EXCLUSIVO-Um palácio em Marrakech: Como Schwab movimentou US$ 27,7 milhões em pagamentos para Epstein dias antes de sua prisão.

Por Naomi Rovnick e Brad Heath e Nivedita Balu

LONDRES/WASHINGTON/TORONTO, 19 Fev (Reuters) - A Charles Schwab transferiu cerca de US$ 27,7 milhões em nome de Jeffrey Epstein para um corretor de imóveis no Marrocos, enquanto o financista desonrado tentava comprar um palácio nos 10 dias que antecederam sua prisão em 2019, incluindo uma transferência de uma conta sem fundos suficientes, conforme mostram documentos divulgados pelo Departamento de Justiça dos EUA.

Detalhes das transações, divulgados pela Reuters pela primeira vez, mostram como a corretora norte-americana administrou os fundos de Epstein (link) ao longo de vários meses, num período em que ele estava sob intenso escrutínio público após reportagens do Miami Herald em 2018.

A Schwab &SCHW.N> sinalizou os pagamentos em um relatório de atividade suspeita (SAR) à Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (FinCEN) em 13 de julho, sete dias após a prisão de Epstein, conforme mostram os documentos.

Uma análise de mais de cem documentos mostra que a Schwab abriu três contas para as empresas de Epstein em abril de 2019, incluindo uma para a Southern Trust, uma empresa que tentava comprar o opulento palácio Bin Ennakhil em Marrakech, Marrocos.

A conta corporativa da Schwab listava Richard Kahn, o contador de Epstein, como pessoa autorizada e Epstein como presidente e único beneficiário da Southern Trust.

Entre 26 de junho e 9 de julho de 2019, a Southern Trust instruiu a Schwab a transferir cerca de 12,7 milhões de euros para a compra, mas depois reverteu a ordem. A Schwab então recebeu outra solicitação de transferência, assinada por Epstein, e enviou 14,95 milhões de dólares para comprar a mesma propriedade, mesmo sem fundos suficientes na conta até a devolução do pagamento original.

A Schwab se recusou a comentar detalhes das contas, alegando que a regulamentação federal, as leis de privacidade e suas políticas e procedimentos exigem que ela mantenha a confidencialidade.

"Um associado de Epstein abriu contas em abril de 2019. Pouco depois, nossa equipe de Risco começou a investigar as contas e, dentro de 60 dias após o início da análise, notificamos o cliente de nossa decisão de encerrar e finalizar o relacionamento. Também encaminhamos o caso às autoridades policiais federais", afirmou a empresa em resposta enviada por email à Reuters.

A Schwab recusou-se a fornecer detalhes sobre quando exatamente sua equipe de risco iniciou a investigação.

Nos termos da Lei de Sigilo Bancário dos EUA, as instituições financeiras devem apresentar um relatório de atividade suspeita no prazo máximo de 30 dias após a detecção inicial dos fatos, além de apresentar relatórios de transações em dinheiro que excedam US$ 10.000 diariamente, para auxiliar na detecção e prevenção da lavagem de dinheiro.

A FinCEN se recusou a comentar. O advogado de Kahn não respondeu às perguntas da Reuters.

Marc Leon, o corretor de imóveis em Marrakech, disse à Reuters por email que Epstein tentou comprar Bin Ennakhil pela primeira vez em 2011 e que as negociações sobre os termos e o preço continuaram ao longo dos anos.

Com paredes revestidas de ouro, um hammam (banho turco), 60 fontes de mármore, piscina externa e jacuzzi, Bin Ennakhil se estende por uma área total de 4,6 hectares, segundo um anúncio imobiliário incluído no conjunto de documentos do Departamento de Justiça dos EUA. A propriedade possui diversos jardins com centenas de oliveiras e mais de 2.000 palmeiras, em uma área maior que o Washington Square Park, em Nova York, ou equivalente a cerca de seis campos de futebol padrão.

Leon também defendeu seu papel em facilitar a oferta de Epstein pela propriedade.

Epstein havia sido condenado por crimes sexuais (em 2008) e já havia cumprido sua pena. Portanto, nada o impedia de tentar comprar um imóvel no Marrocos. Não tínhamos como saber que ele havia continuado a cometer crimes terríveis”, disse ele.

Epstein morreu na prisão em agosto de 2019 enquanto enfrentava acusações federais de tráfico sexual nos Estados Unidos.

EPSTEIN ORDENOU A TRANSFERÊNCIA DE FUNDOS

Epstein recorreu à Schwab em 2019, quando o Deutsche Bank &DBKGn.DE> estava encerrando suas contas (link) detidas pelo criminoso sexual condenado, que se declarou culpado em 2008 por aliciar uma menor de idade para prostituição e foi preso.

A Schwab estava entre pelo menos sete empresas financeiras intimadas pelas Ilhas Virgens Americanas em 2020, que solicitavam documentos relacionados aos co-executores do espólio de Epstein. A intimação não nomeava a Schwab como ré e não continha acusações de irregularidades contra a corretora.

Emails e pedidos de transferência bancária contidos nos documentos do Departamento de Justiça, que podem não ser abrangentes, mostram que Epstein discutiu a compra da propriedade de luxo em Marrakech com seus associados na primavera de 2019.

A Southern Trust, empresa pertencente a Epstein, concordou em comprar a propriedade por meio de Leon em março daquele ano.

Após considerar vários arranjos financeiros, os documentos mostram que Epstein instruiu seus associados a transferir fundos para Leon.

A Schwab recebeu então uma ordem da Southern Trust para transferir 11,15 milhões de euros, o equivalente a cerca de 12,7 milhões de dólares na época, para Leon em 26 de junho de 2019, afirmou a Schwab no relatório de atividades suspeitas (SAR, na sigla em inglês), que foi visto pela Reuters.

O relatório de atividades suspeitas (SAR, na sigla em inglês) estava contido no lote que o Departamento de Justiça havia divulgado publicamente, mas foi posteriormente retirado por razões que a Reuters não conseguiu apurar. O Departamento de Justiça recusou-se a comentar o assunto.

Os fundos foram enviados para uma conta do Julius Baer na Suíça em nome de Leon, que estava baseado em Marrakech na época, conforme mostra o SAR.

Um arquivo no site do Departamento de Justiça também mostra a solicitação.

No dia seguinte, a Schwab recebeu uma ligação de uma pessoa cuja identidade foi omitida do SAR, solicitando o cancelamento da transferência. Questionada sobre o motivo, essa pessoa informou à Schwab que os termos do negócio imobiliário não haviam sido "aceitáveis".

A pessoa também afirmou que outro pagamento, de valor maior, seria feito para uma conta diferente, conforme consta no relatório de atividades suspeitas (SAR).

A Schwab conseguiu reverter a ordem, e o crédito foi efetuado em 10 de julho, conforme mostra o SAR.

Dois dias antes da prisão de Epstein, em uma solicitação de transferência eletrônica de 4 de julho assinada por Epstein e um co-signatário, o Southern Trust instruiu Schwab a enviar US$ 14,95 milhões para Leon, conforme mostra o SAR (Relatório de Atividade Suspeita).

A Schwab afirmou que os fundos foram enviados para uma conta de Leon no Julius Baer, conforme mostra o SAR (Relatório de Atividade Suspeita).

No entanto, a conta de Epstein na Southern Trust não tinha fundos suficientes porque a Schwab ainda não havia devolvido o dinheiro da transferência anterior, segundo o relatório de atividades suspeitas (SAR).

Embora a Schwab pudesse ter uma expectativa razoável de que o pagamento seria transferido de volta para a conta de Epstein, o banco estaria exposto a riscos até que os fundos fossem devolvidos.

A Reuters não conseguiu apurar quando os 12,7 milhões de dólares foram finalmente depositados na conta de Epstein, mas os fundos deveriam ter chegado em 10 de julho, conforme indica o relatório de atividades suspeitas (SAR) datado de 13 de julho.

Questionada pela Reuters sobre sua política vigente na época para processar transferências eletrônicas internacionais quando as contas não possuíam fundos suficientes, a Schwab se recusou a comentar.

A Reuters não conseguiu apurar se o Julius Baer aceitou as transferências. Um porta-voz do Julius Baer recusou-se a comentar.

Leon afirmou: "As verificações de combate à lavagem de dinheiro em vigor foram realizadas pelas instituições bancárias envolvidas na futura transação, que, no fim das contas, nunca aconteceu."

Foi somente em 9 de julho, três dias após a prisão de Epstein, que a Schwab cancelou a segunda transferência a pedido de um indivíduo que agia em nome de Epstein e cujo nome foi omitido, conforme mostra o SAR.

Um email incluído em outros documentos do Departamento de Justiça mostra que o contador de Epstein, Kahn, pediu o cancelamento da transferência em 9 de julho.

Kahn foi intimado a depor perante o Congresso na próxima semana para responder a perguntas sobre se ele ajudou a facilitar os crimes de Epstein por meio da administração dos assuntos financeiros do falecido criminoso sexual, disse Robert Garcia, membro do Comitê de Supervisão da Câmara, em um comunicado à imprensa em janeiro.

A Reuters não possui provas de que Kahn seja culpado de qualquer irregularidade.

Em uma troca de mensagens subsequente com a Schwab após a prisão de Epstein, um associado não identificado de Epstein perguntou se as futuras transferências para a conta da Southern Trust ainda exigiriam duas assinaturas, visto que mais dinheiro seria enviado em breve, conforme mostra o SAR.

Epstein foi acusado de tráfico sexual de menores e permaneceu preso, informou o Departamento de Justiça em 8 de julho.

A Schwab disse à FinCEN no relatório SAR de 13 de julho que tinha "preocupações com tentativas de transferência eletrônica para fins imobiliários, tendo em vista a cobertura negativa da mídia em torno de Jeffrey Epstein" e receios de que ele pudesse fugir antes de uma audiência de fiança.

"Esta investigação é resultado de uma denúncia interna", diz a Schwab, conforme consta no documento.

Embora o acordo de Epstein tenha fracassado, o palácio de Bin Ennakhil - que significa "em meio às palmeiras" - em Marrakech já não está mais vazio.

"O imóvel já foi vendido para outro comprador", disse Leon à Reuters.