EXCLUSIVO-Fontes dizem que o Fed dos EUA cancelou as notificações ao Citi que exigiam que o banco melhorasse seus controles de risco

Por Elisa Martinuzzi e Lananh Nguyen e Tatiana Bautzer

LONDRES/NOVA IORQUE, 17 Dez (Reuters) - O Federal Reserve dos EUA informou ao Citigroup CN que encerrou as notificações formais exigindo que o banco corrigisse as deficiências na gestão de riscos de negociação, de acordo com pessoas com conhecimento do assunto, um passo significativo para melhorar as deficiências de supervisão e controle que têm prejudicado o terceiro maior banco dos EUA.

No final de 2023, o Fed emitiu notificações ao Citi para abordar três questões denominadas "Questões que Requerem Atenção Imediata" (MRIAs, na sigla em inglês), identificando problemas relacionados à forma como o banco calcula e gerencia os riscos de seus parceiros comerciais e reserva capital para amortecer possíveis perdas nessas negociações, conforme relatado anteriormente pela Reuters. (link) De acordo com as fontes, esses avisos já foram cancelados.

Representantes do Citi e do Conselho do Fed, que supervisiona os grandes bancos, recusaram-se a comentar.

As fontes recusaram-se a ser identificadas porque os assuntos de supervisão são confidenciais.

A resolução das notificações, que a Reuters está noticiando pela primeira vez, representa um impulso para o objetivo de longa data da diretora executiva Jane Fraser de abordar as questões de gestão de riscos e controle que têm afetado a rentabilidade do banco.

Um dos maiores problemas do Citi tem sido a inconsistência dos dados do banco, decorrente de múltiplos sistemas ainda não totalmente integrados após grandes aquisições. Esses problemas fizeram com que o banco cometesse erros e resultaram em diversas advertências regulatórias.

Os bancos podem ter várias Questões que Requerem Atenção Imediata (MRIAs) pendentes a qualquer momento, mas elas são confidenciais e raramente vêm a público.

Espera-se que a equipe de gestão desenvolva um plano robusto para remediar as Questões que Requerem Atenção Imediata (MRIAs), com essas mudanças sendo posteriormente analisadas pelo órgão regulador. A falha em solucionar as MRIAs pode levar a sanções mais graves, como a redução da recomendação regulatória.

Uma das três Questões que Requerem Atenção Imediata (MRIAs) instruiu o Citi a aprimorar seus dados e governança em relação à forma como reserva capital para contabilizar os riscos de crédito da contraparte, informou a Reuters. Os bancos mensuram o risco de seus negócios com derivativos para ajudar a determinar quanto capital precisam reservar para suportar possíveis perdas.

As outras Questões que Requerem Atenção Imediata (MRIAs) estavam relacionadas à forma como o Citi utiliza indicadores indiretos no cálculo do risco de crédito da contraparte quando os dados não estão disponíveis. Outra estava relacionada a falhas de governança, especificamente em torno da falta de clareza sobre quem é o responsável em várias entidades legais do banco, disse a fonte.

Michelle Bowman, escolhida pelo presidente dos EUA, Donald Trump, para supervisionar a regulação no Fed, está reformulando a supervisão bancária, incluindo a resolução de Questões que Requerem Atenção Imediata (MRIAs). Em um memorando de outubro, um alto supervisor do Fed orientou os examinadores a encerrarem imediatamente as MRIAs assim que a função de auditoria interna de um banco estiver satisfeita de que o problema foi resolvido, desde que o Fed tenha determinado que o trabalho geral do auditor é satisfatório.

ORDENS DE CONSENTIMENTO

Além das MRIAs, o Citi também tem lidado com outras sanções regulatórias importantes que datam de anos atrás.

Após ter transmitido por engano 900 milhões de dólares a credores de um empréstimo da Revlon em 2020, o banco tem operado sob duas sanções regulatórias, denominadas ordens de consentimento. (link) O banco precisa aprimorar os controles para que essas ordens sejam suspensas e, inicialmente, teve dificuldades para demonstrar progresso. (link)

Em 2024, o Fed e o Escritório do Controlador da Moeda também multaram o Citi em US$ 136 milhões (link) por não ter conseguido melhorar a governança e a qualidade dos dados.

O diretor financeiro do banco afirmou na semana passada que fez progressos significativos no trabalho de transformação para resolver os problemas, reiterando comentários anteriores do presidente-executivo.