EXCLUSIVO-Presidente-executivo do JPMorgan afirma que a Argentina pode não precisar de empréstimo bancário e que o Fed provavelmente permanecerá independente.

Por Tatiana Bautzer e Nupur Anand

DETROIT, 6 Nov (Reuters) - A Argentina pode não precisar, em última análise, de um empréstimo bancário, disse Jamie Dimon, presidente-executivo do JPMorgan Chase JPM.N, na quarta-feira, acrescentando que o presidente argentino, Javier Milei, está fazendo um bom trabalho na reestruturação da economia problemática do país.

"Há cerca de US$ 100 bilhões em capital estrangeiro que podem muito bem retornar à Argentina", disse Dimon em uma entrevista abrangente à Reuters em Detroit. "Há grandes empresas que querem investir lá agora."

"Se Milei pudesse continuar implementando suas políticas pelo resto deste mandato, e talvez por um segundo mandato, poderíamos transformar a Argentina", disse Dimon, que se encontrou com Milei no mês passado em Buenos Aires. Ele chamou o presidente de "força da natureza" e citou a redução da inflação e o crescimento econômico da Argentina.

O partido de Milei obteve uma vitória expressiva nas eleições legislativas de meio de mandato em outubro. Os eleitores lhe deram um mandato para continuar a implementar sua reforma da economia, que incluiu profundas medidas de austeridade.

O secretário do Tesouro dos EUA, Scott Bessent, disse no mês passado que o departamento estava trabalhando com bancos e fundos de investimento para criar um mecanismo de US$ 20 bilhões para investir na dívida soberana da Argentina.

Um possível empréstimo dos bancos para a Argentina "pode não ser necessário", disse Dimon. O JPMorgan está presente na Argentina há mais de 100 anos e já participou de reestruturações de dívida anteriores do país. "Já concedemos financiamentos especiais à Argentina no passado; se eles precisarem, estamos à disposição."

Dimon também afirmou acreditar que o Federal Reserve dos EUA permanecerá independente, embora tenha ressaltado que o presidente dos EUA, Donald Trump, continuará a expressar opiniões sobre as taxas de juros, e que os presidentes geralmente são a favor de taxas de juros mais baixas.

"O presidente deixou claro que acredita na independência do Fed. Ele também deixou claro que vai expressar sua opinião livremente", disse Dimon. "Acho que ele permanecerá independente."

Segue abaixo a transcrição da Reuters Entrevista com Dimon, editada para maior concisão e clareza.

PREOCUPAÇÕES COM O CRÉDITO QUE PESARAM NAS AÇÕES DOS BANCOS

"Alguns desses problemas que surgiram não foram bons, e não foi apenas um, foram vários, então meu alerta se levanta quando vejo isso... Basicamente, tivemos 15 anos de um ambiente muito benigno."

"Haverá uma recessão que afetará o crédito, eventualmente, mas pode não ser no próximo ano ou em 2027."

REGULAMENTAÇÃO

"(Reguladores) Estão analisando seriamente todas as extensas regulamentações que foram implementadas ao longo de 15 ou 20 anos. Acreditam que os bancos podem fornecer muito mais capital e liquidez formal ao mercado, e que isso pode ser feito de forma mais segura."

Simplificar a regulamentação levaria a "mais crescimento", disse ele. "Cada banco pode ser diferente, mas acho que veremos mais hipotecas, mais negociações, mais empréstimos e cada vez mais investimentos."

CONSOLIDAÇÃO DE BANCOS REGIONAIS

"Acho que deveriam ter permissão para se fundir, e acho que o governo não deveria decidir quem pode se fundir... é para isso que existem os conselhos."

"Muitos desses bancos menores são excepcionais... Não é preciso fundir-se para competir. Alguns podem achar que precisam."

POSSÍVEIS AQUISIÇÕES DO JPMORGAN

"Não é provável... Sinto-me ótimo por podermos crescer organicamente em todos os lugares. Se houver alguma aquisição, provavelmente será algo menor, dados relacionados ou relacionado à IA, que aprimora o que estamos fazendo."

RECUPERAÇÃO DE FUSÕES E AQUISIÇÕES

"O governo Biden era claramente contra acordos. Quer dizer, simplesmente uma reação instintiva, e mesmo que você queira fechar um acordo que faça sentido, isso levaria dois anos e não nove meses, o que é uma grande distração para a empresa. E haveria outros riscos enormes caso o acordo fosse rejeitado."

"Esta administração é pró-negócios, pode não aprovar todas as aquisições, mas quer que as empresas cresçam, se expandam e invistam. Então, agora é a hora, as portas estão abertas, a economia está boa e as ações estão em alta. Mas lembre-se, essas oportunidades são passageiras. Se a economia tiver algum problema, elas se fecham rapidamente. Portanto, se você pretende fechar um negócio, precisa fazer um que faça sentido."

BANCO DIGITAL EUROPEU

"A ideia do banco digital Chase UK sempre foi ser o primeiro banco digital europeu, portanto, nunca foi concebido para operar apenas em um país. As licenças na Alemanha são válidas em toda a Europa."

INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL

A IA está economizando mais de US$ 2 bilhões, um dos maiores casos de uso hoje está relacionado a riscos e fraudes, e há grandes aplicações surgindo para marketing, erros e gerenciamento de documentos.

RISCOS DA CHINA

O JPMorgan examina minuciosamente os negócios na China, disse Dimon. "O governo dos EUA define o que podemos e não podemos fazer com certas empresas chinesas, e simplesmente seguimos essas diretrizes. Mas, além disso, fazemos nossa própria avaliação de risco."

GOVERNO DOS EUA ADQUIRINDO PARTICIPAÇÕES EM EMPRESAS

Dimon afirmou concordar com a aquisição seletiva de participações em empresas pelo governo dos EUA, especificamente por razões de segurança nacional. "Precisamos dar a essas empresas a chance de sobreviver e construir um negócio sólido antes que a China as supere", disse ele, citando contratos do Departamento de Defesa que podem ser usados como garantia para empréstimos e para ajudar a construir fábricas nos EUA.