技術指標
指標
數值
方向
MACD(12,26,9)
-1.136
中性
RSI(14)
45.605
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
25.151
賣出
ATR(14)
3.563
高波動
CCI(14)
-80.222
中性
Williams %R
78.763
賣出
TRIX(12,20)
0.371
賣出
StochRSI(14)
0.000
超賣
Lemonade Inc
LMND51.430USD
-1.030-1.96%
收盤 09/26, 16:00（美東）報價延遲15分鐘
3.80B總市值
虧損本益比TTM
TradingKey 股票評分
單位: USD 更新時間: 2025-09-26操作建議
目前公司基本面數據相對非常健康，公司估值合理，機構認同度非常高，近一個月多位分析師給出公司評級為持有。公司市場表現一般，但公司基本面和技術面得分較高。目前股價在壓力位和支撐位之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
多維評測
本期評分
上期評分
分析師目標
基於
11
分析師
持有
評級
45.750
目標均價
-12.79%
漲幅空間
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
公司亮點
亮點風險
Lemonade, Inc. 爲租戶、房主、汽車、寵物和人壽提供保險。該公司在美國和歐盟的全棧保險公司採用人工智能，用機器人和機器學習取代經紀人和官僚機構。該公司的數字基礎使其能夠將營銷和入職與承保和索賠處理相結合，收集和部署數據。其技術包括 Data Advantage、AI Maya、AI Jim、CX.AI、Forensic Graph、Blender 和 Cooper。其入職和客戶體驗機器人 AI Maya 使用自然語言引導客戶加入公司。其索賠機器人 AI Jim 會在客戶提出索賠時收到第一筆損失通知，無需人工干預即可向索賠人付款或拒絕索賠。它提供寵物保險，涵蓋診斷、程序、藥物、事故或疾病。即使是其基本的寵物保險也涵蓋血液測試、尿液分析、實驗室工作和計算機斷層掃描。
業績高增長
公司營業收入穩步增長，連續3年增長105.10%
估值低估
公司最新PE估值-18.27，處於3年歷史低位
機構減倉
最新機構持股49.35M股，環比減少11.90%
先鋒集團持倉
明星投資者先鋒集團持倉，最新持倉6.21M股
活躍度增加
近期活躍度增加，過去20天平均換手率0.63
財務診斷
單位: USD 更新時間: 2025-09-26公司當前的財務評分為6.54分，高於保險行業的均值6.36分。 公司財務激進， 營運平穩， 最新季度營業收入164.10M，同比增長34.51%， 淨利潤同比增長23.25%。
整體評分
財務健康
8.97
相關指標
現金及現金等價物
總資產
總負債
自由現金流
暫無數據
盈利質量
5.87
運營效率
6.46
增長潛力
5.33
股東回報
6.06
公司估值
單位: USD 更新時間: 2025-09-26公司估值當前評分1.20分，低於保險行業平均值2.88分。 當前市盈率-18.27，距離階段高點-4.33，需上漲-76.28%，距離階段最低點-7.87，需下跌56.92%。
整體評分
公司估值
市盈率
市淨率
市銷率
市現率
行業排名 75/112
暫無數據
收益預測
單位: USD 更新時間: 2025-09-26公司收益預測當前評分5.83分，低於保險行業平均值7.17分。 Lemonade Inc股票的目標價預測平均價為42.50，最高價為60.00，最低價為31.00。
整體評分
價格預測
暫無數據
分析師評級
基於
11
分析師
持有
評級
45.750
目標均價
-12.79%
漲幅空間
強力買入
買入
持有
賣出
強力賣出
同行比較
59
總數
5
中位數
6
平均值
公司名稱
評級分佈
分析師數
Lemonade Inc
LMND
11
Travelers Companies Inc
TRV
26
Progressive Corp
PGR
25
Allstate Corp
ALL
23
American International Group Inc
AIG
20
W R Berkley Corp
WRB
18
1
2
3
...
12
財務預測
每股收益
營業收入
淨利潤
息稅前利潤
暫無數據
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
價格動量
單位: USD 更新時間: 2025-09-26公司價格動量評分當前評分6.91分，低於保險行業平均值7.57分。 壓力位/支撐位之間：目前股價在壓力位59.58和支撐位45.71之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
指標
指標功能會自動分析出每種指標下各品種的數值與方向，並給出技術面的總結。
目前，我們會自動計算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九種技術指標，並且您可以自由切換時間週期。
需要注意的是，技術分析本身只是投資參考的一部分，並且用數值來判斷方向沒有絕對的標準。結果僅供參考，我們不對指標的計算準確性與分析結論負責。
移動平均線
指標
數值
方向
MA5
54.904
賣出
MA10
56.257
賣出
MA20
53.803
賣出
MA50
50.446
買入
MA100
43.989
買入
MA200
39.007
買入
機構認同度
單位: USD 更新時間: 2025-09-26公司機構認同度評分當前評分5.00分，低於保險行業平均值7.84分。 機構最新持股占比66.79%，環比上季度下降7.00%。 機構持股中持股最多的是先鋒集團，持股總股數6.21M，占比8.40%，新增持股12.55%。
整體評分
機構持股
暫無數據
股東持股明細
名稱
持股數
變動比例
SoftBank Group Corp
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
Wininger (Shai)
D. E. Shaw & Co., L.P.
Aleph, L.P.
Schreiber (Daniel A)
State Street Global Advisors (US)
Morgan Stanley & Co. LLC
1
2
風險評估
單位: USD 更新時間: 2025-09-26公司風險評估評分當前評分3.24分，低於保險行業平均值5.27分。 公司beta值2.24， 表明該股與指數上漲行情個股漲幅大於指數，下跌行情個股跌幅大於指數。
整體評分
Beta值VS標普500指數
2.24
VaR值
+7.21%
過去 240天最大回撤
+51.52%
過去240天波動率
+86.98%
回報
日回報率最優
過去60日
+29.54%
過去120日
+29.54%
過去5年
+47.00%
日回報率最差
過去60日
-7.46%
過去120日
-12.44%
過去5年
-27.72%
夏普率
過去60日
+1.18
過去120日
+1.74
過去5年
+0.26
風險評估
最大回撤
過去240日
+51.52%
過去3年
+56.10%
過去5年
+94.23%
收益回撤比
過去240日
+3.96
過去3年
+0.84
過去5年
-0.09
偏度
過去240日
+1.27
過去3年
+1.61
過去5年
+1.09
波動性
已實現波動率
過去240日
+86.98%
過去5年
+81.67%
標準化真實波幅
過去240日
+5.63%
過去5年
+5.60%
下行波動調整收益
過去120日
+321.56%
過去240日
+321.56%
日最大漲幅波動率
過去60日
+75.91%
日最大跌幅波動率
過去60日
+52.70%
流動性
平均換手率
過去60日
+3.83%
過去120日
+3.17%
過去5年
--
換手率偏離度
過去 20 天
+63.38%
過去60日
+35.91%
過去120日
+12.66%
同行公司對比
保險
Lemonade Inc
LMND
5.19 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Hci Group Inc
HCI
7.97 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Assured Guaranty Ltd
AGO
7.92 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
W R Berkley Corp
WRB
7.64 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Essent Group Ltd
ESNT
7.61 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Renaissancere Holdings Ltd
RNR
7.59 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
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