更正-獨家-消息人士稱，花旗集團目標是今年完成同意令工作

Tatiana Bautzer/Lananh Nguyen

路透紐約2月6日 - 據兩位熟悉情況但不願透露姓名以討論機密監管信息的消息人士透露，花旗集團C.N的高管們越來越樂觀，認為他們能夠在今年晚些時候完成主要監管處罰（即同意令）的合規工作。

解除同意令將是一個巨大的轉變，使花旗集團能夠在經過六年的密集合規工作（涉及數千名員工 ）之後，更加專注于利潤增長 (link) 。如果銀行擺脫了監管處罰，高管們也可能會尋找同意令禁止的收購項目，這些收購項目的根源在於 向 Revlon 債權人轉讓 9 億美元的失誤。 (link)

雖然花旗銀行首席執行官 范潔恩（Jane Fraser）對該行在遵守同意令方面取得的進展持樂觀態度， (link) ，但該行上個月告訴 分析師說，這項工作已經完成了 80%，該行沒有給出明確的時間表，稱這取決於監管機構。首席財務官馬克-梅森（Mark Mason）1 月份告訴投資者，與 2025 年相比，該行今年在合規工作上的支出可能會減少。

一位消息人士稱，一些花旗高管已開始向客戶傳達他們預計同意令工作將在今年完成。 第二位消息人士稱，花旗銀行也在為今年減少監管限制做準備，這將有助於該行恢復正常業務，專注于增長，減少對與同意令相關的所謂轉型工作的關注。此前尚未有關於這一時間表的報導。

銀行完成的 修復工作仍需要美國聯邦儲備局和貨幣監理署監管機構的簽字確認。一旦修復工作完成，且銀行內部審計員同意其已達到要求，監管機構將開始審查。消息人士補充說，官員們可能需要更長的時間才能正式解除命令，因為他們將按照一個流程來評估和測試花旗是否已經完成了所需的廣泛變革。

“我們的轉型是花旗的首要任務，我們將繼續與監管機構密切合作，最終由監管機構決定何時解除同意令，”花旗發言人說。美聯儲拒絕發表評論。OCC 在一份聲明中說，它“不對特定銀行發表評論，也不對其網站上公布以外的執法行動發表評論。”

對銀行來說，同意令非常繁重。在富國銀行（Wells Fargo），首席執行官查理-沙爾夫（Charlie Scharf ）自 2019 年掌舵以來，一直專注于該銀行假賬戶醜聞帶來的監管困境， (link) 。雖然近年來該行的幾項主要處罰已被解除，但仍有一項命令尚未執行。解除同意令需要董事會投票表決，董事會成員包括來自兩個政黨的任命者。

特朗普政府有望放鬆監管

對於花旗來說，分析師也認為今年是一個現實的時間表。

富國銀行分析師邁克-梅奧（Mike Mayo）說：“首席執行官范潔恩（Jane Fraser）表示，該行在整頓風險管理之後，已經完成了控制方面的工作。”他在 1 月份發布報告稱，預計同意令將在今年解除。該分析師認為花旗銀行是業內最佳選擇。

"剩下的數據修復工作似乎更像是監管機構的'打格子'工作。該銀行沒有任何與安全和穩健性相關的未決事項，我不明白他們為什麼不解除同意令，"Mayo 說，並指出他的評估是基於合規流程，而不是來自高管的指導。

簽字確認也有望得到對銀行友好的監管機構的協助。 高盛分析師理查德-拉姆斯登（Richard Ramsden）說：“他們談到的所有進展聽起來都非常積極。”他說，美國總統特朗普領導下的監管機構將更有可能支持花旗的監管修復措施，但取消這些命令的時間表很難估計。

“特朗普政府支持商業和經濟增長，但任何人都不應該期望以犧牲美國人民的利益為代價獲得不當的施舍或減免，”白宮發言人庫什-德賽（Kush Desai）在一份聲明中說。

長期問題

花旗的問題可以追溯到 2020 年，當時美聯儲和監理會要求花旗糾正長期存在的風險管理和數據治理問題。花旗被罰款 4 億美元，並同意了一長串需要解決的長期問題 (link)，然後在 2024 年又被罰款 1.36 億美元，原因是延遲解決其數據管理問題 (link)。

花旗起初很難顯示出進展 (link)。花旗的罰單非常詳細，要求其修複數據管理、控制、治理和合規性。

自 2024 年以來，監管機構承認取得了一些進展。12 月，OCC 取消了 2024 年對 2020 年命令的數據修正 (link)，美聯儲也終止了要求加強風險控制的通知 (link)。美聯儲和 OCC 2020 年的全部同意令仍然有效。

投資者對弗雷澤精簡管理層、裁員和出售業務的努力表示歡迎，去年股價上漲了 63%。儘管如此， ，花旗銀行的 回報率仍然落後于競爭對手 和 ，遠遠低於今年 11% 至 12% 的預期股本回報率目標。