A Coinbase Europe foi multada em € 21,5 milhões pelo banco central irlandês devido a falhas de monitoramento.

A Coinbase Europe Limited (CBEL), afiliada europeia da corretora de criptomoedas americana Coinbase, chegou a um acordo com o Banco Central da Irlanda no valor de € 21,5 milhões (US$ 24,7 milhões) devido a falhas técnicas em seu sistema de monitoramento de transações entre 2021 e 2022.

Segundo relatos, a Coinbase Europe foi multada devido a falhas que resultaram no não monitoramento adequado de mais de 30 milhões de transações ao longo de 12 meses.

O valor dessas transações ultrapassou os 176 mil milhões de euros e representou aproximadamente 31% de todas as transações da Coinbase Europe realizadas no período em que as falhas ocorreram. O banco central da Irlanda baseou a multa na receita anual prevista da Coinbase na Irlanda, de 480 milhões de dólares, entre 2021 e 2024.

A CBEL apresentou relatórios de transações suspeitas relativas a transações no valor de 15 milhões de dólares.

A Coinbase Europe faz parte do Coinbase Group. Ela fornece serviços de carteiras e ativos criptográficos para clientes em todo o mundo, facilitando o uso da plataforma de negociação do Coinbase Group para comprar e vender criptoativos.  

Como provedora de serviços de criptoativos, a Coinbase Europe é obrigada a monitorar continuamente as transações dos clientes.

Para isso, a Coinbase explicou que criou "cenários" no TMS, que buscam indícios específicos ou padrões de transação que possam ser suspeitos. Esses casos disparam alertas, que são investigados mais a fundo por uma equipe de profissionais de compliance. A CBEL utilizou 21 cenários do TMS para monitorar as transações de seus clientes.

No entanto, a Coinbase cometeu três erros de programação. Como resultado, cinco das 21 situações do TMS não verificaram completamente todas as transações dentro do período de dois anos. As situações ignoraram endereços de criptomoedas que estavam separados por caracteres especiais. A empresa afirmou quedento problema por meio de testes internos, resolveu-o em algumas semanas e, posteriormente, revisou todas as transações afetadas.

A Coinbase Europe acabou por submeter cerca de 2.700 relatórios de transações suspeitas, num total aproximado de 15 milhões de dólares, das 185.000 transações sinalizadas durante o período de análise. A empresa afirmou que estas submissões não indicam qualquer irregularidade, mas são exigidas pelas leis irlandesas de combate ao branqueamento de capitais.

Empresas registradas, como a CBEL, são obrigadas a apresentar relatórios de transações suspeitas (RTS) caso suspeitem que uma das partes envolvidas na transação esteja envolvida em lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais. Como parte deste acordo, o CBI e a CBEL não podem alegar que as transações relatadas nesses 2.700 relatórios resultaram em atividades ilegais.

A Coinbase afirmou que, posteriormente, aprimorou os testes e a supervisão de seu Sistema de Monitoramento de Transações para evitar que tais erros ocorram.

"A Coinbase reconhece a importância de procedimentos eficazes de AML (Antilavagem de Dinheiro) e leva muito a sério nossas obrigações perante a legislação e as diretrizes regulatórias de AML", afirmou a empresa.

Os esforços da Coinbase para moldar a forma como as regulamentações das stablecoins são aplicadas.

Nos EUA, a Coinbase está tentando influenciar a forma como as regulamentações sobre stablecoins são aplicadas. A corretora solicitou ao Departamento do Tesouro dos EUA que assegure que as próximas regras para a Lei GENIUS permaneçam fiéis à intenção original do Congresso.

Enviamos a resposta da @coinbase @USTreasury sobre a implementação da Lei GENIUS. Nossa mensagem é simples: a GENIUS é uma legislação histórica criada para tornar os EUA o líder global indiscutível em criptomoedas e stablecoins. Para que isso aconteça, o… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) 5 de novembro de 2025

A corretora alertou que a regulamentação excessiva poderia sufocar a inovação e prejudicar a liderança dos EUA no setor de criptomoedas. Em uma resposta detalhada ao Departamento do Tesouro, a corretora instou os reguladores a evitarem expandir o escopo da lei além do que o estatuto exige.

"Tratar programas de recompensas ou fidelidade de terceiros como 'juros' proibidos seria reescrever as diretrizes cuidadosamente estabelecidas pelo Congresso e entrar em conflito com o propósito da lei", afirmou a Coinbase.

A bolsa também propôs que as stablecoins de pagamento sejam reconhecidas como equivalentes cash para fins fiscais e contábeis.

A Coinbase anunciou na quinta-feira uma receita de US$ 1,9 bilhão no terceiro trimestre. A empresa superou as estimativas de Wall Street e registrou um aumento de 58% em relação ao mesmo período do ano anterior. Conforme relatado pelo Cryptopolitan, os lucros da empresa nos três meses encerrados em 30 de setembro apresentaram um salto de 26% em comparação com o trimestre anterior.

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