更正-独家-消息人士称，花旗集团目标是今年完成同意令工作

Tatiana Bautzer/Lananh Nguyen

路透纽约2月6日 - 据两位熟悉情况但不愿透露姓名以讨论机密监管信息的消息人士透露，花旗集团C.N的高管们越来越乐观，认为他们能够在今年晚些时候完成主要监管处罚（即同意令）的合规工作。

解除同意令将是一个巨大的转变，使花旗集团能够在经过六年的密集合规工作（涉及数千名员工 ）之后，更加专注于利润增长 (link) 。如果银行摆脱了监管处罚，高管们也可能会寻找同意令禁止的收购项目，这些收购项目的根源在于 向 Revlon 债权人转让 9 亿美元的失误。 (link)

虽然花旗银行首席执行官 范洁恩（Jane Fraser）对该行在遵守同意令方面取得的进展持乐观态度， (link) ，但该行上个月告诉 分析师说，这项工作已经完成了 80%，该行没有给出明确的时间表，称这取决于监管机构。首席财务官马克-梅森（Mark Mason）1 月份告诉投资者，与 2025 年相比，该行今年在合规工作上的支出可能会减少。

一位消息人士称，一些花旗高管已开始向客户传达他们预计同意令工作将在今年完成。 第二位消息人士称，花旗银行也在为今年减少监管限制做准备，这将有助于该行恢复正常业务，专注于增长，减少对与同意令相关的所谓转型工作的关注。此前尚未有关于这一时间表的报道。

银行完成的 修复工作仍需要美国联邦储备局和货币监理署监管机构的签字确认。一旦修复工作完成，且银行内部审计员同意其已达到要求，监管机构将开始审查。消息人士补充说，官员们可能需要更长的时间才能正式解除命令，因为他们将按照一个流程来评估和测试花旗是否已经完成了所需的广泛变革。

“我们的转型是花旗的首要任务，我们将继续与监管机构密切合作，最终由监管机构决定何时解除同意令，”花旗发言人说。美联储拒绝发表评论。OCC 在一份声明中说，它“不对特定银行发表评论，也不对其网站上公布以外的执法行动发表评论。”

对银行来说，同意令非常繁重。在富国银行（Wells Fargo），首席执行官查理-沙尔夫（Charlie Scharf ）自 2019 年掌舵以来，一直专注于该银行假账户丑闻带来的监管困境， (link) 。虽然近年来该行的几项主要处罚已被解除，但仍有一项命令尚未执行。解除同意令需要董事会投票表决，董事会成员包括来自两个政党的任命者。

特朗普政府有望放松监管

对于花旗来说，分析师也认为今年是一个现实的时间表。

富国银行分析师迈克-梅奥（Mike Mayo）说：“首席执行官范洁恩（Jane Fraser）表示，该行在整顿风险管理之后，已经完成了控制方面的工作。”他在 1 月份发布报告称，预计同意令将在今年解除。该分析师认为花旗银行是业内最佳选择。

"剩下的数据修复工作似乎更像是监管机构的'打格子'工作。该银行没有任何与安全和稳健性相关的未决事项，我不明白他们为什么不解除同意令，"Mayo 说，并指出他的评估是基于合规流程，而不是来自高管的指导。

签字确认也有望得到对银行友好的监管机构的协助。 高盛分析师理查德-拉姆斯登（Richard Ramsden）说：“他们谈到的所有进展听起来都非常积极。”他说，美国总统特朗普领导下的监管机构将更有可能支持花旗的监管修复措施，但取消这些命令的时间表很难估计。

“特朗普政府支持商业和经济增长，但任何人都不应该期望以牺牲美国人民的利益为代价获得不当的施舍或减免，”白宫发言人库什-德赛（Kush Desai）在一份声明中说。

长期问题

花旗的问题可以追溯到 2020 年，当时美联储和监理会要求花旗纠正长期存在的风险管理和数据治理问题。花旗被罚款 4 亿美元，并同意了一长串需要解决的长期问题 (link)，然后在 2024 年又被罚款 1.36 亿美元，原因是延迟解决其数据管理问题 (link)。

花旗起初很难显示出进展 (link)。花旗的罚单非常详细，要求其修复数据管理、控制、治理和合规性。

自 2024 年以来，监管机构承认取得了一些进展。12 月，OCC 取消了 2024 年对 2020 年命令的数据修正 (link)，美联储也终止了要求加强风险控制的通知 (link)。美联储和 OCC 2020 年的全部同意令仍然有效。

投资者对弗雷泽精简管理层、裁员和出售业务的努力表示欢迎，去年股价上涨了 63%。尽管如此， ，花旗银行的 回报率仍然落后于竞争对手 和 ，远远低于今年 11% 至 12% 的预期股本回报率目标。