技術指標
指標
數值
方向
MACD(12,26,9)
0.086
買入
RSI(14)
69.245
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
88.592
超買
ATR(14)
1.195
高波動
CCI(14)
229.195
超買
Williams %R
2.457
超買
TRIX(12,20)
0.626
賣出
StochRSI(14)
100.000
超買
SoFi Technologies Inc
SOFI27.670USD
+1.120+4.22%
收盤 09/15, 16:00（美東）報價延遲15分鐘
30.81B總市值
54.86本益比TTM
TradingKey 股票評分
單位: USD 更新時間：2025-09-15操作建議
目前公司基本面數據相對健康，公司估值合理，機構認同度非常高，近一個月多位分析師給出公司評級為持有。公司市場表現較差，但公司基本面和技術面得分較高。目前股價在壓力位和支撐位之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
多維評測
本期評分
上期評分
分析師目標
基於
23
分析師
持有
評級
20.738
目標均價
-21.89%
漲幅空間
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
公司亮點
亮點風險
SoFi Technologies, Inc. 是一家金融服務提供商。該公司通過其貸款和金融服務產品，允許會員借貸、儲蓄、消費、投資和保護他們的資金。該公司通過三個部門運營：貸款、技術平臺和金融服務。貸款部門提供個人貸款、學生貸款、住房貸款和相關服務。其平臺支持整個交易生命週期，包括信貸申請、承保、批准、融資和服務。技術平臺部門通過多樣化的產品套件提供技術平臺服務，其中包括通過應用程序編程接口訪問的事件和授權平臺、雲原生數字和核心銀行平臺以及與這兩個平臺相關的服務。金融服務部門包括 SoFi Money、SoFi Invest 和其他服務，包括 SoFi 信用卡、Lantern Credit、SoFi Relay、SoFi Protect 和 SoFi Travel。
業績高增長
公司營業收入穩步增長，連續3年增長75.61%
業績轉盈
公司業績轉盈，最新年度盈利479.14M美元%!(EXTRA int=2)
估值高估
公司最新PB估值4.49，處於3年歷史高位
機構減倉
最新機構持股576.05M股，環比減少7.49%
先鋒集團持倉
明星投資者先鋒集團持倉，最新持倉100.05M股
財務診斷
單位: USD 更新時間：2025-09-15公司當前的財務評分為7.12分，低於銀行業行業的均值7.33分。 公司財務穩健， 營運平穩， 最新季度營業收入636.24M，同比增長16.76%， 淨利潤同比增長8.78%。
整體評分
財務健康
8.40
相關指標
現金及現金等價物
總資產
總負債
自由現金流
暫無數據
盈利質量
2.34
運營效率
2.77
增長潛力
6.84
股東回報
6.80
公司估值
單位: USD 更新時間：2025-09-15公司估值當前評分2.60分，低於銀行業行業平均值4.39分。 當前市盈率47.56，距離階段高點24.51，需上漲-48.48%，距離階段最低點-23.57，需下跌149.56%。
整體評分
公司估值
市盈率
市淨率
市銷率
市現率
行業排名 158/400
暫無數據
收益預測
單位: USD 更新時間：2025-09-15公司收益預測當前評分6.55分，低於銀行業行業平均值7.34分。 SoFi Technologies Inc股票的目標價預測平均價為21.00，最高價為30.00，最低價為6.00。
整體評分
價格預測
暫無數據
分析師評級
基於
23
分析師
持有
評級
20.738
目標均價
-21.89%
漲幅空間
強力買入
買入
持有
賣出
強力賣出
同行比較
37
總數
6
中位數
8
平均值
公司名稱
評級分佈
分析師數
SoFi Technologies Inc
SOFI
23
American Express Co
AXP
31
Capital One Financial Corp
COF
24
Synchrony Financial
SYF
23
Ally Financial Inc
ALLY
20
Bread Financial Holdings Inc
BFH
16
1
2
3
...
8
財務預測
每股收益
營業收入
淨利潤
息稅前利潤
暫無數據
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
價格動量
單位: USD 更新時間：2025-09-15公司價格動量評分當前評分9.36分，高於銀行業行業平均值8.78分。 壓力位/支撐位之間：目前股價在壓力位27.51和支撐位21.50之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
指標
指標功能會自動分析出每種指標下各品種的數值與方向，並給出技術面的總結。
目前，我們會自動計算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九種技術指標，並且您可以自由切換時間週期。
需要注意的是，技術分析本身只是投資參考的一部分，並且用數值來判斷方向沒有絕對的標準。結果僅供參考，我們不對指標的計算準確性與分析結論負責。
移動平均線
指標
數值
方向
MA5
26.334
買入
MA10
25.801
買入
MA20
25.209
買入
MA50
23.095
買入
MA100
18.649
買入
MA200
16.441
買入
機構認同度
單位: USD 更新時間：2025-09-15公司機構認同度評分當前評分3.00分，低於銀行業行業平均值6.35分。 機構最新持股占比48.55%，環比上季度下降5.37%。 機構持股中持股最多的是先鋒集團，持股總股數100.05M，占比8.43%，減少持股5.88%。
整體評分
機構持股
暫無數據
股東持股明細
名稱
持股數
變動比例
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
D. E. Shaw & Co., L.P.
Two Sigma Investments, LP
Al-Hammadi (Ahmed Ali)
Geode Capital Management, L.L.C.
BofA Global Research (US)
State Street Global Advisors (US)
UBS Financial Services, Inc.
1
2
風險評估
單位: USD 更新時間：2025-09-15美元指數處於中性美元狀態，對內需型行業銀行業影響中性。美元指數（DXY）是衡量美元對一籃子主要貨幣（歐元、日元、英鎊、加元、瑞典克朗、瑞士法郎）匯率變化的綜合指標。 公司風險評估評分當前評分3.49分，低於銀行業行業平均值5.16分。 公司beta值1.94， 表明該股與指數上漲行情個股漲幅大於指數，下跌行情個股跌幅大於指數。
整體評分
Beta值VS標普500指數
1.94
VaR值
+6.49%
過去 240天最大回撤
+47.31%
過去240天波動率
+67.76%
回報
日回報率最優
過去60日
+7.24%
過去120日
+19.89%
過去5年
+57.92%
日回報率最差
過去60日
-6.11%
過去120日
-13.57%
過去5年
-15.27%
夏普率
過去60日
+5.34
過去120日
+2.81
過去5年
+0.62
風險評估
最大回撤
過去240日
+47.31%
過去3年
+47.31%
過去5年
+83.04%
收益回撤比
過去240日
+5.12
過去3年
+2.79
過去5年
+0.36
偏度
過去240日
+0.07
過去3年
+0.37
過去5年
+2.14
波動性
已實現波動率
過去240日
+67.76%
過去5年
+74.38%
標準化真實波幅
過去240日
+3.21%
過去5年
+2.67%
下行波動調整收益
過去120日
+424.42%
過去240日
+424.42%
日最大漲幅波動率
過去60日
+52.70%
日最大跌幅波動率
過去60日
+42.05%
流動性
平均換手率
過去60日
+6.77%
過去120日
+6.05%
過去5年
--
換手率偏離度
過去 20 天
+21.31%
過去60日
+39.55%
過去120日
+24.82%
同行公司對比
銀行業
SoFi Technologies Inc
SOFI
5.44 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Intercorp Financial Services Inc
IFS
7.60 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
AerCap Holdings NV
AER
7.52 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
East West Bancorp Inc
EWBC
7.51 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Credicorp Ltd
BAP
7.51 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Dime Community Bancshares Inc
DCOM
7.48 /10
整體評分
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公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
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