Bitcoin飆升讓個人理財顧問措手不及

財務顧問討論Bitcoin的潛力

據財務顧問稱，Bitcoin在該行業的採用有所增加。這是因爲願意向客戶介紹Bitcoin顧問數量與猶豫不決的顧問數量一樣多。 Cerulli Associates 產品副總監馬特·阿普卡里安 (Matt Apkarian) 表示：“如果你是一名顧問，無法提供這些服務，也無法談論它，那麼他們可能會尋找願意提供服務的人。”

顧問可能對引入加密貨幣持謹慎態度的原因之一是考慮到它在現實世界中的效用。 Apkarian 表示，仍然有顧問將加密貨幣視爲龐氏騙局，他們認爲從長遠來看資產可能會歸零。他之所以有這種感覺，是因爲 Cerulli Associates 在 2023 年進行的一項調查問題中最常見的答案。當被問及爲什麼他們不會向客戶推銷加密貨幣時，他們最常見的答案是他們不需要將其添加到投資組合中。

預計零售興趣將引發採用

人們普遍認爲，這些資產的零售交易促成了目前的激增，但越來越多的顧問熱衷於將其帶給客戶。由於最近市場範圍內的飆升，客戶的興趣也有所增加。隨着數字資產不再被視爲另類投資工具，去中心化背後的理念比以前吸引了更多的客戶。

自選舉日以來，零售採用率也有所上升。儘管這些指標無法衡量，但谷歌搜索和應用程序使用等指標自該時期以來有所增加。理財規劃師特蕾莎·莫里森表示，最近的飆升不能僅僅歸因於零售交易員，而是對這些資產的興趣開始的地方。

然而，零售興趣要引發更廣泛的採用還有很長的路要走。大多數財務規劃師都是大型組織的一部分，其政策禁止向客戶討論或介紹加密貨幣。 8 月，摩根士丹利允許其顧問向淨資產超過 150 萬美元的客戶進行BitcoinETF 投資。

隨着最近客戶對Bitcoin的需求，大多數顧問都在尋找這種資產。張金融的張朝陽表示，Bitcoin具有一定的潛力。張先生連續兩年被《巴倫週刊》評爲美國頂級財富顧問。然而，他指出，這是他的感受，而不是財務建議。張表示，擁有超過 100 萬美元的客戶可以承擔風險，將 1% 投資於Bitcoin，並指出需要避免其他數字資產。