Bitcoin飙升让个人理财顾问措手不及

财务顾问讨论Bitcoin的潜力

据财务顾问称，Bitcoin在该行业的采用有所增加。这是因为愿意向客户介绍Bitcoin顾问数量与犹豫不决的顾问数量一样多。 Cerulli Associates 产品副总监马特·阿普卡里安 (Matt Apkarian) 表示：“如果你是一名顾问，无法提供这些服务，也无法谈论它，那么他们可能会寻找愿意提供服务的人。”

顾问可能对引入加密货币持谨慎态度的原因之一是考虑到它在现实世界中的效用。 Apkarian 表示，仍然有顾问将加密货币视为庞氏骗局，他们认为从长远来看资产可能会归零。他之所以有这种感觉，是因为 Cerulli Associates 在 2023 年进行的一项调查问题中最常见的答案。当被问及为什么他们不会向客户推销加密货币时，他们最常见的答案是他们不需要将其添加到投资组合中。

预计零售兴趣将引发采用

人们普遍认为，这些资产的零售交易促成了目前的激增，但越来越多的顾问热衷于将其带给客户。由于最近市场范围内的飙升，客户的兴趣也有所增加。随着数字资产不再被视为另类投资工具，去中心化背后的理念比以前吸引了更多的客户。

自选举日以来，零售采用率也有所上升。尽管这些指标无法衡量，但谷歌搜索和应用程序使用等指标自该时期以来有所增加。理财规划师特蕾莎·莫里森表示，最近的飙升不能仅仅归因于零售交易员，而是对这些资产的兴趣开始的地方。

然而，零售兴趣要引发更广泛的采用还有很长的路要走。大多数财务规划师都是大型组织的一部分，其政策禁止向客户讨论或介绍加密货币。 8 月，摩根士丹利允许其顾问向净资产超过 150 万美元的客户进行BitcoinETF 投资。

随着最近客户对Bitcoin的需求，大多数顾问都在寻找这种资产。张金融的张朝阳表示，Bitcoin具有一定的潜力。张先生连续两年被《巴伦周刊》评为美国顶级财富顾问。然而，他指出，这是他的感受，而不是财务建议。张表示，拥有超过 100 万美元的客户可以承担风险，将 1% 投资于Bitcoin，并指出需要避免其他数字资产。