五三銀行(FITB)擬擴圍其業內首創“免費遺囑與遺產規劃”服務

金吾財訊 | 五三銀行(FITB)宣佈，隨着今年9月對科美利加銀行整合工程最終靴子落地，集團將把業內首創的“免費遺囑與遺產規劃”服務正式擴展至德克薩斯州、亞利桑那州和加利福尼亞州等核心新市場，屆時數十萬新增客戶將無縫接入該項數字化福利。這項舉措不僅填補了美國傳統理財市場的服務空白，更在上線首年釋放出驚人的財富管理吸納效應。

據悉，作爲全美唯一一家向所有客戶免費提供經律師審覈遺囑的商業銀行，五三銀行於2025年5月聯合數字化遺產規劃獨角獸 Trust & Will 啓動了這一戰略項目。最新的方運營數據顯示：該項目第一年已成功協助客戶保護了約100億美元遺產。截至目前，已有超過3.9萬名客戶通過該平臺立下遺囑，3000名客戶設立了信託，直接爲客戶累計節省了約1260萬美元 的外部法律諮詢費用。此外，該數字平臺從登記到最終確立文件的轉化完成率高達65%，遠超傳統互聯網金融產品。

長期以來，美國的遺產規劃市場呈現兩極分化：高端信託業務通常由高淨值私人銀行壟斷，而超過一半的普通美國民衆則因昂貴的律師費和複雜的法律程序缺乏基本的遺囑保障。業內分析師認爲， 五三銀行在即將於9月徹底完成對 Comerica 的業務與系統整合之際，高調宣佈將該財富管理利器“空降”至德州、加州等富裕長尾客羣聚集地，是一次極具戰略眼光的獲客卡位戰。