CORREÇÃO-EXCLUSIVO-Fontes dizem que o Citigroup pretende concluir o trabalho nos termos dos acordos de consentimento ainda este ano.

Por Tatiana Bautzer e Lananh Nguyen

NOVA YORK, 6 Fev (Reuters) - Executivos do Citigroup CN estão cada vez mais otimistas de que conseguirão concluir o trabalho de conformidade com as principais sanções regulatórias, conhecidas como ordens de consentimento, ainda este ano, de acordo com duas fontes familiarizadas com a situação, que pediram para não serem identificadas ao discutirem informações confidenciais de supervisão.

A revogação dos termos de consentimento representaria uma mudança monumental e permitiria ao Citigroup concentrar-se no crescimento do lucro após seis anos de intenso trabalho de conformidade envolvendo [inserir aqui o tipo de acordo]. milhares de funcionários (link) . Se o banco for liberado das penalidades regulatórias, os executivos também poderão buscar aquisições proibidas pelos termos de consentimento, que têm origem em uma Transferência malsucedida de 900 milhões de dólares para credores da Revlon. (link)

Enquanto isso, o presidente-executivo do Citi Jane Fraser tem se mostrado otimista quanto ao progresso do banco no cumprimento das ordens de consentimento. (link) , Ao informar analistas no mês passado que o trabalho está 80% concluído, o banco se absteve de fornecer um cronograma definitivo, alegando que isso depende dos órgãos reguladores. O diretor financeiro, Mark Mason, disse a investidores em janeiro que o banco provavelmente gastaria menos com o trabalho de conformidade este ano em comparação com 2025.

Segundo uma das fontes, alguns executivos do Citi já começaram a comunicar aos clientes que esperam que o trabalho relacionado ao acordo judicial seja concluído ainda este ano. A segunda fonte afirmou que o banco também está se preparando para menos restrições regulatórias este ano, o que poderia ajudá-lo a retomar suas atividades normais e se concentrar no crescimento, com menos atenção voltada para o chamado trabalho de transformação relacionado aos acordos judiciais. A comunicação de um cronograma como esse não havia sido divulgada anteriormente.

O banco concluído As correções ainda precisariam da aprovação dos órgãos reguladores do Federal Reserve dos EUA e do Escritório do Controlador da Moeda. Assim que esse trabalho de remediação for concluído e os auditores internos do banco concordarem que os requisitos foram atendidos, os reguladores iniciarão sua revisão. As autoridades podem levar mais tempo para suspender formalmente as ordens, pois seguirão um processo para avaliar e testar se o Citi concluiu as extensas mudanças necessárias, acrescentou a fonte.

"Nossa transformação é a prioridade número um do Citi, e continuamos trabalhando em estreita colaboração com nossos reguladores, que, em última instância, determinam quando suspender nossos termos de consentimento", disse uma porta-voz do Citi. O Fed se recusou a comentar. O OCC afirmou em um comunicado que "não comenta sobre bancos específicos nem sobre ações de fiscalização além do que é publicado em seu site".

Os termos de consentimento são onerosos para os bancos. No Wells Fargo, o presidente-executivo Charlie Scharf focado nos problemas regulatórios (link) desde que assumiu o comando em 2019, o banco vem sofrendo com o escândalo das contas falsas. Embora várias das suas principais punições tenham sido suspensas nos últimos anos, ele ainda apresenta alguns problemas. um pedido pendente A revogação dos termos de consentimento exige uma votação do conselho administrativo, que inclui membros indicados por ambos os partidos políticos.

Espera-se alívio regulatório sob o governo Trump.

Para o Citi, os analistas também consideram este ano um prazo realista.

"A presidente-executivo Jane Fraser afirmou que o banco concluiu o trabalho de controles, após reformular a gestão de riscos", disse Mike Mayo, analista bancário do Wells Fargo, após divulgar um relatório em janeiro prevendo o levantamento das ordens de consentimento ainda este ano. O banco é a principal escolha do analista no setor.

"O trabalho de remediação de dados que resta parece ser mais uma questão de organização e complexidade." - "É um exercício burocrático para os reguladores. O banco não tem nada pendente relacionado à segurança e solidez, não vejo por que eles não revogariam as ordens de consentimento", disse Mayo, observando que sua avaliação se baseava em processos de conformidade, e não em orientações de executivos.

A aprovação também deverá ser facilitada por Reguladores favoráveis ​​aos bancos. "Tudo o que eles estão dizendo sobre o progresso deles parece muito positivo", disse Richard Ramsden, analista do Goldman Sachs. Ele afirmou que os reguladores sob o governo do presidente norte-americano Donald Trump teriam maior probabilidade de aprovar as soluções regulatórias propostas pelo Citi, mas seria difícil estimar um prazo para a suspensão das restrições.

"O governo Trump é pró-negócios e pró-crescimento, mas ninguém deve esperar benefícios ou isenções indevidas às custas do povo norte-americano", disse o porta-voz da Casa Branca, Kush Desai, em um comunicado.

PROBLEMAS DE LONGA DATA

Os problemas do Citi remontam a 2020, quando foi instruído a remediar problemas antigos de gestão de riscos e governança de dados identificados pelo Fed e pelo OCC. A empresa foi multada em US$ 400 milhões e concordou em resolver uma longa lista de pendências. (link) A empresa precisava corrigir os problemas e, em seguida, foi multada em mais US$ 136 milhões em 2024 pelo atraso na resolução de seus problemas de gerenciamento de dados. (link).

Inicialmente, o Citi teve dificuldades para demonstrar progresso. (link) Suas ordens são muito detalhadas, exigindo que ela repare a gestão de dados, os controles, a governança e a conformidade.

Desde 2024, os reguladores reconheceram algum progresso. Em dezembro, o OCC removeu uma alteração de dados de 2024 de uma ordem de 2020. (link) e o Fed também encerrou os avisos. (link) exigindo controles de risco mais rigorosos. Os termos de consentimento completos de 2020 do Fed e do OCC. permanecem em vigor.

Os investidores aplaudiram os esforços de Fraser para simplificar a gestão, cortar empregos e vender negócios, impulsionando as ações em 63% no ano passado. Ainda assim, Citi Os retornos continuam a ficar atrás dos concorrentes. e estão muito aquém da meta de retorno sobre o patrimônio líquido de 11% a 12% esperada para este ano.