技術指標
指標
數值
方向
MACD(12,26,9)
0.229
買入
RSI(14)
70.578
買入
STOCH(KDJ)(9,3,3)
91.384
超買
ATR(14)
0.402
高波動
CCI(14)
121.444
買入
Williams %R
2.015
超買
TRIX(12,20)
0.517
賣出
StochRSI(14)
100.000
超買
Versabank
VBNK12.730USD
+0.240+1.92%
收盤 09/18, 16:00（美東）報價延遲15分鐘
409.49M總市值
14.36本益比TTM
TradingKey 股票評分
單位: USD 更新時間: 2025-09-18操作建議
目前公司基本面數據相對非常健康，公司估值合理，機構認同度非常高，近一個月多位分析師給出公司評級為買入。公司市場表現較差，但公司基本面和技術面得分較高。目前股價在壓力位和支撐位之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
多維評測
本期評分
上期評分
分析師目標
基於
2
分析師
買入
評級
12.500
目標均價
+0.08%
漲幅空間
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
公司亮點
亮點風險
VersaBank 是一家加拿大特許銀行。該銀行通過其全資子公司 DRT Cyber Inc. (DRTC) 的運營，在加拿大和美國提供商業貸款和銀行服務，以及網絡安全服務以及銀行和金融技術開發服務。它通過兩個部門運營：數字銀行和 DRTC（網絡安全服務）。數字銀行部門通過面向金融中介機構的存款和貸款解決方案獲取存款並以電子方式提供貸款和租賃。其貸款組合包括銷售點貸款和租賃、商業房地產抵押貸款、商業房地產貸款以及公共部門和其他融資。DRTC 部門開發解決方案以應對金融機構、跨國公司和政府實體面臨的大量網絡威脅。它還爲銷售點金融公司提供應收賬款購買計劃 (RPP) 融資解決方案。
業績高增長
公司營業收入穩步增長，連續3年增長30.91%
業績增長期
公司處於發展階段，最新年度總收入73.68M美元
利潤高增長
公司淨利潤處於行業前列，最新年度總收入74.87美元
高分紅
公司屬於高分紅公司，最新股息支付率6.71%
穩定分紅
公司5年內持續分紅，最新股息支付率6.71%
估值高估
公司最新PB估值0.78，處於3年歷史高位
機構加倉
最新機構持股21.98M股，環比增加27.50%
活躍度增加
近期活躍度增加，過去20天平均換手率1.03
財務診斷
單位: USD 更新時間: 2025-09-18公司當前的財務評分為9.05分，高於銀行業行業的均值7.07分。 公司財務激進， 營運高效， 最新季度營業收入21.50M，同比增長19.00%， 淨利潤同比增長30.63%。
整體評分
財務健康
10.00
相關指標
現金及現金等價物
總資產
總負債
自由現金流
暫無數據
盈利質量
10.00
運營效率
10.00
增長潛力
7.60
股東回報
7.66
公司估值
單位: USD 更新時間: 2025-09-18公司估值當前評分1.20分，低於銀行業行業平均值1.34分。 當前市盈率11.26，距離階段高點8.88，需上漲-21.16%，距離階段最低點6.46，需下跌42.67%。
整體評分
公司估值
市盈率
市淨率
市銷率
市現率
行業排名 67/400
暫無數據
收益預測
單位: USD 更新時間: 2025-09-18公司收益預測當前評分7.00分，低於銀行業行業平均值7.39分。 Versabank股票的目標價預測平均價為12.50，最高價為15.00，最低價為10.00。
整體評分
價格預測
暫無數據
分析師評級
基於
2
分析師
買入
評級
12.500
目標均價
+0.08%
漲幅空間
強力買入
買入
持有
賣出
強力賣出
同行比較
306
總數
4
中位數
5
平均值
公司名稱
評級分佈
分析師數
Versabank
VBNK
2
JPMorgan Chase & Co
JPM
26
Bank of America Corp
BAC
26
Wells Fargo & Co
WFC
25
US Bancorp
USB
25
Regions Financial Corp
RF
24
1
2
3
...
61
財務預測
每股收益
營業收入
淨利潤
息稅前利潤
暫無數據
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
價格動量
單位: USD 更新時間: 2025-09-18公司價格動量評分當前評分9.61分，高於銀行業行業平均值7.69分。 壓力位/支撐位之間：目前股價在壓力位13.28和支撐位11.09之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
指標
指標功能會自動分析出每種指標下各品種的數值與方向，並給出技術面的總結。
目前，我們會自動計算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九種技術指標，並且您可以自由切換時間週期。
需要注意的是，技術分析本身只是投資參考的一部分，並且用數值來判斷方向沒有絕對的標準。結果僅供參考，我們不對指標的計算準確性與分析結論負責。
移動平均線
指標
數值
方向
MA5
12.334
買入
MA10
12.189
買入
MA20
11.629
買入
MA50
11.366
買入
MA100
11.341
買入
MA200
11.977
買入
機構認同度
單位: USD 更新時間: 2025-09-18整體評分
機構持股
暫無數據
風險評估
單位: USD 更新時間: 2025-09-18公司風險評估評分當前評分3.24分，低於銀行業行業平均值5.23分。 公司beta值1.10， 表明該股與指數上漲行情個股漲幅大於指數，下跌行情個股跌幅大於指數。
整體評分
Beta值VS標普500指數
1.10
VaR值
--
過去 240天最大回撤
+50.69%
過去240天波動率
+46.42%
回報
日回報率最優
過去60日
+5.28%
過去120日
+15.20%
過去5年
--
日回報率最差
過去60日
-5.05%
過去120日
-8.59%
過去5年
--
夏普率
過去60日
+1.57
過去120日
+1.15
過去5年
--
風險評估
最大回撤
過去240日
+50.69%
過去3年
+100.00%
過去5年
--
收益回撤比
過去240日
-0.12
過去3年
+0.26
過去5年
--
偏度
過去240日
+0.16
過去3年
+0.50
過去5年
--
波動性
已實現波動率
過去240日
+46.42%
過去5年
--
標準化真實波幅
過去240日
+3.73%
過去5年
--
下行波動調整收益
過去120日
+177.79%
過去240日
+177.79%
日最大漲幅波動率
過去60日
+20.94%
日最大跌幅波動率
過去60日
+18.70%
流動性
平均換手率
過去60日
+0.28%
過去120日
+0.27%
過去5年
--
換手率偏離度
過去 20 天
+102.76%
過去60日
+42.76%
過去120日
+34.77%
同行公司對比
銀行業
Versabank
VBNK
6.61 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Enova International Inc
ENVA
7.60 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Dime Community Bancshares Inc
DCOM
7.59 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
SouthState Corp
SSB
7.50 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Axos Financial Inc
AX
7.49 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
UMB Financial Corp
UMBF
7.48 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
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