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Community Financial System Inc

CBU
56.800USD
-1.110-1.92%
收盘 03/27, 16:00美东报价延迟15分钟
2.24B总市值
14.28市盈率 TTM

Community Financial System Inc

56.800
-1.110-1.92%
TradingKey股票评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
同行公司对比
TradingKey股票评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
同行公司对比

TradingKey Community Financial System Inc股票评分

单位: USD 更新时间: 2026-03-27

操作建议

Community Financial System Inc当前公司基本面数据相对非常健康,最新ESG披露属于行业领先水平。增长潜力很大。当前估值合理,在银行业务行业排名129/400位。机构持股占比非常高,近一月多位分析师给出公司评级为持有。最高目标价68.33。中期看,股价处于平稳状态。近一个月,市场表现较差,但技术面评分较高。目前股价在压力位和支撑位之间,可以做区间波段操作。

Community Financial System Inc评分

相关信息

行业排名
129 / 400
全市场排名
215 / 4542
所属行业
银行业务

压力支撑

由于公司未披露,未能获取相关数据

多维评测

本期评分
上期评分

公司舆情

过去24小时
热度

过冷
过热
中性

Community Financial System Inc亮点

亮点风险
Community Financial System, Inc. is a diversified financial services company that is focused on four main business lines, such as banking, employee benefit services, insurance services and wealth management services. The Company’s banking subsidiary, Community Bank, N.A. (CBNA), operates approximately 200 customer facilities across Upstate New York, Northeastern Pennsylvania, Vermont, and Western Massachusetts. CBNA provides a wide array of lending and depository-related products and services. The Company’s Benefit Plans Administrative Services, Inc. subsidiary is a provider of employee benefits administration, trust services, collective investment fund administration, and actuarial consulting services to customers on a national scale. The Company’s OneGroup NY, Inc. subsidiary is a United States insurance agency. The Company also offers comprehensive financial planning, trust administration and wealth management services through its Wealth Management operating unit.
业绩高增长
公司营业收入稳步增长,连续3年增长26.71%
利润高增长
公司净利润处于行业前列,最新年度总收入693.35M美元
高分红
公司属于高分红公司,最新股息支付率52.83%
稳定分红
公司5年内连续分红,最新股息支付率52.83%
估值低估
公司最新PB估值1.49,处于3年历史低位
机构加仓
最新机构持股40.86M股,环比增加0.00%
CI 精选加拿大股票基金持仓
明星投资者CI 精选加拿大股票基金持仓,最新持仓市值28.00
活跃度增加
近期活跃度增加,过去20天平均换手率0.18

分析师目标

根据 6 位分析师
持有
评级
68.333
目标均价
+19.23%
涨幅空间
数据免责声明:分析师评级与目标价由LSEG提供,仅供参考,不应当作投资建议

财务诊断

单位: USD 更新时间: 2026-03-27

Community Financial System Inc当前的财务评分为5.40分,在银行业务行业排名319/400位。 财务激进, 运营较低, 最新季度营业收入184.94M,同比增长10.23%, 净利润同比增长9.34%。

总体评分

相关信息

上期评分
5.40
评分变化
0

财务健康

8.01

相关指标

现金及现金等价物
总资产
总负债
自由现金流
由于公司未披露,未能获取相关数据

盈利质量

3.86

运营效率

2.75

增长潜力

7.37

股东回报

4.99

Community Financial System Inc公司估值

单位: USD 更新时间: 2026-03-27

Community Financial System Inc估值当前评分5.90分,在银行业务行业排名375/400位。 当前市盈率14.28,距离阶段高点22.81,需上涨59.74%,距离阶段最低点13.35,需下跌6.54%。

总体评分

相关信息

上期评分
5.90
评分变化
0

公司估值

市盈率
市净率
市销率
市现率
行业排名 129/400
由于公司未披露,未能获取相关数据

收益预测

单位: USD 更新时间: 2026-03-27

Community Financial System Inc收益预测当前评分6.67分,在银行业务行业排名234/400位。 目标价预测平均价为66.00,最高价为73.00,最低价为62.00。

总体评分

相关信息

上期评分
6.67
评分变化
0

价格预测

由于公司未披露,未能获取相关数据

分析师评级

根据 6 位分析师
持有
评级
68.333
目标均价
+19.23%
涨幅空间
强力买入
买入
持有
卖出
强力卖出

同行比较

307
总数
4
中位数
5
平均值
公司名称
评级分布
分析师数
Community Financial System Inc
CBU
6
富国银行
WFC
27
摩根大通
JPM
27
美国合众银行
USB
26
美国银行
BAC
26
PNC金融服务集团
PNC
25
1
2
3
...
62

财务预测

每股收益
营业收入
净利润
息税前利润
由于公司未披露,未能获取相关数据

数据免责声明:分析师评级与目标价由LSEG提供,仅供参考,不应当作投资建议

价格动量

单位: USD 更新时间: 2026-03-27

Community Financial System Inc价格动量评分当前评分6.97分,在银行业务行业排名216/400位。 目前股价在压力位60.72和支撑位53.89之间,可以做区间波段操作。

总体评分

相关信息

上期评分
7.26
评分变化
-0.29

压力支撑

由于公司未披露,未能获取相关数据

指标

指标功能会自动分析出每种指标下各品种的数值与方向,并给出技术面的总结。

目前,我们会自动计算MACD、RSI、KDJ、StochRSI、ATR、CCI、WR、TRIX、MA九种技术指标,并且您可以自由切换时间周期。

需要注意的是,技术分析本身只是投资参考的一部分,并且用数值来判断方向没有绝对的标准。结果仅供参考,我们不对指标的计算准确性与分析结论负责。

技术指标
卖出(3)
中性(4)
买入(0)
指标
数值
方向
MACD(12,26,9)
0.306
中性
RSI(14)
36.242
中性
STOCH(KDJ)(9,3,3)
58.471
中性
ATR(14)
1.467
低波动
CCI(14)
-15.653
中性
Williams %R
57.993
卖出
TRIX(12,20)
-0.432
卖出
StochRSI(14)
0.000
卖出
移动平均线
卖出(6)
中性(0)
买入(0)
指标
数值
方向
MA5
57.378
卖出
MA10
56.898
卖出
MA20
57.990
卖出
MA50
61.482
卖出
MA100
59.884
卖出
MA200
58.647
卖出

机构认同度

单位: USD 更新时间: 2026-03-27

Community Financial System Inc机构持股评分当前评分7.00分,在银行业务行业排名56/400位。 机构最新持股占比79.50%,环比上季度下降0.43%。 机构持股中持股最多的是先锋集团,持股总股数6.26M,占比11.88%,减少持股0.77%。

总体评分

相关信息

上期评分
7.00
评分变化
0

机构持股

由于公司未披露,未能获取相关数据

股东持股明细

名称
持股数
变动比例
BlackRock Institutional Trust Company, N.A.
6.93M
-2.11%
The Vanguard Group, Inc.
Star Investors
6.30M
-1.21%
Neuberger Berman, LLC
4.02M
+5.96%
State Street Investment Management (US)
3.30M
+2.88%
Dimensional Fund Advisors, L.P.
1.82M
-0.54%
Geode Capital Management, L.L.C.
1.25M
+0.67%
Calvert Research and Management
1.28M
+0.48%
NFJ Investment Group, LLC
726.05K
+588.77%
Norges Bank Investment Management (NBIM)
607.45K
+7.73%
1
2

风险评估

单位: USD 更新时间: 2026-03-27

美元指数处于中性美元状态,对内需型行业银行业务影响中性。美元指数(DXY)是衡量美元对一篮子主要货币(欧元、日元、英镑、加元、瑞典克朗、瑞士法郎)汇率变化的综合指标。 Community Financial System Inc风险评估评分当前评分8.76分,在银行业务行业排名62/400位。 beta值0.79, 表明该股与指数上涨行情个股涨幅小于指数,下跌行情个股跌幅小于指数。 最新ESG披露属于行业领先水平。

总体评分

相关信息

上期评分
8.76
评分变化
0
Beta值VS标普500指数
0.79
VaR值
+2.97%
过去 240天最大回撤
+16.71%
过去240天波动率
+28.78%

回报

日回报率最优
过去60日
+5.07%
过去120日
+5.07%
过去5年
+13.81%
日回报率最差
过去60日
-3.89%
过去120日
-4.48%
过去5年
-8.24%
夏普率
过去60日
-0.47
过去120日
-0.04
过去5年
-0.01

风险评估

最大回撤
过去240日
+16.71%
过去3年
+31.90%
过去5年
+53.66%
收益回撤比
过去240日
+0.62
过去3年
+0.27
过去5年
-0.11
偏度
过去240日
+0.25
过去3年
+0.62
过去5年
+0.45

波动性

已实现波动率
过去240日
+28.78%
过去5年
+31.45%
标准化真实波幅
过去240日
+2.57%
过去5年
+2.76%
下行波动调整收益
过去120日
-5.72%
过去240日
-5.72%
日最大涨幅波动率
过去60日
+19.71%
日最大跌幅波动率
过去60日
+19.91%

流动性

平均换手率
过去60日
+0.49%
过去120日
+0.47%
过去5年
--
换手率偏离度
过去 20 天
+17.80%
过去60日
-2.57%
过去120日
-7.68%

同行公司对比

银行业务
Community Financial System Inc
Community Financial System Inc
CBU
6.54 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
OneMain Holdings Inc
OneMain Holdings Inc
OMF
8.60 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
International Bancshares Corp
International Bancshares Corp
IBOC
8.55 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
OFG Bancorp
OFG Bancorp
OFG
8.52 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
SLM Corp
SLM Corp
SLM
8.50 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
Synchrony Financial
Synchrony Financial
SYF
8.41 /10
总体评分
财务诊断
公司估值
收益预测
价格动量
机构认同度
风险评估
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