更正-“喜歡擁有現金”：德意志銀行與愛潑斯坦緩慢分手的內幕

Tom Sims/John O'Donnell

路透法蘭克福2月12日 - 美國司法部的文件顯示，德意志銀行在2018年底告訴愛潑斯坦（Jeffrey Epstein）將結束與這位聲名狼藉的金融家的關係後，繼續為他提供服務，直到他於2019年7月被捕後才關閉了他的所有賬戶。

文件顯示，德意志銀行DBKGn.DE在告訴愛潑斯坦將斷絕關係後向他提供的服務包括，在愛潑斯坦前往歐洲旅行之前，迅速安排了在2019年4月9日為他準備5萬歐元（5.93萬美元）的“大額鈔票”現金。

文件顯示，在德意志銀行發現檔案中的愛潑斯坦身份證於2015年過期後，這引發了銀行員工對愛潑斯坦身份證的搜索。

路透對美國文件的審查顯示，截至2019年5月3日，愛潑斯坦在這家德國最大銀行仍持有至少9個賬戶，餘額共計1,776,680美元。

路透查閱了司法部最近幾周在受害者和國會議員的壓力下公布的與愛潑斯坦和德意志銀行有關的數百份文件。

這些文件可能並不全面，但提供了一個窗口，讓人們了解德意志銀行如何繼續為愛潑斯坦提供資金，拖延結束始於2013年的合作關係。

"正如我們在 2020 年所說的那樣，我們承認我們在 2013 年接納愛潑斯坦的錯誤以及我們流程中的弱點......。德意志銀行在一份聲明中說："我們已多次聲明，我們對與愛潑斯坦的關係深表遺憾。

德意志銀行沒有回答路透就本報報導的交易提出的詳細問題，這些交易顯示，德意志銀行與愛潑斯坦的關係持續了數月。

這家總部位於法蘭克福的銀行在一份聲明中說，它 "於2018年12月通知愛潑斯坦，銀行打算關閉他的賬戶。銀行努力確保愛潑斯坦的資產在隨後幾個月內轉出銀行"。

德意志銀行與愛潑斯坦的關係之深在 2020 年得到了證實，當時德意志銀行同意向 (link) 監管機構支付 1.5 億美元，作為為這名被定罪的性犯罪者提供五年銀行服務的和解協議的一部分。

這份由德意志銀行及其紐約監管機構共同簽署的協議稱，該銀行決定結束與愛潑斯坦的合作關係，並於2018年12月21日致函通知愛潑斯坦，"他們將不再為他的賬戶提供服務"。

在司法部檔案中出現的實際信件，給了愛潑斯坦在 2 月 28 日之前清理賬戶的時間，允許在此之前提供一些服務。

公布的文件顯示，在關閉愛潑斯坦在該銀行的多個賬戶的同時，該銀行仍向他提供了遠超截止日期的服務。

這些服務包括幫助他從巴黎的一家梅賽德斯-奔馳經銷商處退還 10,000 歐元的押金，以及至少兩筆各超過 6,000 歐元的貨幣訂單。

檔案顯示，愛潑斯坦被捕的消息是在 2019 年 7 月 6 日，也就是將近七個月之後，德意志銀行才正式關閉賬戶，與愛潑斯坦徹底劃清界限。

在愛潑斯坦被捕成為頭條新聞後的幾個小時里，時任德意志銀行財富管理部主管、現任德意志銀行投資銀行董事會成員的坎佩利（Fabrizio Campelli）向一名副手發送了一封電子郵件，並附上了愛潑斯坦被捕的新聞報導："你能確認他現在不是我們的客戶嗎？"

坎佩利拒絕通過德意志銀行發言人發表評論。

隨後的郵件往來顯示，德意志銀行系統中有許多愛潑斯坦的賬戶，但當時都沒有餘額。其中兩個賬戶只有幾美元，不到 35 美元，包括監管機構稱可能被用於掩蓋罪行的所謂蝴蝶信託賬戶。

愛潑斯坦被捕後，德意志銀行員工收到了一封內部郵件，列出了28個賬戶，郵件標題為："緊急！！！需要盡快關閉賬戶--請今天優先處理"。

德意志銀行此前曾表示，在愛潑斯坦被捕後，德意志銀行立即聯繫了執法部門，希望與之合作。

在 2020 年的和解協議中，紐約州金融服務局對德意志銀行提出了尖銳的批評 (link)，因為該行對愛潑斯坦的付款，包括對模特的付款檢查不嚴，儘管有媒體報導稱他用私人飛機將 "年輕女孩......經常從東歐 "帶到美國。

監管機構拒絕對本報告發表評論。

德意志銀行還與愛潑斯坦的受害者達成了 (link) 和解，賠償金額為 7500 萬美元。

愛潑斯坦曾在2008年承認向一名未成年少女引誘賣淫，並在監獄服刑不到13個月。

2013年，在摩根大通 (link) 決定關閉愛潑斯坦在這家美國銀行的長期賬戶後，德意志銀行將他接納為客戶。

2019 年 1 月 3 日，愛潑斯坦的辦公室想知道他每天可以用德意志借記卡取出多少現金。銀行給出的答案是每天 12,000 美元。

2 月 28 日，也就是截止日期當天，德意志銀行負責愛潑斯坦的客戶經理奧德菲爾德（Stewart Oldfield）向另一名員工索要了一份截至當日已關閉賬戶的清單。

"奧德菲爾德寫道："合規部在問我，所以實際關閉零餘額賬戶很重要。

奧德菲爾德已不再為德意志銀行工作，他沒有回應通過 LinkedIn 和三個電子郵件地址發出的置評請求。

在一封日期為 2019 年 3 月 18 日、印有德意志銀行信箋的信中，奧德菲爾德寫信給另一家接收愛潑斯坦資金的銀行："我們沒有發現與操作或使用 "愛潑斯坦賬戶有關的任何問題。

德意志銀行繼續運營一個名為南方信託公司（Southern Trust Company）的愛潑斯坦賬戶，其中一份對賬單顯示，2019 年 3 月有 3000 多萬美元進出，這似乎是愛潑斯坦的資金離開德意志銀行轉入新賬戶。

另一份對賬單顯示，2019 年 4 月，愛潑斯坦在德意志銀行的一個賬戶向多家航空企業轉賬超過 10 萬美元。

德意志銀行還安排用聯邦快遞將另外7,500歐元現金寄給愛潑斯坦在紐約的助手，並在短時間內安排了5萬歐元。這兩項請求都是在 4 月 9 日的一封電子郵件中提出的。

當一位同事詢問奧德菲爾德對這筆巨款的解釋時，奧德菲爾德說："對他們來說，這是一筆相當典型的取款。杰弗里在巴黎有一套公寓，他去巴黎旅行時喜歡隨身攜帶現金。"
(1 美元 = 0.8430 歐元)