技術指標
指標
數值
方向
MACD(12,26,9)
-0.022
中性
RSI(14)
55.971
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
28.627
中性
ATR(14)
0.092
高波動
CCI(14)
279.435
超買
Williams %R
75.440
賣出
TRIX(12,20)
0.176
賣出
StochRSI(14)
100.000
超買
Waterdrop Inc
WDH1.820USD
+0.040+2.25%
收盤 09/04, 16:00（美東）報價延遲15分鐘
6.58B總市值
16.66本益比TTM
TradingKey 股票評分
單位: USD 更新時間：2025-09-04操作建議
目前公司基本面數據相對較差，公司估值合理，機構認同度非常高，近一個月多位分析師給出公司評級為強力買入。公司市場表現較差，但技術面評分較高。目前股價在壓力位和支撐位之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
多維評測
本期評分
上期評分
分析師目標
基於
4
分析師
強力買入
評級
1.827
目標均價
+2.67%
漲幅空間
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
公司亮點
亮點風險
水滴公司是一家保險公司，主要經營獨立的第三方保險平臺，提供保險及健康醫療服務。公司的主要業務爲保險市場、醫療衆籌及互助。保險市場業務與保險公司合作，提供健康和人壽保險產品，確保從承保到理賠服務的整個過程中用戶體驗順暢友好。醫療衆籌業務通過科技手段，讓需要支付鉅額醫療費用的人們尋求愛心人士的幫助。患者或其親朋好友可以在平臺上發起衆籌活動，並通過社交網絡分享活動信息。互助業務運營水滴互助平臺，讓參與者互相幫助，減輕醫療費用負擔。
估值合理
公司最新估值16.74，處於3年歷史合理位
機構減倉
最新機構持股17.94M股，環比減少6.33%
景順投資公司持倉
明星投資者景順投資公司持倉，最新持倉115.32K股
活躍度降低
近期活躍度降低，過去20天平均換手率-0.02
財務診斷
單位: USD 更新時間：2025-09-04公司當前的財務評分為3.89分，低於保險行業的均值6.32分。 公司財務消極， 營運較低， 最新季度營業收入753.69M，同比增長6.95%， 淨利潤同比增長34.18%。
整體評分
財務健康
1.06
相關指標
現金及現金等價物
總資產
總負債
自由現金流
暫無數據
盈利質量
4.00
運營效率
4.00
增長潛力
5.37
股東回報
5.00
公司估值
單位: USD 更新時間：2025-09-04公司估值當前評分5.60分，高於保險行業平均值4.09分。 當前市盈率16.28，距離階段高點18.68，需上漲14.74%，距離階段最低點13.33，需下跌18.08%。
整體評分
公司估值
市盈率
市淨率
市銷率
市現率
行業排名 69/112
暫無數據
收益預測
單位: USD 更新時間：2025-09-04公司收益預測當前評分9.00分，高於保險行業平均值7.17分。 Waterdrop Inc股票的目標價預測平均價為1.80，最高價為2.36，最低價為1.35。
整體評分
價格預測
暫無數據
分析師評級
基於
4
分析師
強力買入
評級
1.827
目標均價
+2.67%
漲幅空間
強力買入
買入
持有
賣出
強力賣出
同行比較
25
總數
9
中位數
10
平均值
公司名稱
評級分佈
分析師數
Waterdrop Inc
WDH
4
Chubb Ltd
CB
24
Hartford Insurance Group Inc
HIG
22
Willis Towers Watson PLC
WTW
22
Marsh & McLennan Companies Inc
MMC
22
Aon PLC
AON
22
1
2
3
4
5
財務預測
每股收益
營業收入
淨利潤
息稅前利潤
暫無數據
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
價格動量
單位: USD 更新時間：2025-09-04公司價格動量評分當前評分6.33分，低於保險行業平均值8.31分。 壓力位/支撐位之間：目前股價在壓力位1.93和支撐位1.60之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
指標
指標功能會自動分析出每種指標下各品種的數值與方向，並給出技術面的總結。
目前，我們會自動計算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九種技術指標，並且您可以自由切換時間週期。
需要注意的是，技術分析本身只是投資參考的一部分，並且用數值來判斷方向沒有絕對的標準。結果僅供參考，我們不對指標的計算準確性與分析結論負責。
移動平均線
指標
數值
方向
MA5
1.770
買入
MA10
1.785
買入
MA20
1.797
買入
MA50
1.664
買入
MA100
1.510
買入
MA200
1.375
買入
機構認同度
單位: USD 更新時間：2025-09-04公司機構認同度評分當前評分3.00分，低於保險行業平均值7.84分。 機構最新持股占比6.37%，環比上季度下降23.38%。 機構持股中持股最多的是景順投資公司，持股總股數115.32K，占比0.04%，新增持股1.00%。
整體評分
機構持股
暫無數據
風險評估
單位: USD 更新時間：2025-09-04美元指數處於中性美元狀態，對混合型行業保險影響不大。美元指數（DXY）是衡量美元對一籃子主要貨幣（歐元、日元、英鎊、加元、瑞典克朗、瑞士法郎）匯率變化的綜合指標。 公司風險評估評分當前評分5.83分，高於保險行業平均值5.26分。 公司beta值-0.27， 表明該股與指數上漲行情個股漲幅小於指數，下跌行情個股跌幅小於指數。
整體評分
Beta值VS標普500指數
-0.29
VaR值
--
過去 240天最大回撤
+22.73%
過去240天波動率
+72.23%
回報
日回報率最優
過去60日
+17.24%
過去120日
+17.24%
過去5年
--
日回報率最差
過去60日
-7.35%
過去120日
-11.43%
過去5年
--
夏普率
過去60日
+1.69
過去120日
+1.54
過去5年
--
風險評估
最大回撤
過去240日
+22.73%
過去3年
+71.61%
過去5年
--
收益回撤比
過去240日
+3.40
過去3年
+0.30
過去5年
--
偏度
過去240日
+0.92
過去3年
+1.01
過去5年
--
波動性
已實現波動率
過去240日
+72.23%
過去5年
--
標準化真實波幅
過去240日
+4.29%
過去5年
--
下行波動調整收益
過去120日
+307.55%
過去240日
+307.55%
日最大漲幅波動率
過去60日
+81.97%
日最大跌幅波動率
過去60日
+37.11%
流動性
平均換手率
過去60日
+0.01%
過去120日
+0.01%
過去5年
--
換手率偏離度
過去 20 天
-2.06%
過去60日
+37.16%
過去120日
+23.36%
同行公司對比
單位: USD 更新時間：2025-09-04Waterdrop Inc
WDH
5.74 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
MetLife Inc
MET
7.91 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
AXIS Capital Holdings Ltd
AXS
7.83 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Unum Group
UNM
7.81 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Assurant Inc
AIZ
7.80 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Hci Group Inc
HCI
7.78 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
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