技術指標
指標
數值
方向
MACD(12,26,9)
-0.190
賣出
RSI(14)
47.588
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
36.395
買入
ATR(14)
1.951
高波動
CCI(14)
-23.567
中性
Williams %R
61.925
賣出
TRIX(12,20)
-0.068
賣出
StochRSI(14)
74.701
賣出
Pathward Financial Inc
CASH76.330USD
-0.730-0.95%
收盤 09/19, 16:00（美東）報價延遲15分鐘
1.75B總市值
9.67本益比TTM
TradingKey 股票評分
單位: USD 更新時間: 2025-09-19操作建議
目前公司基本面數據相對非常健康，公司估值合理，機構認同度非常高，近一個月多位分析師給出公司評級為持有。公司市場表現一般，但技術面評分較高。目前股價在壓力位和支撐位之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
多維評測
本期評分
上期評分
分析師目標
基於
2
分析師
持有
評級
88.000
目標均價
+14.20%
漲幅空間
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
公司亮點
亮點風險
Pathward Financial, Inc. 是一家金融控股公司。該公司通過其子公司 Pathward National Association（簡稱“銀行”）運營。銀行通過三個部門運營：消費者、商業和企業服務/其他。消費者部門包括銀行即服務 (BaaS) 業務線，該業務線與合作伙伴合作以滿足支付和貸款需求。銀行的業務範圍從預付卡和存款賬戶到支付處理和消費者貸款。銀行通過其信貸解決方案提供各種分期付款和循環消費貸款產品。商業部門通過其營運資金、設備融資、結構化融資和保險費融資貸款解決方案提供各種產品。企業服務/其他部門包括某些共享服務以及財務相關功能，例如投資組合、倉庫融資、批發存款和借款。
業績高增長
公司營業收入穩步增長，連續3年增長16.31%
穩定分紅
公司5年內持續分紅，最新股息支付率3.04%
估值合理
公司最新PB估值2.14，處於3年歷史合理位
機構減倉
最新機構持股22.77M股，環比減少10.43%
先鋒集團持倉
明星投資者先鋒集團持倉，最新持倉1.84M股
財務診斷
單位: USD 更新時間: 2025-09-19公司當前的財務評分為5.94分，低於銀行業行業的均值7.06分。 公司財務激進， 營運較低， 最新季度營業收入90.44M，同比下降30.77%， 淨利潤同比下降1.80%。
整體評分
財務健康
9.29
相關指標
現金及現金等價物
總資產
總負債
自由現金流
暫無數據
盈利質量
2.74
運營效率
2.85
增長潛力
10.00
股東回報
4.82
公司估值
單位: USD 更新時間: 2025-09-19公司估值當前評分1.20分，低於銀行業行業平均值1.34分。 當前市盈率10.15，距離階段高點10.43，需上漲2.83%，距離階段最低點8.47，需下跌16.53%。
整體評分
公司估值
市盈率
市淨率
市銷率
市現率
行業排名 115/400
暫無數據
收益預測
單位: USD 更新時間: 2025-09-19公司收益預測當前評分6.00分，低於銀行業行業平均值7.39分。 Pathward Financial Inc股票的目標價預測平均價為88.00，最高價為88.00，最低價為88.00。
整體評分
價格預測
暫無數據
分析師評級
基於
2
分析師
持有
評級
88.000
目標均價
+14.20%
漲幅空間
強力買入
買入
持有
賣出
強力賣出
同行比較
306
總數
4
中位數
5
平均值
公司名稱
評級分佈
分析師數
Pathward Financial Inc
CASH
2
Bank of America Corp
BAC
26
JPMorgan Chase & Co
JPM
26
Wells Fargo & Co
WFC
25
US Bancorp
USB
25
Regions Financial Corp
RF
24
1
2
3
...
61
財務預測
每股收益
營業收入
淨利潤
息稅前利潤
暫無數據
數據免責聲明：分析師評級與目標價由LSEG提供，僅供參考，不應當作投資建議
價格動量
單位: USD 更新時間: 2025-09-19公司價格動量評分當前評分7.05分，低於銀行業行業平均值8.43分。 壓力位/支撐位之間：目前股價在壓力位80.57和支撐位73.61之間，可以做區間波段操作。
整體評分
壓力支撐
暫無數據
指標
指標功能會自動分析出每種指標下各品種的數值與方向，並給出技術面的總結。
目前，我們會自動計算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九種技術指標，並且您可以自由切換時間週期。
需要注意的是，技術分析本身只是投資參考的一部分，並且用數值來判斷方向沒有絕對的標準。結果僅供參考，我們不對指標的計算準確性與分析結論負責。
移動平均線
指標
數值
方向
MA5
75.772
買入
MA10
76.084
買入
MA20
77.419
賣出
MA50
77.542
賣出
MA100
78.333
賣出
MA200
77.206
賣出
機構認同度
單位: USD 更新時間: 2025-09-19公司機構認同度評分當前評分10.00分，高於銀行業行業平均值6.22分。 機構最新持股占比99.18%，環比上季度下降11.22%。 機構持股中持股最多的是先鋒集團，持股總股數1.84M，占比8.07%，新增持股9.72%。
整體評分
機構持股
暫無數據
股東持股明細
名稱
持股數
變動比例
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
Fidelity Management & Research Company LLC
State Street Global Advisors (US)
Dimensional Fund Advisors, L.P.
American Century Investment Management, Inc.
Geode Capital Management, L.L.C.
Fidelity Institutional Asset Management
Two Sigma Investments, LP
JP Morgan Asset Management
1
2
風險評估
單位: USD 更新時間: 2025-09-19公司風險評估評分當前評分5.99分，高於銀行業行業平均值5.23分。 公司beta值0.64， 表明該股與指數上漲行情個股漲幅小於指數，下跌行情個股跌幅小於指數。
整體評分
Beta值VS標普500指數
0.64
VaR值
+3.15%
過去 240天最大回撤
+20.81%
過去240天波動率
+34.15%
回報
日回報率最優
過去60日
+4.76%
過去120日
+6.02%
過去5年
+11.98%
日回報率最差
過去60日
-3.18%
過去120日
-7.61%
過去5年
-21.15%
夏普率
過去60日
+0.32
過去120日
+0.31
過去5年
+0.67
風險評估
最大回撤
過去240日
+20.81%
過去3年
+25.27%
過去5年
+51.07%
收益回撤比
過去240日
+0.96
過去3年
+1.13
過去5年
+0.47
偏度
過去240日
+0.86
過去3年
+0.41
過去5年
-0.54
波動性
已實現波動率
過去240日
+34.15%
過去5年
+37.25%
標準化真實波幅
過去240日
+2.76%
過去5年
+2.15%
下行波動調整收益
過去120日
+43.94%
過去240日
+43.94%
日最大漲幅波動率
過去60日
+22.56%
日最大跌幅波動率
過去60日
+16.40%
流動性
平均換手率
過去60日
+0.78%
過去120日
+0.84%
過去5年
--
換手率偏離度
過去 20 天
-10.82%
過去60日
+3.01%
過去120日
+10.91%
同行公司對比
銀行業
Pathward Financial Inc
CASH
5.84 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Enova International Inc
ENVA
7.58 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
Dime Community Bancshares Inc
DCOM
7.49 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
East West Bancorp Inc
EWBC
7.43 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
GATX Corp
GATX
7.43 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
UMB Financial Corp
UMBF
7.41 /10
整體評分
財務診斷
公司估值
收益預測
價格動量
機構認同度
風險評估
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