技术指标
指标
数值
方向
MACD(12,26,9)
-0.228
中性
RSI(14)
51.947
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
34.625
买入
ATR(14)
0.551
高波动
CCI(14)
-64.872
中性
Williams %R
55.367
卖出
TRIX(12,20)
0.048
卖出
StochRSI(14)
100.000
买入
ChoiceOne Financial Services Inc
COFS30.340USD
+0.460+1.54%
收盘 09/18, 16:00（美东）报价延迟15分钟
455.37M总市值
32.22市盈率 TTM
TradingKey股票评分
单位: USD 更新时间: 2025-09-18操作建议
当前公司基本面数据相对健康，公司估值高估，机构认同度非常高，近一月多位分析师给出公司评级为买入。公司市场表现一般，但技术面评分较高。目前股价在压力位和支撑位之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
多维评测
本期评分
上期评分
分析师目标
根据
3
位分析师
买入
评级
35.000
目标均价
+17.14%
涨幅空间
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
公司看点
亮点风险
ChoiceOne Financial Services, Inc. 是 ChoiceOne Bank（简称“银行”）的一家金融控股公司。该公司的子公司 ChoiceOne Bank 是一家提供全方位服务的银行机构，为各类客户提供一系列存款、支付、信贷和其他金融服务。其服务包括定期存款、储蓄存款、活期存款、保管箱服务和自动交易机服务。该银行向企业、合伙企业和个人提供商业和消费贷款。其商业贷款涵盖商业、工业、农业、建筑、库存和房地产等类别。该银行的消费贷款部门向消费者和住宅及不动产购买者提供直接和间接贷款。此外，该银行还提供信托和财富管理服务。该银行的主要市场区域位于密歇根州西部的肯特县、马斯基根县、纽威哥县和渥太华县以及密歇根州东南部的拉皮尔县、马库姆县和圣克莱尔县。
业绩高增长
公司营业收入稳步增长，连续3年增长17.79%
业绩增长期
公司处于发展阶段，最新年度总收入80.18M美元
高分红
公司属于高分红公司，最新股息支付率33.72%
稳定分红
公司5年内连续分红，最新股息支付率33.72%
估值高估
公司最新PB估值1.05，处于3年历史高位
机构加仓
最新机构持股7.03M股，环比增加28.57%
先锋集团持仓
明星投资者先锋集团持仓，最新持仓市值798.30K
活跃度降低
近期活跃度降低，过去20天平均换手率0.13
财务诊断
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司当前的财务评分为5.80分，低于银行业务行业的均值7.07分。 公司财务稳健， 运营较低， 最新季度营业收入37.61M，同比增长94.53%， 净利润同比增长105.50%。
总体评分
财务健康
7.72
相关指标
现金及现金等价物
总资产
总负债
自由现金流
暂无数据
盈利质量
2.95
运营效率
2.86
增长潜力
10.00
股东回报
5.47
公司估值
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司估值当前评分1.80分，高于银行业务行业平均值1.34分。 当前市盈率18.36，距离阶段高点23.23，需上涨26.55%，距离阶段最低点18.51，需下跌-0.84%。
总体评分
公司估值
市盈率
市净率
市销率
市现率
行业排名 150/400
暂无数据
收益预测
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司收益预测当前评分8.67分，高于银行业务行业平均值7.39分。 ChoiceOne Financial Services Inc股票的目标价预测平均价为36.00，最高价为36.00，最低价为33.00。
总体评分
价格预测
暂无数据
分析师评级
根据
3
位分析师
买入
评级
35.000
目标均价
+17.14%
涨幅空间
强力买入
买入
持有
卖出
强力卖出
同行比较
306
总数
4
中位数
5
平均值
公司名称
评级分布
分析师数
ChoiceOne Financial Services Inc
COFS
3
JPMorgan Chase & Co
JPM
26
Bank of America Corp
BAC
26
Wells Fargo & Co
WFC
25
US Bancorp
USB
25
Regions Financial Corp
RF
24
1
2
3
...
61
财务预测
每股收益
营业收入
净利润
息税前利润
暂无数据
数据免责声明：分析师评级与目标价由LSEG提供，仅供参考，不应当作投资建议
价格动量
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司价格动量评分当前评分6.59分，低于银行业务行业平均值7.69分。 压力位/支撑位之间：目前股价在压力位30.97和支撑位29.17之间，可以做区间波段操作。
总体评分
压力支撑
暂无数据
指标
指标功能会自动分析出每种指标下各品种的数值与方向，并给出技术面的总结。
目前，我们会自动计算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九种技术指标，并且您可以自由切换时间周期。
需要注意的是，技术分析本身只是投资参考的一部分，并且用数值来判断方向没有绝对的标准。结果仅供参考，我们不对指标的计算准确性与分析结论负责。
移动平均线
指标
数值
方向
MA5
30.046
买入
MA10
30.301
买入
MA20
30.509
卖出
MA50
29.897
买入
MA100
29.565
买入
MA200
30.782
卖出
机构认同度
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司机构认同度评分当前评分3.00分，低于银行业务行业平均值6.22分。 机构最新持股占比46.83%，环比上季度增长11.22%。 机构持股中持股最多的是先锋集团，持股总股数798.30K，占比5.32%，新增持股8.68%。
总体评分
机构持股
暂无数据
股东持股明细
名称
持股数
变动比例
Fourthstone LLC
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
AllianceBernstein L.P.
Geode Capital Management, L.L.C.
Essex (Bruce John Jr.)
State Street Global Advisors (US)
Manulife Investment Management (North America) Limited
ProShare Advisors LLC
Burrough (Eric E)
1
2
风险评估
单位: USD 更新时间: 2025-09-18公司风险评估评分当前评分4.99分，低于银行业务行业平均值5.23分。 公司beta值0.58， 表明该股与指数上涨行情个股涨幅小于指数，下跌行情个股跌幅小于指数。
总体评分
Beta值VS标普500指数
0.58
VaR值
+3.14%
过去 240天最大回撤
+33.23%
过去240天波动率
+31.98%
回报
日回报率最优
过去60日
+4.58%
过去120日
+4.58%
过去5年
+11.06%
日回报率最差
过去60日
-3.81%
过去120日
-8.15%
过去5年
-14.05%
夏普率
过去60日
+1.23
过去120日
+0.41
过去5年
+0.28
风险评估
最大回撤
过去240日
+33.23%
过去3年
+44.00%
过去5年
+48.79%
收益回撤比
过去240日
+0.04
过去3年
+0.27
过去5年
+0.01
偏度
过去240日
+0.81
过去3年
-0.05
过去5年
-0.10
波动性
已实现波动率
过去240日
+31.98%
过去5年
+41.22%
标准化真实波幅
过去240日
+2.67%
过去5年
+2.75%
下行波动调整收益
过去120日
+53.72%
过去240日
+53.72%
日最大涨幅波动率
过去60日
+21.48%
日最大跌幅波动率
过去60日
+14.74%
流动性
平均换手率
过去60日
+0.71%
过去120日
+0.59%
过去5年
--
换手率偏离度
过去 20 天
+13.48%
过去60日
+95.86%
过去120日
+63.57%
同行公司对比
银行业务
ChoiceOne Financial Services Inc
COFS
5.66 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Enova International Inc
ENVA
7.60 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Dime Community Bancshares Inc
DCOM
7.59 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
SouthState Corp
SSB
7.50 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Axos Financial Inc
AX
7.49 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
UMB Financial Corp
UMBF
7.48 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
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