재송-정리-트럼프는 JP모건의 계좌 폐쇄에 대해 소송을 제기할 근거가 있을까?

Tom Hals

1월25일 (로이터) - 도널드 트럼프 미국 대통령(link)은 목요일 JP모간 체이스와 제이미 다이먼 최고 경영자를 상대로 정치적 이유로 자신의 계좌를 폐쇄했다며 50억 달러 규모의 소송(link)을 제기했다.

트럼프의 주장과 소송이 어떻게 진행될 수 있는지 살펴본다:

트럼프는 왜 소송을 제기했나?

트럼프의 소송에 따르면 미국 최대 은행은 2021년 4월 수십 년간 고객이었던 여러 트럼프 기업의 계좌를 폐쇄했다. JP모간JPM.N은 2021년 1월 6일 트럼프 지지자들이 미 의사당 건물을 습격한 지 약 한 달 후에 트럼프에게 폐쇄를 통보했다.

트럼프는 은행의 동기가 정치적이며 JP모건이 불공정 거래 관행을 금지하는 플로리다 법을 위반하고 악의적으로 행동했다고 말했다.

트럼프는 또한 다이먼이 트럼프 조직, 트럼프 가족, 트럼프 자신과 거래하는 것에 대해 다른 은행에 경고하기 위해 악의적인 '블랙리스트'를 지시했다고 비난했다. 트럼프는 이 블랙리스트의 공개가 플로리다 법에 따라 무역 명예훼손에 해당하며, 이로 인해 자신의 기업들이 상당한 재정적, 평판적 피해를 입었다고 말했다.

이번 소송은 다이먼이 트럼프의 이민 정책과 은행이 신용 카드에 부과하는 이자율을 제한하는 제안(link)을 비판한 후 제기됐다.

JP모건은 잘못을 부인하고 소송의 실익이 없으며 회사에 법적 또는 규제적 위험을 초래하는 계좌를 폐쇄한다고 말했다.

트럼프가 승리하려면 무엇을 보여줘야 할까?

이 소송은 트럼프의 법률팀이 은행이 트럼프의 정치적 견해 때문에 계좌를 해지했다는 사실을 입증할 수 있는지 여부로 귀결될 가능성이 높다. 은행 계약 조건은 계좌 해지 사유를 제공할 필요가 없는 은행에 유리한 경향이 있으며 고객은 종종 자신의 계좌가 해지된 이유를 알지 못한다.

이 사례에서 트럼프는 JP모건이 60일 전에 계좌 폐쇄를 통보했지만 이유를 제공하지 않았다고 말했다.

은행은 다양한 잠재적 위험에 대해 고객을 모니터링해야 하며, 자금 세탁과 같은 금지된 활동으로 인해 계좌가 폐쇄된 고객은 이에 대해 이의를 제기할 근거가 없다.

그러나 고객의 종교나 민족을 이유로 계좌를 해지하는 등 일부 계좌 해지 사유는 불공정 거래 관행 또는 악의적인 행위로 간주될 수 있다.

법률 전문가들은 계좌 소유자의 정치적 견해를 이유로 계좌를 해지하는 것은 허용되지 않는다고 말했다(JP모건은 그렇게 하지 않는다고 밝혔다).

그러나 계좌 소유자의 견해가 너무 극단적이어서 은행에 대한 신뢰를 훼손하는 경우에는 합법적일 수 있다. 트럼프는 2020년 11월 대선에서 패배했음에도 불구하고 7천만 표 이상의 표를 얻었기 때문에 자신의 정치적 견해가 주류라고 주장할 수 있다.

무역 명예훼손 주장은 어떻게 되나?

트럼프의 무역 명예훼손 주장은 블랙리스트 의혹에서 비롯됐다. 트럼프는 JP모간 블랙리스트가 부정행위 또는 기타 계좌를 폐쇄할 만한 행위를 한 고객을 대상으로 작성되었다고 주장한다. 트럼프는 자신의 비즈니스 계좌가 블랙리스트에 추가되기 전에는 양호한 상태였다고 말했다.

계좌가 폐쇄된 지 거의 3년이 지난 2024년 2월, 뉴욕주 판사는 뉴욕주 법무장관이 제기한 소송에서 트럼프와 그의 사업체가 민사 사기에 대한 책임이 있다고 판결했다. 이후 주 항소법원은 사기 판결을 완전히 뒤집지 않고 트럼프에 대한 5억 달러의 벌금(link)을 기각했다. 양측 모두 항소했다.

법률 전문가들은 무역 명예훼손 소송은 일반적으로 피고가 경쟁 우위를 확보하기 위해 원고의 제품을 비방한 혐의로 기소되는데, 트럼프의 혐의에는 이러한 측면이 결여되어 있다고 말했다. 이 소송은 블랙리스트의 존재 여부와 JP모건이 다른 은행에 트럼프와 그의 사업에 대해 허위 사실을 적시하여 비방하는 발언을 했는지 여부에 따라 달라질 것이다.

소송은 어떻게 진행될까?

이 소송은 마이애미 데이드 카운티의 플로리다 주 법원에 제기됐다. JP모건은 이 사건을 기업 피고에게 선호되는 연방 법원으로 옮기려고 시도할 수 있다. 일반적으로 선출되는 플로리다 주법원 판사와 달리 연방법원 판사는 종신으로 임명된다. 캐피털 원 COF.N은 연방법원으로 옮긴 트럼프 기업의 유사한 소송을 변호하고 있다.

JP모건은 소송을 유지하기에는 혐의가 너무 추측적이라고 주장하여 소송을 신속하게 기각시키려고 할 것이다. 트럼프가 이 단계를 통과할 수 있다면 증거개시 절차를 밟고 은행 내부의 문서와 증인에 대한 접근을 요구할 수 있는 길이 열리게 된다.

사건은 어떻게 해결될까?

연방 정부의 엄격한 규제를 받는 JP모건이 소송을 기각하지 못한다면 재판 전에 합의해야 한다는 압박을 받게 될 것이다.

트럼프는 50억 달러를 요구하고 있지만, 다른 금융 기관으로 이전하는 과정에서 트럼프의 비즈니스에 발생한 차질에 따라 손해 배상액이 달라질 수 있다. 트럼프 대통령은 계좌 폐쇄로 인해 (link) "사방에 있는 작은 은행"으로 갈 수밖에 없었다고 말했다.

트럼프는 백악관으로 복귀한 이후 개인 자격으로 여러 미디어 기업을 고소했으며, 그 중 두 건은 빠르게 해결(link)됐지만다른 소송들은 계속 진행 중이다.