技术指标
指标
数值
方向
MACD(12,26,9)
-0.022
中性
RSI(14)
55.971
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
28.627
中性
ATR(14)
0.092
高波动
CCI(14)
279.435
超买
Williams %R
75.440
卖出
TRIX(12,20)
0.176
卖出
StochRSI(14)
100.000
超买
Waterdrop Inc
WDH1.820USD
+0.040+2.25%
收盘 09/04, 16:00（美东）报价延迟15分钟
6.58B总市值
16.66市盈率 TTM
TradingKey股票评分
单位: USD 更新时间：2025-09-04操作建议
当前公司基本面数据相对较差，公司估值合理，机构认同度非常高，近一月多位分析师给出公司评级为强力买入。公司市场表现较差，但技术面评分较高。目前股价在压力位和支撑位之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
多维评测
本期评分
上期评分
分析师目标
根据
4
位分析师
强力买入
评级
1.827
目标均价
+2.67%
涨幅空间
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
公司看点
亮点风险
水滴公司是一家保险公司，主要经营独立的第三方保险平台，提供保险及健康医疗服务。公司的主要业务为保险市场、医疗众筹及互助。保险市场业务与保险公司合作，提供健康和人寿保险产品，确保从承保到理赔服务的整个过程中用户体验顺畅友好。医疗众筹业务通过科技手段，让需要支付巨额医疗费用的人们寻求爱心人士的帮助。患者或其亲朋好友可以在平台上发起众筹活动，并通过社交网络分享活动信息。互助业务运营水滴互助平台，让参与者互相帮助，减轻医疗费用负担。
估值合理
公司最新估值16.74，处于3年历史合理位
机构减仓
最新机构持股17.94M股，环比减少6.33%
景顺投资公司持仓
明星投资者景顺投资公司持仓，最新持仓115.32K
活跃度降低
近期活跃度降低，过去20天平均换手率-0.02
财务诊断
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司当前的财务评分为3.89分，低于保险行业的均值6.32分。 公司财务消极， 运营较低， 最新季度营业收入753.69M，同比增长6.95%， 净利润同比增长34.18%。
总体评分
财务健康
1.06
相关指标
现金及现金等价物
总资产
总负债
自由现金流
暂无数据
盈利质量
4.00
运营效率
4.00
增长潜力
5.37
股东回报
5.00
公司估值
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司估值当前评分5.60分，高于保险行业平均值4.09分。 当前市盈率16.28，距离阶段高点18.68，需上涨14.74%，距离阶段最低点13.33，需下跌18.08%。
总体评分
公司估值
市盈率
市净率
市销率
市现率
行业排名 69/112
暂无数据
收益预测
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司收益预测当前评分9.00分，高于保险行业平均值7.17分。 Waterdrop Inc股票的目标价预测平均价为1.80，最高价为2.36，最低价为1.35。
总体评分
价格预测
暂无数据
分析师评级
根据
4
位分析师
强力买入
评级
1.827
目标均价
+2.67%
涨幅空间
强力买入
买入
持有
卖出
强力卖出
同行比较
25
总数
9
中位数
10
平均值
公司名称
评级分布
分析师数
Waterdrop Inc
WDH
4
Chubb Ltd
CB
24
Hartford Insurance Group Inc
HIG
22
Willis Towers Watson PLC
WTW
22
Marsh & McLennan Companies Inc
MMC
22
Aon PLC
AON
22
1
2
3
4
5
财务预测
每股收益
营业收入
净利润
息税前利润
暂无数据
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
价格动量
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司价格动量评分当前评分6.33分，低于保险行业平均值8.31分。 压力位/支撑位之间：目前股价在压力位1.93和支撑位1.60之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
指标
指标功能会自动分析出每种指标下各品种的数值与方向，并给出技术面的总结。
目前，我们会自动计算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九种技术指标，并且您可以自由切换时间周期。
需要注意的是，技术分析本身只是投资参考的一部分，并且用数值来判断方向没有绝对的标准。结果仅供参考，我们不对指标的计算准确性与分析结论负责。
移动平均线
指标
数值
方向
MA5
1.770
买入
MA10
1.785
买入
MA20
1.797
买入
MA50
1.664
买入
MA100
1.510
买入
MA200
1.375
买入
机构认同度
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司机构认同度评分当前评分3.00分，低于保险行业平均值7.84分。 机构最新持股占比6.37%，环比上季度下降23.38%。 机构持股中持股最多的是景顺投资公司，持股总股数115.32K，占比0.04%，新增持股1.00%。
总体评分
机构持股
暂无数据
风险评估
单位: USD 更新时间：2025-09-04美元指数处于中性美元状态，对混合型行业保险影响不大。美元指数（DXY）是衡量美元对一篮子主要货币（欧元、日元、英镑、加元、瑞典克朗、瑞士法郎）汇率变化的综合指标。 公司风险评估评分当前评分5.83分，高于保险行业平均值5.26分。 公司beta值-0.27， 表明该股与指数上涨行情个股涨幅小于指数，下跌行情个股跌幅小于指数。
总体评分
Beta值VS标普500指数
-0.29
VaR值
--
过去 240天最大回撤
+22.73%
过去240天波动率
+72.23%
回报
日回报率最优
过去60日
+17.24%
过去120日
+17.24%
过去5年
--
日回报率最差
过去60日
-7.35%
过去120日
-11.43%
过去5年
--
夏普率
过去60日
+1.69
过去120日
+1.54
过去5年
--
风险评估
最大回撤
过去240日
+22.73%
过去3年
+71.61%
过去5年
--
收益回撤比
过去240日
+3.40
过去3年
+0.30
过去5年
--
偏度
过去240日
+0.92
过去3年
+1.01
过去5年
--
波动性
已实现波动率
过去240日
+72.23%
过去5年
--
标准化真实波幅
过去240日
+4.29%
过去5年
--
下行波动调整收益
过去120日
+307.55%
过去240日
+307.55%
日最大涨幅波动率
过去60日
+81.97%
日最大跌幅波动率
过去60日
+37.11%
流动性
平均换手率
过去60日
+0.01%
过去120日
+0.01%
过去5年
--
换手率偏离度
过去 20 天
-2.06%
过去60日
+37.16%
过去120日
+23.36%
同行公司对比
单位: USD 更新时间：2025-09-04Waterdrop Inc
WDH
5.74 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
大都会人寿
MET
7.91 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
AXIS Capital Holdings Ltd
AXS
7.83 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Unum Group
UNM
7.81 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Assurant Inc
AIZ
7.80 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Hci Group Inc
HCI
7.78 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
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