단독-마라케시의 궁전: 슈왑이 체포되기 며칠 전 엡스타인을 위해 2,770만 달러를 송금한 방법

Naomi RovnickㆍBrad HeathㆍNivedita Balu

런던/워싱턴/토론토, 2월19일 (로이터) - 미국 법무부가 공개한 파일에 따르면 찰스 슈왑은 불명예스러운 금융인인 제프리 엡스타인이 2019년 체포되기 10일 전에 모로코의 부동산 중개인에게 약 2,770만 달러를 송금했으며, 여기에는 충분한 자금이 없는 계좌에서 한 번 이체된 것이 포함됐다.

로이터 통신이 최초로 보도한 이 거래의 세부 사항은 2018년 마이애미 헤럴드 보도 이후 엡스타인이 집중적인 대중의 조사를 받던 시기에 미국 중개업체가 몇 달 동안 엡스타인(link)의 자금을 어떻게 처리했는지 보여준다.

문서에 따르면 슈왑SCHW.N은 엡스타인이 체포된 지 7일 후인 7월 13일 미국 재무부 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 보낸 의심스러운 활동 보고서(SAR)에서 해당 결제 내역을 신고했다.

100개가 넘는 문서를 검토한 결과, 슈왑은 2019년 4월 엡스타인의 회사들을 위해 3개의 계좌를 개설했으며, 그중 하나는 모로코 마라케시에 있는 호화로운 빈 엔나킬 궁전을 매입하려던 서던 트러스트를 위한 것이었다.

슈왑 법인 계좌에는 엡스타인의 회계사인 리처드 칸이 권한 있는 개인으로, 엡스타인이 서던 트러스트의 사장 겸 유일한 수익 소유자로 기재되어 있었다.

2019년 6월 26일부터 7월 9일까지 서던 트러스트는 구매를 위해 약 1,270만 유로를 송금하도록 슈왑에 지시했다가 주문을 취소했다. 그 후 슈왑은 엡스타인이 서명한 또 다른 송금 요청을 받고 원래 대금을 반환할 때까지 계좌에 자금이 부족함에도 불구하고 동일한 부동산 매입을 위해 1,495만 달러를 송금했다.

슈왑은 연방 규정, 개인정보 보호법, 정책 및 절차에 따라 기밀을 유지해야 한다며 계좌의 세부 사항에 대해서는 언급을 거부했다.

"엡스타인의 직원이 2019년 4월에 계좌를 개설했다. 얼마 지나지 않아 저희 리스크 팀이 해당 계좌에 대한 조사를 시작했고, 검토 시작 후 60일 이내에 고객에게 계좌를 폐쇄하고 관계를 종료하기로 결정했음을 통보했다. 또한 이 문제를 연방 법 집행 기관에 의뢰했다."라고 슈왑은 로이터에 보낸 이메일 답변에서 밝혔다.

슈왑은 리스크 팀이 정확히 언제 조사를 시작했는지에 대한 세부 정보는 제공하지 않았다.

미국 은행 비밀법에 따라 금융 회사는 자금 세탁을 탐지하고 예방하기 위해 매일 1만 달러를 초과하는 현금 거래에 대한 보고서를 제출하는 것 외에도 최초 사실 발견 후 30일 이내에 의심스러운 활동 보고서를 제출해야 한다.

FinCEN은 이에 대한 논평을 거부했다. 칸의 변호사는 로이터의 질문에 응답하지 않았다.

마라케시의 부동산 중개인 마크 레온은 로이터에 보낸 이메일에서 엡스타인이 2011년에 빈 엔나킬을 처음 매입하려고 시도했고 수년 동안 조건과 가격에 대한 협상이 계속되었다고 말했다.

법무부 파일에 포함된 부동산 목록에 따르면 빈 엔나킬은 총 4.6헥타르의 부지에 금으로 장식된 벽, 함맘 스팀 스파, 60개의 대리석 분수, 야외 수영장과 자쿠지 등을 갖추고 있다. 수백 그루의 올리브 나무와 2,000그루 이상의 야자수가 있는 여러 정원이 뉴욕의 워싱턴 스퀘어 파크 또는 표준 축구 경기장 6개보다 큰 면적에 있다고 이 목록은 밝혔다.

레온은 또한 엡스타인의 부동산 입찰을 촉진하는 데 있어 자신의 역할을 옹호했다.

"엡스타인은 성범죄(2008년)로 유죄 판결을 받고 형을 복역한 적이 있다. 따라서 그가 모로코에서 부동산을 구매하려는 시도를 막을 수 있는 방법은 없었다. 우리는 그가 끔찍한 범죄를 계속 저질렀다는 사실을 알 방법이 없었다."라고 그는 말했다.

엡스타인은 미국 연방 성매매 혐의로 기소된 상태에서 2019년 8월 감옥에서 사망했다.

자금 이동을 지시한 엡스타인

엡스타인은 2019년 도이치은행 DBKGn.DE가 미성년 소녀에게 매춘을 권유한 혐의로 2008년 유죄를 인정하고 수감되었던 성범죄자가 보유한 (link) 계좌를 해지하면서 슈왑을 찾았다.

슈왑은 2020년 미국령 버진아일랜드에서 엡스타인의 재산 공동 집행인들과 관련된 문서를 요청하는 소환장을 받은 최소 7개 금융 회사 중 하나였다. 소환장에는 슈왑을 피고로 지목하지 않았으며 브로커리지에 대한 위법 행위 혐의는 포함되지 않았다.

법무부 문서에 포함된 이메일과 송금 요청(완전하지 않을 수 있음)에 따르면 엡스타인은 2019년 봄에 동료들과 마라케시의 고급 부동산 매입을 논의한 것으로 나타났다.

엡스타인이 소유한 회사인 Southern Trust는 그해 3월에 Leon을 통해 이 부동산을 매입하기로 합의했다.

파일에 따르면 엡스타인은 다양한 자금 조달 방안을 고려한 후 직원들에게 자금을 레온으로 옮기라고 지시했다.

그 후 슈왑은 2019년 6월 26일 서던 트러스트로부터 당시 약 1,270만 달러에 해당하는 1,115만 유로를 레온에 송금하라는 명령을 받았다고 로이터 통신이 입수한 SAR에서 밝혔다.

이 SAR은 법무부가 공개적으로 공개한 자료에 포함되어 있었지만, 이후 로이터가 확인할 수 없는 이유로 철회되었다. 법무부는 이 파일에 대한 논평을 거부했다.

이 자금은 당시 마라케시에 거주하던 레온이 소유한 스위스의 줄리어스 베어 계좌로 송금되었다고 SAR은 밝혔다.

법무부 웹사이트에 있는 파일에도 이 요청이 나와 있다.

다음 날, 슈왑은 SAR에서 신원이 삭제된 사람으로부터 이체 중단을 요청하는 전화를 받았다. 이유를 묻자 그 사람은 슈왑에게 부동산 거래 조건이 "만족스럽지 않다"고 말했다.

또한 다른 계좌로 더 큰 금액을 지불할 것이라고 말했다고 SAR에 나와 있다.

SAR에 따르면 슈왑은 주문을 취소하는 데 성공했고, 7월 10일에 다시 입금되었다.

엡스타인이 체포되기 이틀 전인 7월 4일, 엡스타인과 그의 공동 서명인이 서명한 송금 요청서에서 서던 트러스트는 슈왑에게 레온에게 1495만 달러를 송금하라고 지시했다고 SAR은 밝혔다.

슈왑은 이 자금이 줄리어스 베어에 있는 레온의 계좌로 송금되었다고 말했다고 SAR은 밝혔다.

그러나 엡스타인의 서던 트러스트 계좌에는 슈왑이 이전 송금에서 아직 돈을 반환하지 않았기 때문에 충분한 자금이 없었다고 SAR은 말한다.

슈왑은 지불금이 엡스타인의 계좌로 다시 이체될 것이라는 합리적인 기대를 할 수 있었겠지만, 은행은 자금이 반환될 때까지 위험에 노출되었을 것이다.

로이터는 1,270만 달러가 엡스타인의 계좌에 언제 최종적으로 입금되었는지 확인할 수 없었지만, 7월 13일자 SAR에 따르면 이 자금은 7월 10일에 도착할 예정이었다.

당시 계좌에 자금이 부족할 때 국제 송금을 처리하는 슈왑의 정책에 대한 로이터의 질문에 슈왑은 논평을 거부했다.

로이터는 줄리어스 베어가 이 송금을 수락했는지 여부를 확인할 수 없었다. 줄리어스 베어의 대변인은 논평을 거부했다.

레온은 이렇게 말했다: "자금 세탁 방지 수표는 향후 거래에 관련된 은행 기관에서 수행되었지만 궁극적으로 이루어지지 않았다."

엡스타인이 체포된 지 3일 후인 7월 9일이 되어서야 슈왑은 엡스타인을 대리하는 개인의 요청에 따라 두 번째 이체를 취소했으며, 그 이름은 삭제된 것으로 나타났다고 SAR은 밝혔다.

다른 법무부 문서에 포함된 이메일에 따르면 엡스타인의 회계사 칸은 7월 9일에 이체 취소를 요청했다.

하원 감독위원회 위원 로버트 가르시아는 지난 1월 언론 성명에서 칸이 성범죄자의 재정 관리를 통해 엡스타인의 범죄를 용이하게 했는지에 대한 질문에 답하기 위해 다음 주 의회에서 증언하라는 명령을 받았다고 밝혔다.

로이터는 칸이 잘못을 저질렀다는 증거가 없다고 밝혔다.

엡스타인이 체포된 후 슈왑과의 후속 대화에서 신원이 확인되지 않은 엡스타인 직원은 앞으로 더 많은 돈이 송금될 것이므로 서던 트러스트 계좌에 대한 향후 이체에도 두 명의 서명이 필요한지 물었다고 SAR은 밝혔다.

법무부는 엡스타인이 미성년자 성매매 혐의로 기소되어 수감 중이라고 7월 8일 밝혔다.

슈왑은 7월 13일 SAR에서 FinCEN에 "제프리 엡스타인을 둘러싼 부정적인 언론 보도로 인해 부동산을 목적으로 한 송금 시도에 대한 우려"와 보석 심리를 앞두고 그가 도주할 수 있는 위험에 대해 우려하고 있다고 말했다.

이 문서에 따르면 슈왑은 "이번 조사는 내부 의뢰에 따른 결과"라고 밝혔다.

엡스타인의 거래는 무산되었지만 마라케시에 있는 빈 엔나킬 궁전("야자수 가운데"라는 뜻)은 더 이상 비어 있지 않다.

"이 부동산은 이후 다른 구매자에게 팔렸다."라고 레온은 로이터에 말했다.