威斯康星州民主党通过新法案加强对加密货币 ATM 的审查

威斯康星州民主党在提交第384号议会法案几周后，又提出了第386号参议院法案，该法案旨在加强对加密货币自助服务终端的监管，以应对与诈骗相关的损失不断增加的情况。该提案要求加密货币自助服务终端和ATM机必须持有汇款许可证，这将对金融机构部银行部门的现行法律施加额外的监管。 

该提案还要求零售加密货币交易平台进行严格的KYC验证，并将每位客户的每日交易额上限设定为1,000美元。费用上限为交易金额的3%或5美元。该法案还要求加密货币自助服务终端和ATM机显示“欺诈警报”，提醒用户警惕冒充亲人、慈善机构或政府代表的诈骗分子。

民主党议员认为，全国大多数杂货店和加油站周围的加密终端需要紧急管控。Coin ATM Radar 的数据显示，仅威斯康星州就有近 582 台BitcoinATM 。

议员们表示，他们正在应对全国范围内日益增多的诈骗案件，到 2024 年，受害者将损失近 2.47 亿美元。提案要求，对于 30 天内举报的诈骗案件，必须向受害者退款，并允许执法部门像传统银行业务一样 trac资金。

罗伊斯警告称“令人兴奋的”新兴科技可能会招致诈骗  

州参议员罗伊斯警告称，尽管新兴科技可能“令人兴奋”，但也滋生了诈骗或欺诈。她希望参议院同僚在本届会议上能够“采取行动”，应对日益增多的加密货币欺诈案件。

罗伊斯指出，许多类似ATM终端规避了诸多监管。这位参议员补充说，各州需要加强客户保护，因为加密货币自助服务终端的监管措施远不如大多数人想象的那么透明或严格。她表示，她希望威斯康星州的加密货币消费者也能“受到保护”。

伍德县警局调查员斯科特·戈德堡警官称，受害者每次在诈骗中损失的金额在 2,000 美元到 60,000 美元之间。他表示，加密货币亭的诈骗投诉始于两年前。然而，他担心的是，诈骗发生的频率并不比每次损失的金额更重要。 

这才是真正令人担忧的。伍德县的人口规模在全州可能处于中等水平，所以我无法想象丹县或密尔沃基县的情况，那里人口众多，福克斯谷的情况则要好得多。

–斯科特·戈德堡警长，伍德县警局调查员

戈德堡抱怨说，诈骗无处不在，但执法部门在打击此类诈骗方面却“束手无策”。不过，他警告消费者应该保持警惕。当人们遇到疑似欺诈行为时，应该暂停、停止，并亲自致电银行和执法机构。

库马尔称法案有助于建立公众信任 

数字南方信托基金（Digital South Trust）董事迪利普·库马尔（Dileep Kumar）表示，这些法案旨在建立公众信任，尽管限制了高价值交易。库马尔还指出，这些法案可能会降低匿名性，但为在日常交易中采用更安全、更可信的加密货币铺平了道路。

Roys 声称，每个人都想随心所欲地花钱，而不必担心钱被骗子抢走。Giottus 加密货币交易所的联合创始人 Arjun Vijay 指出，没有tronKYC 协议的实体自助服务终端涉嫌非法活动和洗钱。

威斯康星州立法者强调，他们提出的是一项反欺诈法案，而非反加密货币法案。该法案建议自助服务终端运营商收集并验证每个人的法定全名、出生日期、电话号码、居住地址和电子邮件。运营商还必须获取个人政府签发的身份证、护照或驾照的复印件。

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