独家-消息人士称，美国联邦储备理事会(美联储/FED)终止要求花旗银行改进风险控制的通知

Elisa Martinuzzi/Lananh Nguyen/Tatiana Bautzer

路透伦敦/纽约12月17日 - 据知情人士透露，美国联邦储备理事会(美联储/FED)（Federal Reserve）已告知花旗集团（Citigroup C.N），它已关闭了要求该银行修复交易风险管理缺陷的正式通知，这是改善监督和控制缺陷的重要一步，这些缺陷曾使这家美国第三大银行陷入困境。

据路透此前报道，美联储于2023年底向花旗发出通知，要求解决三项所谓的 "需要立即关注的事项"（Matters Requiring Immediate Attention），指出该行在如何计算和管理其交易伙伴的风险以及如何预留资本以缓冲这些交易的潜在损失方面存在问题。 (link) 据消息人士称，这些通知现已终止。

花旗银行和负责监管大银行的美联储理事会的官员拒绝发表评论。

消息人士拒绝透露身份，因为监管事宜属于机密。

路透首次报道了这一通知的解决情况，这对首席执行官范洁恩多年来一直致力于解决影响银行盈利能力的风险管理和控制问题的目标是一个推动。

花旗银行最大的问题之一是数据不一致，这源于大规模收购后尚未完全整合的多个系统。这些问题导致该银行出现纰漏，并引发了监管机构的数次谴责。

银行在任何时候都可能有许多未完成的 MRIA，但它们都是保密的，很少公开。

管理团队应制定强有力的计划来纠正 MRIAs，然后由监管机构审查这些变化。未能解决 MRIAs 问题可能会导致更严重的制裁，如监管评级下调。

据路透报道，在三项 MRIAs 中，有一项要求花旗银行改进其数据和管理，即如何预留资本以应对交易对手信用风险。银行衡量其衍生品业务的风险程度，以帮助确定需要预留多少资本来抵御潜在损失。

其他 MRIAs 与花旗如何在无法获得数据的情况下使用替代物计算交易对手信用风险有关。消息人士称，另一项 MRIA 与治理失误有关，特别是银行各法律实体的责任人不明确。

美国总统特朗普（Donald Trump）挑选的美联储监管人选米歇尔-鲍曼（Michelle Bowman）正在全面改革银行监管，包括解决 MRIAs 问题。在10月份的一份备忘录中，美联储的一位高级主管指示审查员，一旦银行的内部审计职能部门认为问题已经得到补救，只要美联储认定审计师的整体工作令人满意，就应立即终止MRIA。

同意令

除了 MRIAs 之外，花旗还一直在处理多年前的其他重大监管处罚。

在 2020 年错误地将 9 亿美元 (link) 转给 Revlon 贷款的债权人后，该行一直在接受两项监管处罚，即同意令。 (link)，该行必须改善控制措施才能解除这些命令，起初一直在努力取得进展。 (link)

2024 年，美联储和货币监理署还对花旗银行处以 1.36 亿美元的罚款， (link)，原因是该行未能改善数据治理和数据质量。

花旗银行财务总监上周表示，该行已在解决这些问题的转型工作中取得了重大进展，这与首席执行官此前的言论不谋而合。