/美元跌破了下降通道，暗示看跌傾向增強。 14天RSI位於50，顯示該貨幣對超賣，可能很快就會出現修正。
澳幣/美元可能在心理水準0.6500尋得支撐，然後為回調支撐位0.6470。
上漲方面，關鍵阻力位於下降通道下邊界0.6590，然後為心理水準0.6600。重返下降通道內可能弱化看跌傾向並支持澳元/美元測試9日EMA均線0.6646。升破該位可能導致該貨幣對測試下降通道的上邊界0.6715附近，目標可能鎖定6個月高點0.6798。
澳幣兌美元日圖
今日澳幣價格
下表顯示了今日澳幣（AUD）兌上市主要貨幣的百分比變化。澳幣兌日圓匯率最弱。
| 美元 | 歐元 | 英鎊 | 日圓 | 加幣 | 澳幣 | 紐元 | 瑞郎 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 美元 | 0.00% | 0.15% | -0.67% | 0.09% | 0.55% | 0.24% | -0.21% | |
| 歐元 | -0.00% | 0.15% | -0.65% | 0.08% | 0.55% | 0.23% | -0.20% | |
| 英鎊 | -0.15% | -0.15% | -0.77% | -0.07% | 0.42% | 0.08% | -0.36% | |
| 日圓 | 0.67% | 0.65% | 0.77% | 0.76% | 1.22% | 0.88% | 0.46% | |
| 加幣 | -0.09% | -0.08% | 0.07% | -0.76% | 0.47% | 0.16% | -0.30% | |
| 澳幣 | -0.55% | -0.55% | -0.42% | -1.22% | -0.47% | -0.30% | -0.76% | |
| 紐元 | -0.24% | -0.23% | -0.08% | -0.88% | -0.16% | 0.30% | -0.46% | |
| 瑞郎 | 0.21% | 0.20% | 0.36% | -0.46% | 0.30% | 0.76% | 0.46% |
熱圖顯示了主要貨幣之間的百分比變化。基準貨幣從左列選擇，報價貨幣從頂行選擇。例如，如果您從左列選擇澳元，然後沿水平線移動到美元，則方框中顯示的百分比變化將代表澳元（基準）/美元（報價）。
利率常見問題
什麼是利率？
利率是金融機構向借款人收取的貸款費用，也是向儲蓄人和存款人支付的利息。利率受基準貸款利率的影響，基準貸款利率由中央銀行根據經濟變化而設定。中央銀行的任務通常是確保物價穩定，這在大多數情況下意味著將核心通膨率設定在 2% 左右。如果通膨率低於目標，中央銀行可能會下調基本貸款利率，以刺激貸款和推動經濟。如果通膨率大幅超過 2%，中央銀行通常會提高基本貸款利率，試圖降低通膨率。
利率如何影響貨幣？
利率上升通常有助於加強一國貨幣，因為它使該國成為對全球投資者更具吸引力的資金存放地。
利率如何影響黃金價格？
高利率總體上會對黃金價格產生影響，因為高利率會增加持有黃金的機會成本，而不是投資於生息資產或將現金存入銀行。如果利率高，通常會推高美元價格，而黃金是以美元計價的，這就會降低黃金的價格。
什麼是聯邦基金利率？
聯邦基金利率是美國銀行相互借貸的隔夜利率。它是聯準會在 FOMC 會議上經常引用的標題利率。它被設定為一個區間，例如 4.75%-5.00%，但報價數字為上限（在這種情況下為 5.00%）。市場對未來聯準會基金利率的預期由CME FedWatch工具跟踪，該工具決定了許多金融市場對聯準會未來貨幣政策決定的預期。
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