独家-马拉喀什的宫殿：施瓦布如何在爱泼斯坦被捕前几天为他转移 2,770 万美元的付款

Naomi Rovnick/Brad Heath/Nivedita Balu

路透伦敦/华盛顿/多伦多2月19日 - 美国司法部公布的文件显示，在杰弗里-爱泼斯坦（Jeffrey Epstein）于2019年被捕前10天试图购买一座宫殿时，查尔斯-施瓦布公司（Charles Schwab）代表杰弗里-爱泼斯坦向摩洛哥的一名房地产经纪人汇去了约2,770万美元，其中包括从一个缺乏足够资金的账户汇去的一笔款项。

路透首次报道的这些交易细节显示，在2018年《迈阿密先驱报》（Miami Herald）对爱泼斯坦进行报道后，爱泼斯坦正受到公众的强烈关注，而这家美国经纪公司是如何在几个月的时间里为爱泼斯坦处理资金 (link)。

文件显示，施瓦布SCHW.N在7月13日，即爱泼斯坦被捕七天后，向美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN) 提交了一份可疑活动报告(SAR)，并在报告中标记了这些付款。

对一百多份文件的审查显示，施瓦布公司在 2019 年 4 月为爱泼斯坦的公司开设了三个账户，其中一个账户是南方信托公司（Southern Trust）的，该公司正试图购买摩洛哥马拉喀什富丽堂皇的宾恩纳希尔宫殿（Bin Ennakhil palace）。

施瓦布公司账户将爱泼斯坦的会计卡恩（Richard Kahn）列为授权个人，将爱泼斯坦列为南方信托公司的总裁和唯一实际所有人。

2019 年 6 月 26 日至 7 月 9 日期间，南方信托公司指示施瓦布汇入相当于约1,270万美元的欧元用于购买，但随后又撤销了订单。随后，Schwab 收到了另一份由 Epstein 签署的电汇请求，并发送了 1,495 万美元用于购买相同的房产，尽管在退回最初付款之前账户中的资金不足。

施瓦布拒绝对这些账户的细节发表评论，称联邦法规、隐私法及其政策和程序要求其保密。

"爱泼斯坦的一名合伙人于 2019 年 4 月开立账户。不久后，我们的风险团队开始调查这些账户，并在开始审查的 60 天内通知客户我们决定关闭和终止关系。我们还将此事提交给了联邦执法部门，" 它在一封发给路透的电子邮件回复中表示。

施瓦布拒绝就其风险团队开始调查的具体时间提供细节。

根据《美国银行保密法》（U.S. Bank Secrecy Act），金融公司必须在首次发现事实后 30 天内提交可疑活动报告，此外，每天超过 10,000 美元的现金交易也必须提交报告，以协助发现和防止洗钱活动。

FinCEN 拒绝对此发表评论。卡恩的律师没有回答路透的问题。

马拉喀什的房地产经纪人莱昂（Marc Leon）通过电子邮件告诉路透，爱泼斯坦在 2011 年首次尝试购买 Bin Ennakhil，多年来一直在就条款和价格进行谈判。

司法部文件缓存中的一份房产清单显示，Bin Ennakhil 占地 4.6 公顷，拥有金色墙壁、土耳其浴室、蒸汽水疗中心、60 个大理石喷泉、室外游泳池和按摩浴缸。房源信息称，这里拥有多个花园，种植了数百棵橄榄树和 2,000 多棵棕榈树，占地面积比纽约的华盛顿广场公园或六个标准足球场还要大。

莱昂还为自己在促成爱泼斯坦竞购该房产的过程中所扮演的角色进行了辩护。

"爱泼斯坦曾在 2008 年被判犯有性犯罪，并已服满刑期。因此，没有什么可以阻止他试图在摩洛哥购买房产。他说："我们无从得知他还在继续犯下滔天罪行。"

2019 年 8 月，面临美国联邦性贩运指控的爱泼斯坦在狱中死亡。

爱泼斯坦指示转移资金

爱泼斯坦在2019年求助于施瓦布，当时德意志银行DBKGn.DE正在清算这位被定罪的性犯罪者持有的账户 (link)，这位性犯罪者曾在2008年承认向一名未成年少女引诱卖淫，并因此入狱。

2020 年，美属维尔京群岛传唤了至少七家金融公司，要求提供与爱泼斯坦遗产共同执行人有关的文件，施瓦布是其中之一。传票没有将施瓦布列为被告，也没有指控该经纪公司有不当行为。

司法部文件中包含的电子邮件和电汇请求（可能并不全面）显示，爱泼斯坦在 2019 年春季与他的同伙讨论过购买马拉喀什的豪华房产。

爱泼斯坦拥有的南方信托公司（Southern Trust）同意在当年 3 月通过莱昂购买这处房产。

档案显示，在考虑了各种财务安排后，爱泼斯坦指示合伙人将资金转移到莱昂。

施瓦布在路透看到的可疑交易报告中表示，他随后收到南方信托的指令，要求其在 2019 年 6 月 26 日将 1,115 万欧元（大约相当于当时的 1,270 万美元）电汇给莱昂。

该 SAR 包含在司法部公开发布的一批文件中，但后来由于路透无法确定的原因被撤回。司法部拒绝对该文件发表评论。

SAR 显示，这些资金被汇入莱昂在瑞士持有的瑞士宝盛银行账户，而莱昂当时在马拉喀什。

司法部网站上的一份文件也显示了这一请求。

第二天，施瓦布公司接到了一个人的电话，要求终止转账，SAR 中没有透露此人的身份。在被问及原因时，对方告诉施瓦布，房地产交易的条款并不 "合意"。

《可疑交易报告》显示，该人还表示将向另一个账户支付另一笔金额更大的款项。

《可疑交易报告》显示，施瓦布成功撤销了这笔订单，这笔款项将于 7 月 10 日重新入账。

SAR 显示，在爱泼斯坦被捕前两天，南方信托在 7 月 4 日的一份电汇请求中，指示施瓦布向莱昂汇款 1,495 万美元，该请求由爱泼斯坦和他的共同签字人签署。

《可疑交易报告》显示，施瓦布公司称这笔资金被汇入莱昂在瑞士宝盛银行的一个账户。

然而，爱泼斯坦的南方信托账户却没有足够的资金，因为施瓦布尚未归还之前转账的资金。

虽然施瓦布可以合理地预期这笔款项会转回爱泼斯坦的账户，但在资金归还之前，银行将面临风险。

路透无法确定 1,270 万美元最终何时回到爱泼斯坦的账户，但 7 月 13 日的 SAR 显示，这笔资金应于 7 月 10 日到账。

路透询问施瓦布当时在账户资金不足时处理国际电汇的政策，施瓦布拒绝发表评论。

路透无法确定瑞士宝盛是否接受这些转账。瑞士宝盛银行发言人拒绝发表评论。

莱昂说："现行的反洗钱检查是由参与未来交易的银行机构进行的，但最终交易并未发生。"

特别报告显示，直到 7 月 9 日，即爱泼斯坦被捕三天后，施瓦布公司才应一名代表爱泼斯坦行事的个人的要求取消了第二笔转账，该个人的姓名已被删节。

司法部其他文件中包含的一封电子邮件显示，爱泼斯坦的会计师卡恩在 7 月 9 日要求取消转账。

众议院监督委员会（House Oversight Committee）成员加西亚（Robert Garcia）今年 1 月在一份媒体声明中说，卡恩已被勒令下周到国会作证，回答有关他是否通过管理已故性犯罪者的财务帮助促成爱泼斯坦犯罪的问题。

路透没有证据表明卡恩犯有不法行为。

特别报告显示，在爱泼斯坦被捕后与施瓦布的后续交流中，一名身份不明的爱泼斯坦同事询问南方信托公司账户未来的转账是否仍需要两人签名，因为很快就会有更多的钱被汇出。

司法部于 7 月 8 日表示，爱泼斯坦已被指控犯有未成年人性贩运指控，目前仍在狱中服刑。

施瓦布公司在 7 月 13 日的 SAR 中告诉 FinCEN，"鉴于媒体对杰弗里-爱泼斯坦（Jeffrey Epstein）的负面报道，我们对以房地产为目的的未遂汇款表示担忧"，并担心他在保释听证会之前可能有逃跑风险。

"文件显示，施瓦布公司说："这次调查是内部转介的结果。"

虽然爱泼斯坦的交易失败了，但马拉喀什的 Bin Ennakhil（意为 "棕榈树中"）宫殿却不再空置。

莱昂告诉路透记者："这处房产已经卖给了另一位买家。