技术指标
指标
数值
方向
MACD(12,26,9)
0.298
买入
RSI(14)
64.590
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
73.901
卖出
ATR(14)
0.771
高波动
CCI(14)
71.359
中性
Williams %R
18.315
超买
TRIX(12,20)
0.305
卖出
StochRSI(14)
0.000
卖出
美国合众银行
USB48.800USD
-0.370-0.75%
收盘 09/05, 16:00（美东）报价延迟15分钟
76.04B总市值
11.67市盈率 TTM
TradingKey股票评分
单位: USD 更新时间：2025-09-04操作建议
当前公司基本面数据相对健康，公司估值合理，机构认同度非常高，近一月多位分析师给出公司评级为买入。公司市场表现较差，但公司基本面和技术面得分较高。目前股价在压力位和支撑位之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
多维评测
本期评分
上期评分
分析师目标
根据
25
位分析师
买入
评级
53.462
目标均价
+10.14%
涨幅空间
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
公司看点
亮点风险
美国合众银行 是一家金融服务控股公司。该公司的主要业务范围包括财富、企业、商业和机构银行、消费者和商业银行、支付服务以及财务和企业支持。该公司提供一系列金融服务，包括贷款和存款服务、现金管理、资本市场以及信托和投资管理服务。它还从事信用卡服务、商户和 ATM 处理等。其银行子公司美国银行全国协会 (USBNA) 从事银行业务，主要在国内市场。USBNA 为个人、企业、机构组织、政府实体和其他金融机构提供一系列产品和服务。其非银行子公司主要在国内市场向公司客户提供投资和保险产品，并为一系列共同基金和其他基金提供基金管理服务。
高分红
公司属于高分红公司，最新股息支付率52.63%
稳定分红
公司5年内连续分红，最新股息支付率52.63%
估值合理
公司最新估值11.76，处于3年历史合理位
机构减仓
最新机构持股1.27B股，环比减少2.56%
先锋集团持仓
明星投资者先锋集团持仓，最新持仓142.53M
活跃度降低
近期活跃度降低，过去20天平均换手率-0.14
财务诊断
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司当前的财务评分为6.38分，低于银行业与投资服务行业的均值7.33分。 公司财务稳健， 运营平稳， 最新季度营业收入6.16B，同比增长3.03%， 净利润同比增长32.59%。
总体评分
财务健康
7.61
相关指标
现金及现金等价物
总资产
总负债
自由现金流
暂无数据
盈利质量
4.56
运营效率
7.30
增长潜力
7.30
股东回报
5.15
公司估值
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司估值当前评分5.60分，高于银行业与投资服务行业平均值4.39分。 当前市盈率11.67，距离阶段高点13.08，需上涨12.10%，距离阶段最低点10.38，需下跌11.03%。
总体评分
公司估值
市盈率
市净率
市销率
市现率
行业排名 81/518
暂无数据
收益预测
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司收益预测当前评分7.58分，高于银行业与投资服务行业平均值7.34分。 美国合众银行股票的目标价预测平均价为52.00，最高价为67.00，最低价为47.00。
总体评分
价格预测
暂无数据
分析师评级
根据
25
位分析师
买入
评级
53.462
目标均价
+8.73%
涨幅空间
强力买入
买入
持有
卖出
强力卖出
同行比较
306
总数
4
中位数
5
平均值
公司名称
评级分布
分析师数
US Bancorp
USB
25
JPMorgan Chase & Co
JPM
26
Bank of America Corp
BAC
26
Wells Fargo & Co
WFC
25
Regions Financial Corp
RF
24
PNC Financial Services Group Inc
PNC
24
1
2
3
...
61
财务预测
每股收益
营业收入
净利润
息税前利润
暂无数据
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
价格动量
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司价格动量评分当前评分9.49分，高于银行业与投资服务行业平均值8.78分。 压力位/支撑位之间：目前股价在压力位50.68和支撑位45.15之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
指标
指标功能会自动分析出每种指标下各品种的数值与方向，并给出技术面的总结。
目前，我们会自动计算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九种技术指标，并且您可以自由切换时间周期。
需要注意的是，技术分析本身只是投资参考的一部分，并且用数值来判断方向没有绝对的标准。结果仅供参考，我们不对指标的计算准确性与分析结论负责。
移动平均线
指标
数值
方向
MA5
48.772
买入
MA10
48.630
买入
MA20
47.288
买入
MA50
46.523
买入
MA100
44.484
买入
MA200
45.684
买入
机构认同度
单位: USD 更新时间：2025-09-04公司机构认同度评分当前评分7.00分，高于银行业与投资服务行业平均值6.35分。 机构最新持股占比81.72%，环比上季度增长0.11%。 机构持股中持股最多的是先锋集团，持股总股数142.53M，占比9.16%，新增持股3.44%。
总体评分
机构持股
暂无数据
股东持股明细
名称
持股数
变动比例
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
State Street Global Advisors (US)
Fidelity Management & Research Company LLC
MUFG Bank, Ltd.
Geode Capital Management, L.L.C.
JP Morgan Asset Management
Aristotle Capital Management, LLC
Norges Bank Investment Management (NBIM)
1
2
风险评估
单位: USD 更新时间：2025-09-04美元指数处于中性美元状态，对内需型行业银行业与投资服务影响中性。美元指数（DXY）是衡量美元对一篮子主要货币（欧元、日元、英镑、加元、瑞典克朗、瑞士法郎）汇率变化的综合指标。 公司风险评估评分当前评分5.08分，低于银行业与投资服务行业平均值5.16分。 公司beta值1.07， 表明该股与指数上涨行情个股涨幅大于指数，下跌行情个股跌幅大于指数。
总体评分
Beta值VS标普500指数
1.08
VaR值
+2.91%
过去 240天最大回撤
+32.17%
过去240天波动率
+29.27%
回报
日回报率最优
过去60日
+4.57%
过去120日
+7.97%
过去5年
+8.91%
日回报率最差
过去60日
-2.91%
过去120日
-9.81%
过去5年
-10.04%
夏普率
过去60日
+1.95
过去120日
+1.36
过去5年
+0.37
风险评估
最大回撤
过去240日
+32.17%
过去3年
+42.41%
过去5年
+54.66%
收益回撤比
过去240日
+0.27
过去3年
+0.15
过去5年
+0.06
偏度
过去240日
-0.33
过去3年
-0.18
过去5年
-0.17
波动性
已实现波动率
过去240日
+29.27%
过去5年
+30.50%
标准化真实波幅
过去240日
+2.16%
过去5年
+2.37%
下行波动调整收益
过去120日
+158.16%
过去240日
+158.16%
日最大涨幅波动率
过去60日
+15.31%
日最大跌幅波动率
过去60日
+15.25%
流动性
平均换手率
过去60日
+0.68%
过去120日
+0.71%
过去5年
--
换手率偏离度
过去 20 天
-14.47%
过去60日
+12.43%
过去120日
+17.50%
同行公司对比
单位: USD 更新时间：2025-09-04美国合众银行
USB
7.36 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Affiliated Managers Group Inc
AMG
8.40 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
纽约梅隆银行
BK
8.34 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Wintrust Financial Corp
WTFC
8.29 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Synchrony Financial
SYF
8.26 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Firstcash Holdings Inc
FCFS
8.22 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
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