스트리트 뷰: 캐피탈 원에 여전히 유리한 성장세

7월23일 - 캐피털 원 파이낸셜COF.N은 신용카드 부채에 대한 이자 수입 증가와 수수료 수입 증가에 힘입어 2분기 조정 이익이 (link) 증가했다고 화요일에 발표했습니다

캐피털원은 1년이 넘는 규제 우여곡절 끝에 2분기 중반 디스커버 파이낸셜 인수가 완료된 후 잔액 기준 미국 최대 신용카드 발급업체가 됐다

COF의 주가는 개장 전 4% 상승했습니다

견고한 대차대조표 및 수익 잠재력

제프리스 ("매수", 목표 주가: $255) 는 재무제표가 여전히 강세를 유지하고 있으며 향후 자본 회수 기회가 있다고 평가했습니다

증권사, 시너지가 단계적으로 진행됨에 따라 NIM (순이자마진) 및 ROTCE (유형 보통주 수익률) 에 대한 지속적인 수익 증가와 상승 여력이 있을 것으로 예상

BofA 글로벌 리서치 ("매수", 목표주가: $244) "인수 통합 비용으로 인해 2분기 보고에 많은 잡음이 있지만, 전반적인 스토리는 여전히 매력적"

BofA는 자본 수익률 잠재력이 "상당히 매력적"이라고 생각합니다

모건스탠리 ("비중확대", 목표 주가: 261달러) 올해 말 환매가 의미 있게 증가할 것으로 보고 있습니다

모닝스타 (공정가치: 187달러) 여전히 경제 불확실성이 존재하지만, 기존 소비자 트렌드는 캐피탈 원과 동종업계에 우호적임