A Robinhood dobrou sua receita no terceiro trimestre, atingindo US$ 1,27 bilhão, e superou as expectativas de lucro, com 61 centavos por ação.

A Robinhood divulgou na quarta-feira um trimestre excepcional, elevando a receita do terceiro trimestre para US$ 1,27 bilhão, o dobro em relação ao ano passado, e superando em muito as previsões dos analistas.

Wall Street esperava US$ 1,19 bilhão, mas a empresa superou as expectativas, impulsionada pelo aumento nas negociações de criptomoedas e pelo maior engajamento dos usuários. O lucro por ação atingiu 61 centavos, ante 17 centavos no ano anterior, e acima dos 53 centavos previstos pelos analistas.

O lucro líquido aumentou 271%, atingindo US$ 556 milhões, em comparação com US$ 150 milhões no mesmo período de 2024.

Este último relatório reforça ainda mais a da Robinhood para 2025 como uma das ações de tecnologia de grande capitalização com melhor desempenho nos EUA. Mas o resultado não foi perfeito. A receita baseada em transações, que demonstra o nível de atividade dos usuários, ficou em US$ 730 milhões, um pouco abaixo da estimativa de US$ 739 milhões da StreetAccount.

Ainda assim, o mercado de criptomoedas sozinho atingiu US$ 268 milhões, um aumento de mais de 300% em relação ao ano anterior. Some isso à receita com opções, de US$ 304 milhões (um aumento de 50%), e com ações, de US$ 86 milhões (um aumento de 132%), e fica claro o que está mantendo as portas abertas.

Robinhood adiciona novas linhas de crédito e impulsiona estratégia de gestão de patrimônio.

A Robinhood não se limitou a contabilizar as taxas de criptomoedas. Ela expandiu seus negócios com duas novas divisões, a Prediction Markets e a Bitstamp, que já geram mais de US$ 100 milhões anualmente, segundo o diretor financeiro Jason Warnick.

“O terceiro trimestre foi mais um trimestretronde crescimento lucrativo”, disse Warnick no comunicado. “E o quarto trimestre começoutronem outubro, com volumes recordes de negociação mensal em ações, opções, mercados de previsão e futuros, e novos máximos para saldos de margem.”

O CEO Vlad Tenev confirmou que a empresa está expandindo suadentpara além do varejo tradicional. "A velocidade incansável de desenvolvimento de produtos da nossa equipe impulsionou resultados recordes no terceiro trimestre, e não vamos diminuir o ritmo — os Mercados de Previsão estão crescendo rapidamente, o Robinhood Banking está começando a ser lançado e o Robinhood Ventures está chegando", disse Vlad.

A empresa está investindo agressivamente na gestão de patrimônio e mirando clientes da Fidelity e da Schwab, oferecendo bônus de depósito e utilizando a aquisição da TradePMR para fortalecer sua base de clientes. Os ativos totais da plataforma atingiram US$ 333 bilhões, um aumento de 119% em relação ao ano anterior, impulsionado por depósitos líquidos e pela alta dos preços de ações e criptomoedas. Os depósitos líquidos foram de US$ 20,4 bilhões no trimestre e de US$ 68,3 bilhões no último ano, com taxas de crescimento anualizadas de 29% e 45%, respectivamente.

Despesas aumentam com o crescimento, assinaturas Gold sobem 77%

Os custos operacionais também aumentaram. As despesas totais atingiram US$ 639 milhões, um aumento de 31%, impulsionado por marketing, custos de expansão e encargos relacionados a aquisições.

As despesas operacionais ajustadas, incluindo a remuneração baseada em ações, cresceram 29%, atingindo US$ 613 milhões. Mesmo assim, o EBITDA ajustado alcançou US$ 742 milhões, um aumento de 177% em relação ao ano anterior.

A base de usuários também cresceu. O número de clientes com fundos aumentou 10%, chegando a 26,8 milhões, e o de contas de investimento subiu 11%, para 27,9 milhões. É evidente que as pessoas estão investindo mais dinheiro na plataforma. A receita média por usuário (ARPU) atingiu US$ 191, um aumento de 82%, enquanto o número de assinantes do Robinhood Gold disparou 77%, chegando a 3,9 milhões.

O saldo de Cash caiu ligeiramente para US$ 4,3 bilhões, ante US$ 4,6 bilhões no ano anterior. Mas a recompra de ações continuou.

A Robinhood recomprou 1 milhão de ações no terceiro trimestre por US$ 107 milhões, a um preço médio de US$ 104,95 por ação. Desde o terceiro trimestre do ano passado, a empresa recomprou 22 milhões de ações por US$ 810 milhões, a um preço médio de US$ 37,58 cada.

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