A Índia inclui 49 corretoras de criptomoedas em sua lei de combate à lavagem de dinheiro

Em seu de 2024-2025 , a Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-IND) confirmou que 49 corretoras de criptomoedas agora são obrigadas a seguir as normas de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) de acordo com as leis do país.

Isso ocorre após a decisão da Índia, em 2023, de incluir Ativos Digitais Virtuais (VDA, na sigla em inglês) na Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA, na sigla em inglês), sujeitando as corretoras de criptomoedas aos mesmos padrões que bancos e outras instituições financeiras.

Segundo o relatório da FIU, em 5 de janeiro de 2026, quarenta e cinco das bolsas de valores efetivamente registradas na Índia haviam concluído o processo no país e passado por revisão local.

Existem também quatro plataformas operando fora da Índia que já passaram pelo processo de registro. Espera-se agora que elas reportem transações,dentclientes e relatem comportamentos suspeitos às autoridades indianas.

O governo da Índia está monitorando de perto o mercado de criptomoedas, e todas as plataformas que operam no país devem tomar medidas ativas para prevenir crimes financeiros.

Unidade de Inteligência Financeira (UIF) identifica uso criminoso de criptomoedas por meio de monitoramento de transações

A análise central do relatório da UIF baseia-se nos Relatórios de Transações Suspeitas (RTS) submetidos por corretoras registradas. Esses relatórios fornecem ao governo as informações exatas necessárias para entender como as criptomoedas estão sendo usadas e abusadas.

Segundo a UIF, as criptomoedas servem como ferramenta para promover inovação, investimento e inclusão financeira. No entanto, os malefícios superam em muito os benefícios.

Este relatório também destaca diversas atividades de alto risco associadas ao uso de criptomoedas, incluindo transferências de dinheiro que lembram o sistema informal de câmbio em países vizinhos à Índia e ao Paquistão, jogos de azar ilegais online, casos de fraude criminosa organizada em larga escala e plataformas de conteúdo adulto que são claramente ilegais.

Em um dos casos, pesquisadores tracos movimentos de pagamentos em criptomoedas por meio de carteiras digitais até um site adulto ilegal. Este é um exemplo concreto de como as transações em blockchain, quando gerenciadas adequadamente, podem ser trace, portanto, verificadas.

Por exemplo, de acordo com as regras atuais, as corretoras registradas devem seguir padrões processuais específicos, incluindo a verificação dadentdos usuários, adentdos proprietários reais das carteiras de criptomoedas, tracde transferências de carteiras vinculadas à corretora para carteiras privadas e a comunicação de comportamentos suspeitos à UIF (Unidade de Inteligência Financeira). 

Há consequências para o não cumprimento das normas. A FIU, nesse sentido, aplicou penalidades às plataformas de criptomoedas que não atenderam aos padrões de conformidade no ano fiscal anterior. 

A Índia bloqueia corretoras offshore à medida que a supervisão das criptomoedas se intensifica

Há também uma divisão evidente no mercado de criptomoedas da Índia entre aqueles que cumprem a lei e aqueles que não cumprem. Binance , Coinbase e Mudrex — grandes entidades offshore registradas na FIU (Unidade de Inteligência Financeira) — estão aprovadas para operar na Índia.

No entanto, outras corretoras estrangeiras se recusaram a se registrar, o que levou a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) a desconectar 25 corretoras de criptomoedas offshore que não cumpriram as políticas de combate à lavagem de dinheiro da Índia. Entre elas estão BitMEX, Lbank e Phemex. 

Usuários indianos estão proibidos de usar essas plataformas até que se registrem e reportem as transações. Essa medida coercitiva direcionou drasticamente o mercado de criptomoedas para o varejo na Índia, concentrando-o em um círculo restrito de corretoras regulamentadas. Essas plataformas são então obrigadas a nomear um diretor e um executivo principal, responsável pela comunicação com órgãos governamentais.

O comitê executivo afirmou que não desejava fechar todas as portas para os ativos digitais. Em vez disso, prometeu que as criptomoedas só poderiam ser negociadas sob sistemas jurídicos transparentes, onde fosse mantida uma supervisão rigorosa.

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