技术指标
指标
数值
方向
MACD(12,26,9)
0.283
买入
RSI(14)
62.685
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
69.011
中性
ATR(14)
2.253
高波动
CCI(14)
98.628
中性
Williams %R
11.068
超买
TRIX(12,20)
0.399
卖出
StochRSI(14)
74.617
买入
Citizens Financial Services Inc
CZFS64.950USD
+3.180+5.15%
收盘 09/18, 16:00（美东）报价延迟15分钟
312.21M总市值
9.88市盈率 TTM
TradingKey股票评分
单位: USD 更新时间：2025-09-18操作建议
当前公司基本面数据相对健康，公司估值高估，机构认同度非常高，近一月多位分析师给出公司评级为强力买入。公司市场表现较差，但技术面评分较高。目前股价在压力位和支撑位之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
多维评测
本期评分
上期评分
分析师目标
根据
1
位分析师
强力买入
评级
64.356
目标均价
+4.19%
涨幅空间
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
公司看点
亮点风险
Citizens Financial Services, Inc. 是 First Citizens Community Bank（简称“银行”）的一家银行控股公司。该银行是一家全方位服务银行，为个人、企业、政府和机构客户提供一系列银行业务和服务。这些业务和服务主要包括支票、储蓄和定期存款账户；住宅、商业和农业房地产、商业和工业、州和政治分区和消费者贷款；以及各种其他专业金融服务。该银行的信托和投资部门提供全方位的客户投资、房地产、矿产管理和退休服务。该银行在其市场区域内经营 39 家全方位服务办事处、一家有限分行和四家抵押贷款中心。它拥有并管理 CZFS Acquisition Company, LLC、其子公司、银行和银行子公司、First Citizens Insurance Agency, Inc. 和 1st Realty of PA LLC。
业绩高增长
公司营业收入稳步增长，连续3年增长22.86%
业绩增长期
公司处于发展阶段，最新年度总收入99.55M美元
高分红
公司属于高分红公司，最新股息支付率33.44%
稳定分红
公司5年内连续分红，最新股息支付率33.44%
估值高估
公司最新PB估值1.00，处于3年历史高位
机构减仓
最新机构持股1.68M股，环比减少2.84%
先锋集团持仓
明星投资者先锋集团持仓，最新持仓市值244.75K
财务诊断
单位: USD 更新时间：2025-09-18公司当前的财务评分为4.82分，低于银行业务行业的均值7.07分。 公司财务稳健， 运营较低， 最新季度营业收入26.89M，同比增长11.25%， 净利润同比增长60.44%。
总体评分
财务健康
6.76
相关指标
现金及现金等价物
总资产
总负债
自由现金流
暂无数据
盈利质量
2.43
运营效率
2.59
增长潜力
7.20
股东回报
5.10
公司估值
单位: USD 更新时间：2025-09-18公司估值当前评分1.80分，高于银行业务行业平均值1.34分。 当前市盈率9.38，距离阶段高点9.72，需上涨3.66%，距离阶段最低点9.19，需下跌1.96%。
总体评分
公司估值
市盈率
市净率
市销率
市现率
行业排名 106/400
暂无数据
收益预测
单位: USD 更新时间：2025-09-18公司收益预测当前评分10.00分，高于银行业务行业平均值7.39分。 Citizens Financial Services Inc股票的目标价预测平均价为64.36，最高价为64.36，最低价为64.36。
总体评分
价格预测
暂无数据
分析师评级
根据
1
位分析师
强力买入
评级
64.356
目标均价
+4.19%
涨幅空间
强力买入
买入
持有
卖出
强力卖出
同行比较
45
总数
3
中位数
6
平均值
公司名称
评级分布
分析师数
Citizens Financial Services Inc
CZFS
1
Apple Inc
AAPL
49
GE Vernova Inc
GEV
34
Avantor Inc
AVTR
23
Tapestry Inc
TPR
21
Verisk Analytics Inc
VRSK
19
1
2
3
...
9
财务预测
每股收益
营业收入
净利润
息税前利润
暂无数据
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
价格动量
单位: USD 更新时间：2025-09-18公司价格动量评分当前评分7.41分，低于银行业务行业平均值7.69分。 压力位/支撑位之间：目前股价在压力位66.19和支撑位56.96之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
指标
指标功能会自动分析出每种指标下各品种的数值与方向，并给出技术面的总结。
目前，我们会自动计算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九种技术指标，并且您可以自由切换时间周期。
需要注意的是，技术分析本身只是投资参考的一部分，并且用数值来判断方向没有绝对的标准。结果仅供参考，我们不对指标的计算准确性与分析结论负责。
移动平均线
指标
数值
方向
MA5
63.348
买入
MA10
62.830
买入
MA20
61.674
买入
MA50
59.091
买入
MA100
59.197
买入
MA200
60.183
买入
机构认同度
单位: USD 更新时间：2025-09-18公司机构认同度评分当前评分3.00分，低于银行业务行业平均值6.22分。 机构最新持股占比34.96%，环比上季度下降0.27%。 机构持股中持股最多的是先锋集团，持股总股数244.75K，占比5.09%，新增持股1.36%。
总体评分
机构持股
暂无数据
股东持股明细
名称
持股数
变动比例
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
Citizens & Northern Corp
Geode Capital Management, L.L.C.
State Street Global Advisors (US)
Graham (Roger C Jr)
Black (Randall E)
Hudock Capital Group, LLC
Charles Schwab Investment Management, Inc.
Northern Trust Investments, Inc.
1
2
风险评估
单位: USD 更新时间：2025-09-18公司风险评估评分当前评分5.36分，高于银行业务行业平均值5.23分。 公司beta值0.49， 表明该股与指数上涨行情个股涨幅小于指数，下跌行情个股跌幅小于指数。
总体评分
Beta值VS标普500指数
0.49
VaR值
+3.71%
过去 240天最大回撤
+28.58%
过去240天波动率
+47.12%
回报
日回报率最优
过去60日
+5.89%
过去120日
+6.53%
过去5年
+15.25%
日回报率最差
过去60日
-5.02%
过去120日
-7.11%
过去5年
-12.35%
夏普率
过去60日
+1.56
过去120日
+0.55
过去5年
+0.44
风险评估
最大回撤
过去240日
+28.58%
过去3年
+56.28%
过去5年
--
收益回撤比
过去240日
+0.69
过去3年
-0.02
过去5年
--
偏度
过去240日
+0.41
过去3年
+0.36
过去5年
+0.32
波动性
已实现波动率
过去240日
+47.12%
过去5年
--
标准化真实波幅
过去240日
+3.82%
过去5年
--
下行波动调整收益
过去120日
+93.65%
过去240日
+93.65%
日最大涨幅波动率
过去60日
+31.08%
日最大跌幅波动率
过去60日
+32.39%
流动性
平均换手率
过去60日
+0.20%
过去120日
+0.21%
过去5年
--
换手率偏离度
过去 20 天
-15.67%
过去60日
-21.18%
过去120日
-18.05%
同行公司对比
银行业务
Citizens Financial Services Inc
CZFS
6.17 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Enova International Inc
ENVA
7.60 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Dime Community Bancshares Inc
DCOM
7.59 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
SouthState Corp
SSB
7.50 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Axos Financial Inc
AX
7.49 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
UMB Financial Corp
UMBF
7.48 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
查看更多
