歐盟針對加密資產業務的新反洗錢框架將於 2025 年生效

歐盟（EU）將制定新的反洗錢法規，將於明年生效，以加強對加密貨幣領域洗錢和恐怖主義融資的監管。

新的反洗錢框架包括設立另一個監管機構，即反洗錢管理局（AMLA），該機構旨在促進主要機構之間的合作並降低歐盟金融體系的風險。

自 2018 年以來，歐盟一直致力於制定 AML/CFT 法規

2018年，歐盟推出了一些反洗錢/反恐融資指南。然而，當時，這些規定僅適用於託管錢包提供商和加密貨幣到法定貨幣服務提供商。它們還僅限於反洗錢和恐怖主義融資政策，而忽視了對市場準入控制或消費者保護要求的檢查。

2021 年，在發生一系列備受矚目的加密貨幣犯罪後，歐盟被迫重新審視其 AML/CFT 框架。當時，該地區GDP的1%也與可疑的金融活動有關，所有洗錢案件都涉及跨境因素。

因此，該機構在 2023 年提出了一個單一的規則手冊來規範和監督更廣泛的加密資產發行、交易和服務，並將監管範圍擴大到其他加密資產服務提供商 (CASP)。

該框架將納入新的洗錢指令

到 2025 年底，歐盟預計將實施全面的反洗錢/打擊資助恐怖主義立法政策方案，包括該地區的單一規則手冊。新的規則手冊將擴大受監管的公司範圍，包括抵押貸款和消費信貸中介機構、基金經理、衆籌平臺和投資移民運營商。

該計劃還將包括設立一個新的監管機構，即反洗錢管理局。 AMLA 將監督所有與跨境實體進行加密貨幣業務，預計這將降低歐盟內部的金融風險。

新框架還包括“新”第六號反洗錢指令（新 6AMLD）。該指令將要求歐盟成員國每四年進行一次NRA，並建立監管機構來監督自己的自律機構。成員國還需要擁有自己的金融情報機構聯合分析框架。

此外，新的反洗錢/打擊資助恐怖主義框架將整合對資金和資產轉移的監管。該法規將要求電匯和加密資產轉移包含具體細節，例如法人機構 Ident(LEI)。加密資產服務提供商 (CASP) 還必須根據要求收集、維護和與執法部門共享發起人和受益人信息。對於非加密匯款人和 CASP，必須在可用時包含 LEI。

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