技术指标
指标
数值
方向
MACD(12,26,9)
0.051
买入
RSI(14)
63.246
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
58.778
买入
ATR(14)
0.216
高波动
CCI(14)
177.154
买入
Williams %R
33.333
买入
TRIX(12,20)
0.067
卖出
StochRSI(14)
100.000
买入
Provident Financial Holdings Inc
PROV15.750USD
+0.040+0.25%
收盘 09/19, 16:00（美东）报价延迟15分钟
103.60M总市值
16.56市盈率 TTM
TradingKey股票评分
单位: USD 更新时间: 2025-09-19操作建议
当前公司基本面数据相对非常健康，公司估值合理，机构认同度非常高，近一月多位分析师给出公司评级为持有。公司市场表现一般，但技术面评分较高。目前股价在压力位和支撑位之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
多维评测
本期评分
上期评分
分析师目标
根据
2
位分析师
持有
评级
16.250
目标均价
+3.44%
涨幅空间
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
公司看点
亮点风险
Provident Financial Holdings, Inc. 是 Provident Savings Bank, FSB（以下简称“银行”）的控股公司。该银行是一家联邦特许的股份制储蓄银行。该银行是一家金融服务公司，致力于为南加州内陆帝国地区的消费者和中小型企业提供服务。该银行以 Provident Bank 的名义开展业务，并通过其子公司 Provident Financial Corp 开展业务。该银行的业务活动包括社区银行业务、投资服务和房地产交易的受托服务。该银行的社区银行业务包括接受其全方位服务办事处周围社区客户的存款，并将这些资金投资于单户住宅、多户住宅和商业房地产贷款的发放，以及在较小程度上投资于建筑、商业、消费者和其他抵押贷款，用于投资。它在河滨县经营着 12 家全方位服务银行办事处。
业绩增长期
公司处于发展阶段，最新年度总收入37.52M美元
高分红
公司属于高分红公司，最新股息支付率60.21%
稳定分红
公司5年内连续分红，最新股息支付率60.21%
估值高估
公司最新PB估值0.81，处于3年历史高位
机构减仓
最新机构持股4.61M股，环比减少5.41%
先锋集团持仓
明星投资者先锋集团持仓，最新持仓市值280.74K
财务诊断
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司当前的财务评分为4.85分，低于银行业务行业的均值7.06分。 公司财务激进， 运营较低， 最新季度营业收入9.44M，同比增长4.11%， 净利润同比增长16.74%。
总体评分
财务健康
8.15
相关指标
现金及现金等价物
总资产
总负债
自由现金流
暂无数据
盈利质量
2.34
运营效率
2.77
增长潜力
5.89
股东回报
5.08
公司估值
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司估值当前评分1.20分，低于银行业务行业平均值1.34分。 当前市盈率16.87，距离阶段高点14.23，需上涨-15.61%，距离阶段最低点11.80，需下跌30.03%。
总体评分
公司估值
市盈率
市净率
市销率
市现率
行业排名 122/400
暂无数据
收益预测
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司收益预测当前评分6.00分，低于银行业务行业平均值7.39分。 Provident Financial Holdings Inc股票的目标价预测平均价为16.25，最高价为16.50，最低价为16.00。
总体评分
价格预测
暂无数据
分析师评级
根据
2
位分析师
持有
评级
16.250
目标均价
+3.17%
涨幅空间
强力买入
买入
持有
卖出
强力卖出
同行比较
306
总数
4
中位数
5
平均值
公司名称
评级分布
分析师数
Provident Financial Holdings Inc
PROV
2
JPMorgan Chase & Co
JPM
26
Bank of America Corp
BAC
26
Wells Fargo & Co
WFC
25
US Bancorp
USB
25
Regions Financial Corp
RF
24
1
2
3
...
61
财务预测
每股收益
营业收入
净利润
息税前利润
暂无数据
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
价格动量
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司价格动量评分当前评分9.00分，高于银行业务行业平均值8.43分。 压力位/支撑位之间：目前股价在压力位16.07和支撑位15.22之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
指标
指标功能会自动分析出每种指标下各品种的数值与方向，并给出技术面的总结。
目前，我们会自动计算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九种技术指标，并且您可以自由切换时间周期。
需要注意的是，技术分析本身只是投资参考的一部分，并且用数值来判断方向没有绝对的标准。结果仅供参考，我们不对指标的计算准确性与分析结论负责。
移动平均线
指标
数值
方向
MA5
15.626
买入
MA10
15.573
买入
MA20
15.497
买入
MA50
15.439
买入
MA100
15.410
买入
MA200
15.320
买入
机构认同度
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司机构认同度评分当前评分7.00分，高于银行业务行业平均值6.22分。 机构最新持股占比70.01%，环比上季度增长0.55%。 机构持股中持股最多的是先锋集团，持股总股数280.74K，占比4.27%，新增持股1.19%。
总体评分
机构持股
暂无数据
股东持股明细
名称
持股数
变动比例
Provident Savings Bank, F.S.B. ESOP
Dimensional Fund Advisors, L.P.
M3F, Inc.
Raffles Capital Management, LLC
Manulife Investment Management (North America) Limited
Columbia Threadneedle Investments (US)
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
Blunden (Craig G)
1
2
风险评估
单位: USD 更新时间: 2025-09-19公司风险评估评分当前评分6.18分，高于银行业务行业平均值5.23分。 公司beta值0.38， 表明该股与指数上涨行情个股涨幅小于指数，下跌行情个股跌幅小于指数。
总体评分
Beta值VS标普500指数
0.38
VaR值
+2.17%
过去 240天最大回撤
+18.18%
过去240天波动率
+32.42%
回报
日回报率最优
过去60日
+1.47%
过去120日
+4.65%
过去5年
+7.40%
日回报率最差
过去60日
-1.94%
过去120日
-5.00%
过去5年
-6.47%
夏普率
过去60日
+0.08
过去120日
+1.16
过去5年
+0.46
风险评估
最大回撤
过去240日
+18.18%
过去3年
+26.28%
过去5年
+40.64%
收益回撤比
过去240日
+0.54
过去3年
+0.14
过去5年
+0.04
偏度
过去240日
-0.13
过去3年
-0.15
过去5年
+0.26
波动性
已实现波动率
过去240日
+32.42%
过去5年
+31.53%
标准化真实波幅
过去240日
+2.22%
过去5年
+2.18%
下行波动调整收益
过去120日
+152.38%
过去240日
+152.38%
日最大涨幅波动率
过去60日
+12.41%
日最大跌幅波动率
过去60日
+16.14%
流动性
平均换手率
过去60日
+0.09%
过去120日
+0.09%
过去5年
--
换手率偏离度
过去 20 天
-16.06%
过去60日
-6.90%
过去120日
-13.97%
同行公司对比
银行业务
Provident Financial Holdings Inc
PROV
5.73 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Enova International Inc
ENVA
7.58 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Dime Community Bancshares Inc
DCOM
7.49 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
East West Bancorp Inc
EWBC
7.43 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
GATX Corp
GATX
7.43 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
UMB Financial Corp
UMBF
7.41 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
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