“喜欢拥有现金”：德意志银行与爱泼斯坦缓慢分手的内幕

Tom Sims/John O'Donnell

路透法兰克福2月11日 - 美国司法部的文件显示，德意志银行在2018年底告诉爱泼斯坦（Jeffrey Epstein）将终止与这位声名狼藉的金融家的关系后，继续为他提供服务，直到他于2019年7月被捕后才关闭了他的所有账户。

文件显示，德意志银行DBKGn.DE在告诉爱泼斯坦将断绝关系后向他提供的服务包括，在爱泼斯坦前往欧洲旅行之前，迅速安排他在2019年4月9日订购了5万欧元(5.93万美元) "大额钞票"。

文件显示，在德意志银行发现档案中的爱泼斯坦身份证于2015年过期后，这引发了银行员工对爱泼斯坦身份证的搜索。

路透对美国文件的审查显示，截至2019年5月3日，爱泼斯坦在这家德国最大银行仍持有至少9个账户，余额共计177.6680万美元。

路透查阅了司法部最近几周在受害者和国会议员的压力下公布的与爱泼斯坦和德意志银行有关的数百份文件。

这些文件可能并不全面，但提供了一个窗口，让人们了解德意志银行如何继续为爱泼斯坦提供资金，拖延结束始于2013年的合作关系。

"正如我们在 2020 年所说，我们承认2013年接纳爱泼斯坦是错误的，我们的流程也存在弱点。德意志银行在一份声明中表示：“我们已多次声明，我们对与爱泼斯坦的关系深表遗憾。”

德意志银行没有回答路透就本报报道的交易提出的详细问题，这些交易显示，德意志银行与爱泼斯坦的关系持续了数月。

这家总部位于法兰克福的银行在一份声明中说，它 "于2018年12月通知爱泼斯坦，银行打算关闭他的账户。银行努力确保爱泼斯坦的资产在随后几个月内转出银行"。

德意志银行与爱泼斯坦的关系之深在 2020 年得到了证实，当时德意志银行同意向 (link) 监管机构支付 1.5 亿美元，作为为这名被定罪的性犯罪者提供五年银行服务的和解协议的一部分。

这份由德意志银行及其纽约监管机构共同签署的协议称，该银行决定结束与爱泼斯坦的合作关系，并于2018年12月21日致函通知爱泼斯坦，"他们将不再为他的账户提供服务"。

司法部档案中显示的实际信件，给了爱泼斯坦在 2 月 28 日之前清理账户的时间，允许在此之前提供一些服务。

公布的文件显示，在关闭爱泼斯坦在该银行的多个账户的同时，该银行仍向他提供了远超截止日期的服务。

这些服务包括帮助他从巴黎的一家梅赛德斯-奔驰经销商处退还 10,000 欧元的押金，以及至少两笔各超过 6,000 欧元的货币订单。

档案显示，爱泼斯坦被捕的消息是在 2019 年 7 月 6 日，也就是将近七个月之后，德意志银行才正式关闭账户，与爱泼斯坦彻底划清界限。

在爱泼斯坦被捕成为头条新闻后的几个小时里，时任德意志银行财富管理部主管、现任德意志银行投资银行董事会成员的坎佩利（Fabrizio Campelli）向一名副手发送了一封电子邮件，并附上了爱泼斯坦被捕的新闻报道："你能确认他现在不是我们的客户吗？"

坎佩利拒绝通过德意志银行发言人发表评论。

随后的邮件往来显示，德意志银行系统中有许多爱泼斯坦的账户，但当时都没有余额。其中两个账户只有几美元，不到 35 美元，包括监管机构称可能被用于掩盖罪行的所谓蝴蝶信托账户。

爱泼斯坦被捕后，德意志银行员工收到一封内部邮件，列出了28个账户，邮件标题为："紧急！！！需要尽快关闭账户--请今天优先处理"。

德意志银行此前曾表示，在爱泼斯坦被捕后，德意志银行立即联系了执法部门，希望与之合作。

在 2020 年的和解协议中，纽约州金融服务局对德意志银行提出了尖锐的批评 (link)，因为该行对爱泼斯坦的付款，包括对模特的付款检查不严，尽管有媒体报道称他用私人飞机将 "年轻女孩......经常从东欧 "带到美国。

监管机构拒绝对本报告发表评论。

爱泼斯坦曾在 2008 年承认唆使未成年少女卖淫，并在监狱服刑 18 个月。

德意志银行于2013年将他接纳为客户，此前摩根大通 (link) 已决定关闭他在该美国银行长期持有的账户。

2019 年 1 月 3 日，爱泼斯坦的办公室想知道他每天可以用德意志借记卡取出多少现金。银行给出的答案是每天 1.2 万美元。

2 月 28 日，也就是截止日期当天，德意志银行负责爱泼斯坦的客户经理奥德菲尔德（Stewart Oldfield）向另一名员工索要了一份截至当日已关闭账户的清单。

奥德菲尔德写道："合规部在问我，所以实际关闭零余额账户很重要。"

奥德菲尔德已不再为德意志银行工作，他没有回应通过 LinkedIn 和三个电子邮件地址发出的置评请求。

在一封日期为 2019 年 3 月 18 日、印有德意志银行信笺的信中，奥德菲尔德写信给另一家接收爱泼斯坦资金的银行："我们没有发现与操作或使用 "爱泼斯坦账户有关的任何问题。

德意志银行继续运营一个名为南方信托公司（Southern Trust Company）的爱泼斯坦账户，其中一份对账单显示，2019 年 3 月有 3000 多万美元进出，这似乎是爱泼斯坦的资金离开德意志银行转入新账户。

另一份对账单显示，2019 年 4 月，爱泼斯坦在德意志银行的一个账户向多家航空企业转账超过 10 万美元。

德意志银行还安排用联邦快递将另外7,500欧元现金寄给爱泼斯坦在纽约的助手，并在短时间内安排了5万欧元。这两项请求都是在 4 月 9 日的一封电子邮件中提出的。

当一位同事询问奥德菲尔德对这笔巨款的解释时，奥德菲尔德说：“对他们来说，这是一笔相当典型的取款。杰弗里在巴黎有一套公寓，他去巴黎旅行时喜欢随身携带现金。”
(1 美元 = 0.8430 欧元)