韩国加大对加密货币领域的监管力度，打击反洗钱活动

在韩国快速增长的加密货币市场发生一系列备受瞩目的数据泄露和合规性违规事件后，韩国正在重新考虑其数字资产治理方法。

当局怀疑与朝鲜有关联的黑客组织 Lazarus 是11 月 28 日韩国最大加密货币交易所 Upbit 3200 万美元盗窃案的

此次黑客攻击事件发生之际，韩国金融服务委员会（FSC）的监管机构正准备实施自2008年以来最严厉的反洗钱（AML）改革。韩国官员一直警告称，犯罪分子利用漏洞的速度远超监管机构堵住漏洞的速度。他们最担忧的是，加密货币正被用于逃税、洗钱以及将资金转移到监管范围之外。

首dent DentLee律师事务所的金融律师尹素艺表示：“李在明总统政府对数字资产监管采取了更为强硬的态度。监管机构似乎决心按照政府的指示，对虚拟资产提供商进行更严格的管控。”

发现数百万起违规行为

韩国反洗钱监管机构在发现多家大型加密货币交易所存在大量反洗钱安全漏洞后，正准备对其进行制裁。韩国金融情报局（KoFIU）表示，他们历时18个月对该国最大的加密货币交易平台进行了现场检查，发现了数百万项违规行为。

Upbit的运营商Dunamu面临着最严厉的处罚之一。11月7日，该公司因违反860万笔交易报告规定而被处以dent的2500万美元罚款。韩国金融情报机构（KoFIU）还dent，该公司在客户尽职调查方面存在530万处缺陷，在核实完成前允许交易继续进行的案例达330万起，以及15起可疑活动报告缺失。

KoFIU表示，其他大型交易所也出现了类似的 defi，随着监管机构加强对虚拟资产行业的监管，这些交易所也可能面临处罚。

检查灰色地带

尹素艺表示，最近对虚拟资产服务提供商的检查是韩国金融情报中心首次进行大规模现场检查。

“这些检查对于传统金融机构来说是例行公事，但根据目前的监管制度，虚拟资产服务提供商 (VASP) 并不被视为传统金融机构，”So-Ye 说。

据 So-Ye Yoon 称，这可能预示着银行和证券公司正试图让加密货币交易平台与它们的治理和风险控制义务保持一致。

旅行规则漏洞

韩国也采取行动，堵住了官员们所说的被利用最广泛的漏洞。这个漏洞使得犯罪分子能够将低于一百万韩元的转账拆分，从而逃避身份dent。政府表示，现在将要求dent验证，无论金额大小，这实际上终结了小额转账的匿名性。

科威特金融情报机构（KoFIU）官员还将获得一项权力，即在怀疑资金与严重犯罪有关时，无需法院批准即可冻结账户。政府认为，此举旨在遏制非法资金在瞬间跨境消失。

作为改革的一部分，韩国计划封锁其所谓的“高风险”海外加密货币交易所。11月28日，韩国金融监督管理委员会（FSC）主席李玉元表示，如果用户能够将资产转移到不受韩国监管的平台，那么国内法规就形同虚设。

监管机构开始审查自我监护权

区块链初创公司 Nonce Lab 的首席执行官 Deokyoon Ko 博士表示，实名制核查、旅行规则和全天候监控正在提高准入门槛。

最新的网络攻击给本已受到严格审查的行业带来了新的压力。Ko博士表示，虚拟资产服务提供商（VASP）的反洗钱义务已显著收紧，以至于合规成本正在挤压小型交易所的生存空间。

“与其完全避开加密货币，许多韩国用户正在转向自我托管，以此来保留对其资产的主权，同时又不受中心化合规负担的约束。”

但韩国税务机关计划对涉嫌线下藏匿加密资产的用户进行入户搜查。韩国当局将传统上被视为“安全”的线下存储方式视为执法行动中易于下手的目标。

韩国主要金融监管机构金融服务委员会（FSC）正在进行一项雄心勃勃的内部重组。该机构计划调整人员配置和内部结构，以提高运营效率，尤其是在虚拟资产提供商方面。

韩国金融监督管理委员会（FSC）负责维护市场稳定、推进韩国金融政策，并领导金融监督院（FSS）。今年9月，在批评韩国股市缺乏透明度后，李明博政府曾推动合并FSC和FSS，FSC最终险些被解散。

据当地媒体报道，FSC表示其工作量不断增加，而预算限制使其无法招聘新员工。计划于明年4月完成的审查将重新设计其组织结构并重新分配人员，以期在资源有限的情况下完成更多工作。

更具体地说，该公司计划简化运营流程、转移职责并重组部门，以加强监督。

“金融服务委员会大约有342名员工。对于一个负责政策制定的机构来说，这个规模相对较小，而且他们还要处理所有这些问题，”首尔 Dentons Lee律师事务所的金融律师尹素艺（So-Ye Yoon）说。

对首尔而言，信息很明确：数字资产不再仅仅是一种金融产品，而是关乎国家安全的问题，政府不能再对其疏于防范。

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