韓國金融當局因 KYC/AML 違規向 Upbit 發出暫停通知

韓國金融情報機構（FIU）已向 Upbit 發出暫停通知。政府指責該國最大的加密貨幣交易所違反“瞭解你的客戶”（KYC）和反洗錢（AML）法規。 

據報道，該交易所已於1月20日之前做出回應。有關潛在制裁的最終決定預計將於 1 月 21 日做出。

對於韓國加密貨幣交易商或交易所來說，這並不意外。 1 月 9 日，據報道，金融情報機構警告 Upbit 可能會被暫停長達六個月的處罰。

雖然暫停將阻止該平臺吸收新交易者，但現有用戶仍將被允許進行交易。 

金融情報機構對 Upbit 的調查可能會處以罰款

據報道，監管機構的調查結果將Upbit與多起 KYC 違規行爲聯繫起來。這可能導致總計 358 億韓元（24,559,243 美元）的罰款。

除了 KYC 違規之外，金融情報機構還在調查該加密貨幣交易平臺是否涉及與未註冊的海外加密貨幣公司的交易。當局表示，這不符合韓國金融法規。 

監管機構的調查結果指出，Upbit 在大約 70 萬起案例中未能正確實施 KYC 程序。根據《特定金融交易信息法》，每次違規可能會導致最高 1 億韓元（約 71,500 美元）的罰款。

Upbit 暗示將主動dent未註冊的外匯交易所。然而，它堅稱沒有故意違反法律。

此外，該交易所的牌照續簽自 2024 年 10 月起一直被擱置。韓國當局表示，他們需要額外的時間來調查一些涉嫌 KYC 違規行爲，然後才能對牌照做出最終決定。

如果暫停實施，續訂過程將進一步複雜化，使交易所的運營陷入不確定的境地。

與虛擬銀行的財務聯繫引發擔憂

去年，金融服務委員會（FSC）宣佈對 Upbit 的市場主導地位進行調查。該交易所的主導地位約佔全國數字資產交易量的70%。 

FSC 主席 Kim Byung-hwan證實了調查結果。他敦促當局確保交易所維護公平競爭標準。

調查範圍擴大到 Upbit 與韓國第一家互聯網銀行 K Bank 的關係。向監管機構提請此事的議員 Lee Kang-il 透露，在 K Bank 的 22 萬億韓元（15,079,182,844 美元）總額中，Upbit 存款佔 4 萬億韓元（2,741,669,608 美元）。

這相當於該銀行持股的近20%。 Lee 警告稱，Upbit 運營中斷可能會引發 K 銀行擠兌。

金秉煥回應了這些擔憂。他指出，負責監督加密貨幣市場的虛擬資產委員會將對 Upbit 的市場主導地位進行徹底審查。他們還將研究開泰銀行參與支持該平臺的情況。

Lee還批評K銀行對Upbit客戶的存款提供不可持續的2.1%利率。他認爲，這兩個機構之間密切的金融聯繫違背了韓國金融與工業分離的原則。

FSC 將在加密貨幣監管框架中添加更多法律

在其他消息中，韓國最高金融監管機構 FSC 已開始討論起草其加密貨幣監管框架的後續行動。據當地報道，當局計劃在 2025 年下半年推出新立法。

FSC 成員最近舉行會議，概述了即將出臺的法案的優先事項。副主席 Kim So-young 談到了更嚴格的加密貨幣監管的全球趨勢。他重申了保護投資者和解決剩餘監管不確定性的重要性。

該國最初的監管框架於 2022 年通過後於去年 7 月頒佈。其主要目的是保護投資者。其中一項關鍵條款是要求交易所將至少 80% 的用戶加密存款存儲在單獨的冷錢包中，以“控制”資產管理不善的風險。

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