Inter (INBR32): Analistas monitoram empréstimos, qualidade e rentabilidade

Investing.com – O Banco Inter divulga os resultados do quarto trimestre de 2024 nesta quinta-feira, 6 de fevereiro, antes da abertura dos mercados, com analistas de olho no crescimento da carteira de empréstimos, tendências de qualidade de ativos e melhorias na rentabilidade.

O Inter pode ser um dos destaques positivos para a temporada de balanços, segundo o Itaú BBA, que enxerga dados sólidos e boas perspectivas para o ano de 2025.

“Inter termina o ano com uma perspectiva sólida, fomentando confiança nos mercados de que as estimativas para o ano fiscal de 2025 de pelo menos R$1,4 bilhões (48% ao ano) são alcançáveis. Negociando a 1,1x P/B e 8x P/L, esta é nossa ação preferida de small caps no setor financeiro brasileiro”, argumentam os analistas Pedro Leduc, Mateus Raffaelli e William Barranjard.

A expectativa do Goldman Sachs (NYSE:GS) é de tendências saudáveis para o banco digital. Entre os principais pontos a serem monitorados no balanço, o GS cita o crescimento de empréstimos e tendências de NIM em 2025. Além disso, os analistas devem olhar de perto “se a empresa pode ganhar mais alavancagem operacional e expandir gradualmente a lucratividade”.

Os analistas do GS Tito Labarta Tiago Binsfeld, Beatriz Abreu esperam que o Inter melhore a rentabilidade neste ano, com o retorno sobre o patrimônio (ROE, na sigla em inglês) passando de 11,1% em 2024 para 16,1% em 2025.

A Genial concorda, na expectativa de melhorias de na qualidade da composição do lucro no quarto trimestre, levando a avanços de rentabilidade em 2025.

“No 3T24, o crescimento do lucro foi impulsionado, em grande parte, por uma alíquota de imposto reduzida, que compensou parcialmente o aumento expressivo das despesas”, lembra os analistas da Genial Eduardo Nishio, Felipe Oller, Luis Degaspari, Henrique Alhante e Luis Assis. Os especialistas esperam resultado mais equilibrado no quarto trimestre, “marcando uma retomada da confiança no papel”.

O nível de rentabilidade do Inter ainda não seria ideal, mas demonstraria avanços consistentes alinhados com o plano estratégico “60-30-30”, que prevê 60 milhões de clientes, 30% de eficiência e 30% de ROE em 2027.

Para 2025, a Genial antecipa que a expansão do crédito em cerca de 30% estará entre os drivers do lucro, que chegaria a R$ 1,45 bilhões, enquanto o ROE alcançaria 15,7%.

Confira as projeções de mercado:

InvestingPro: O InvestingPro, plataforma premium do Investing.com, estima um lucro por ação (LPA) de R$0,66 para os Brazilian Depositary Receipts (BDRs) do Inter, com receita esperada em R$1,758 bilhão.

Consenso: O consenso de mercado calcula um lucro líquido de R$286 milhões.

Genial: A Genial estima um lucro de R$287,5 milhões, com rentabilidade (ROE) de 12,9%.

Goldman Sachs: O Goldman Sachs projeta lucro líquido de R$279 milhões e ROE de 12,6%.

Itaú BBA: O Itaú BBA vê um lucro líquido de R$300 milhões, com ROE de 13%.

BTG: O banco BTG espera um lucro líquido de R$285 milhões para o Inter.

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