技术指标
指标
数值
方向
MACD(12,26,9)
0.229
买入
RSI(14)
70.578
买入
STOCH(KDJ)(9,3,3)
91.384
超买
ATR(14)
0.402
高波动
CCI(14)
121.444
买入
Williams %R
2.015
超买
TRIX(12,20)
0.517
卖出
StochRSI(14)
100.000
超买
Versabank
VBNK12.730USD
+0.240+1.92%
收盘 09/18, 16:00（美东）报价延迟15分钟
409.49M总市值
14.36市盈率 TTM
TradingKey股票评分
单位: USD 更新时间: 2025-09-18操作建议
当前公司基本面数据相对非常健康，公司估值合理，机构认同度非常高，近一月多位分析师给出公司评级为买入。公司市场表现较差，但公司基本面和技术面得分较高。目前股价在压力位和支撑位之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
多维评测
本期评分
上期评分
分析师目标
根据
2
位分析师
买入
评级
12.500
目标均价
+0.08%
涨幅空间
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
公司看点
亮点风险
VersaBank 是一家加拿大特许银行。该银行通过其全资子公司 DRT Cyber Inc. (DRTC) 的运营，在加拿大和美国提供商业贷款和银行服务，以及网络安全服务以及银行和金融技术开发服务。它通过两个部门运营：数字银行和 DRTC（网络安全服务）。数字银行部门通过面向金融中介机构的存款和贷款解决方案获取存款并以电子方式提供贷款和租赁。其贷款组合包括销售点贷款和租赁、商业房地产抵押贷款、商业房地产贷款以及公共部门和其他融资。DRTC 部门开发解决方案以应对金融机构、跨国公司和政府实体面临的大量网络威胁。它还为销售点金融公司提供应收账款购买计划 (RPP) 融资解决方案。
业绩高增长
公司营业收入稳步增长，连续3年增长30.91%
业绩增长期
公司处于发展阶段，最新年度总收入73.68M美元
利润高增长
公司净利润处于行业前列，最新年度总收入74.87美元
高分红
公司属于高分红公司，最新股息支付率6.71%
稳定分红
公司5年内连续分红，最新股息支付率6.71%
估值高估
公司最新PB估值0.78，处于3年历史高位
机构加仓
最新机构持股21.98M股，环比增加27.50%
活跃度增加
近期活跃度增加，过去20天平均换手率1.03
财务诊断
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司当前的财务评分为9.05分，高于银行业务行业的均值7.07分。 公司财务激进， 运营高效， 最新季度营业收入21.50M，同比增长19.00%， 净利润同比增长30.63%。
总体评分
财务健康
10.00
相关指标
现金及现金等价物
总资产
总负债
自由现金流
暂无数据
盈利质量
10.00
运营效率
10.00
增长潜力
7.60
股东回报
7.66
公司估值
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司估值当前评分1.20分，低于银行业务行业平均值1.34分。 当前市盈率11.26，距离阶段高点8.88，需上涨-21.16%，距离阶段最低点6.46，需下跌42.67%。
总体评分
公司估值
市盈率
市净率
市销率
市现率
行业排名 67/400
暂无数据
收益预测
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司收益预测当前评分7.00分，低于银行业务行业平均值7.39分。 Versabank股票的目标价预测平均价为12.50，最高价为15.00，最低价为10.00。
总体评分
价格预测
暂无数据
分析师评级
根据
2
位分析师
买入
评级
12.500
目标均价
+0.08%
涨幅空间
强力买入
买入
持有
卖出
强力卖出
同行比较
306
总数
4
中位数
5
平均值
公司名称
评级分布
分析师数
Versabank
VBNK
2
JPMorgan Chase & Co
JPM
26
Bank of America Corp
BAC
26
Wells Fargo & Co
WFC
25
US Bancorp
USB
25
Regions Financial Corp
RF
24
1
2
3
...
61
财务预测
每股收益
营业收入
净利润
息税前利润
暂无数据
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
价格动量
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司价格动量评分当前评分9.61分，高于银行业务行业平均值7.69分。 压力位/支撑位之间：目前股价在压力位13.28和支撑位11.09之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
指标
指标功能会自动分析出每种指标下各品种的数值与方向，并给出技术面的总结。
目前，我们会自动计算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九种技术指标，并且您可以自由切换时间周期。
需要注意的是，技术分析本身只是投资参考的一部分，并且用数值来判断方向没有绝对的标准。结果仅供参考，我们不对指标的计算准确性与分析结论负责。
移动平均线
指标
数值
方向
MA5
12.334
买入
MA10
12.189
买入
MA20
11.629
买入
MA50
11.366
买入
MA100
11.341
买入
MA200
11.977
买入
机构认同度
单位: USD 更新时间: 2025-09-18总体评分
机构持股
暂无数据
风险评估
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司风险评估评分当前评分3.24分，低于银行业务行业平均值5.23分。 公司beta值1.10， 表明该股与指数上涨行情个股涨幅大于指数，下跌行情个股跌幅大于指数。
总体评分
Beta值VS标普500指数
1.10
VaR值
--
过去 240天最大回撤
+50.69%
过去240天波动率
+46.42%
回报
日回报率最优
过去60日
+5.28%
过去120日
+15.20%
过去5年
--
日回报率最差
过去60日
-5.05%
过去120日
-8.59%
过去5年
--
夏普率
过去60日
+1.57
过去120日
+1.15
过去5年
--
风险评估
最大回撤
过去240日
+50.69%
过去3年
+100.00%
过去5年
--
收益回撤比
过去240日
-0.12
过去3年
+0.26
过去5年
--
偏度
过去240日
+0.16
过去3年
+0.50
过去5年
--
波动性
已实现波动率
过去240日
+46.42%
过去5年
--
标准化真实波幅
过去240日
+3.73%
过去5年
--
下行波动调整收益
过去120日
+177.79%
过去240日
+177.79%
日最大涨幅波动率
过去60日
+20.94%
日最大跌幅波动率
过去60日
+18.70%
流动性
平均换手率
过去60日
+0.28%
过去120日
+0.27%
过去5年
--
换手率偏离度
过去 20 天
+102.76%
过去60日
+42.76%
过去120日
+34.77%
同行公司对比
银行业务
Versabank
VBNK
6.61 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Enova International Inc
ENVA
7.60 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Dime Community Bancshares Inc
DCOM
7.59 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
SouthState Corp
SSB
7.50 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Axos Financial Inc
AX
7.49 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
UMB Financial Corp
UMBF
7.48 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
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