技术指标
指标
数值
方向
MACD(12,26,9)
0.352
买入
RSI(14)
68.707
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
54.838
买入
ATR(14)
0.815
高波动
CCI(14)
224.669
超买
Williams %R
35.778
买入
TRIX(12,20)
0.122
卖出
StochRSI(14)
100.000
买入
Radian Group Inc
RDN37.230USD
+0.010+0.03%
收盘 09/19, 16:00（美东）报价延迟15分钟
5.04B总市值
8.59市盈率 TTM
TradingKey股票评分
单位: USD 更新时间: 2025-09-19操作建议
当前公司基本面数据相对健康，公司估值合理，机构认同度非常高，近一月多位分析师给出公司评级为持有。公司市场表现较差，但技术面评分较高。目前股价在压力位和支撑位之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
多维评测
本期评分
上期评分
分析师目标
根据
6
位分析师
持有
评级
38.667
目标均价
+3.89%
涨幅空间
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
公司看点
亮点风险
Radian Group Inc. 是一家多元化的抵押贷款和房地产服务公司。该公司为房地产和抵押贷款行业提供抵押贷款保险和其他产品和服务。该公司通过其两个业务部门运营：抵押贷款和 homegenius。该公司的抵押贷款部门代表抵押贷款机构和抵押贷款投资者汇总、管理和分配美国抵押贷款信贷风险，主要通过住宅第一留置权抵押贷款的私人抵押贷款保险，并提供其他信贷风险管理、合同承保和履行解决方案。该公司的 homegenius 部门为消费者、抵押贷款机构、抵押贷款和房地产投资者、政府支持企业 (GSE) 和房地产经纪人和代理商以及公司为其员工提供一系列产权、房地产和技术产品和服务。
高分红
公司属于高分红公司，最新股息支付率25.29%
稳定分红
公司5年内连续分红，最新股息支付率25.29%
估值高估
公司最新PE估值9.30，处于3年历史高位
机构减仓
最新机构持股141.24M股，环比减少6.55%
先锋集团持仓
明星投资者先锋集团持仓，最新持仓市值15.79M
活跃度降低
近期活跃度降低，过去20天平均换手率-0.31
财务诊断
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司当前的财务评分为5.37分，低于保险行业的均值6.34分。 公司财务稳健， 运营较低， 最新季度营业收入318.00M，同比下降0.98%， 净利润同比下降6.65%。
总体评分
财务健康
6.21
相关指标
现金及现金等价物
总资产
总负债
自由现金流
暂无数据
盈利质量
2.61
运营效率
3.06
增长潜力
10.00
股东回报
4.95
公司估值
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司估值当前评分4.92分，高于保险行业平均值4.49分。 当前市盈率9.29，距离阶段高点8.37，需上涨-9.95%，距离阶段最低点6.37，需下跌31.47%。
总体评分
公司估值
市盈率
市净率
市销率
市现率
行业排名 35/112
暂无数据
收益预测
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司收益预测当前评分6.00分，低于保险行业平均值7.17分。 Radian Group Inc股票的目标价预测平均价为37.50，最高价为40.00，最低价为34.00。
总体评分
价格预测
暂无数据
分析师评级
根据
6
位分析师
持有
评级
38.667
目标均价
+3.89%
涨幅空间
强力买入
买入
持有
卖出
强力卖出
同行比较
59
总数
5
中位数
6
平均值
公司名称
评级分布
分析师数
Radian Group Inc
RDN
6
Travelers Companies Inc
TRV
26
Progressive Corp
PGR
25
Allstate Corp
ALL
23
American International Group Inc
AIG
20
W R Berkley Corp
WRB
18
1
2
3
...
12
财务预测
每股收益
营业收入
净利润
息税前利润
暂无数据
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
价格动量
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司价格动量评分当前评分8.95分，高于保险行业平均值7.69分。 压力位/支撑位之间：目前股价在压力位39.26和支撑位34.76之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
指标
指标功能会自动分析出每种指标下各品种的数值与方向，并给出技术面的总结。
目前，我们会自动计算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九种技术指标，并且您可以自由切换时间周期。
需要注意的是，技术分析本身只是投资参考的一部分，并且用数值来判断方向没有绝对的标准。结果仅供参考，我们不对指标的计算准确性与分析结论负责。
移动平均线
指标
数值
方向
MA5
35.684
买入
MA10
35.401
买入
MA20
35.196
买入
MA50
34.460
买入
MA100
34.392
买入
MA200
33.484
买入
机构认同度
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司机构认同度评分当前评分10.00分，高于保险行业平均值7.84分。 机构最新持股占比104.29%，环比上季度下降0.31%。 机构持股中持股最多的是先锋集团，持股总股数15.79M，占比11.65%，减少持股4.37%。
总体评分
机构持股
暂无数据
股东持股明细
名称
持股数
变动比例
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
LSV Asset Management
State Street Global Advisors (US)
Charles Schwab Investment Management, Inc.
Dimensional Fund Advisors, L.P.
American Century Investment Management, Inc.
Geode Capital Management, L.L.C.
Thrivent Asset Management, LLC
1
2
风险评估
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司风险评估评分当前评分6.40分，高于保险行业平均值5.26分。 公司beta值0.73， 表明该股与指数上涨行情个股涨幅小于指数，下跌行情个股跌幅小于指数。
总体评分
Beta值VS标普500指数
0.73
VaR值
+2.66%
过去 240天最大回撤
+14.96%
过去240天波动率
+28.96%
回报
日回报率最优
过去60日
+7.17%
过去120日
+7.17%
过去5年
+7.17%
日回报率最差
过去60日
-2.99%
过去120日
-4.54%
过去5年
-9.28%
夏普率
过去60日
+0.56
过去120日
+1.01
过去5年
+0.74
风险评估
最大回撤
过去240日
+14.96%
过去3年
+17.98%
过去5年
+27.92%
收益回撤比
过去240日
+0.55
过去3年
+1.51
过去5年
+0.64
偏度
过去240日
-0.21
过去3年
-0.01
过去5年
-0.13
波动性
已实现波动率
过去240日
+28.96%
过去5年
+28.70%
标准化真实波幅
过去240日
+2.06%
过去5年
+1.69%
下行波动调整收益
过去120日
+170.52%
过去240日
+170.52%
日最大涨幅波动率
过去60日
+26.21%
日最大跌幅波动率
过去60日
+17.43%
流动性
平均换手率
过去60日
+0.81%
过去120日
+1.03%
过去5年
--
换手率偏离度
过去 20 天
-31.19%
过去60日
-0.75%
过去120日
+26.98%
同行公司对比
保险
Radian Group Inc
RDN
6.71 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Hci Group Inc
HCI
8.12 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Assured Guaranty Ltd
AGO
8.12 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
WR柏克利公司
WRB
7.83 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Essent Group Ltd
ESNT
7.69 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Unum Group
UNM
7.69 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
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