O Deutsche Bank reportou um lucro líquido de € 1,56 bilhão no terceiro trimestre, um aumento de 7% em relação ao ano anterior.

O Deutsche Bank reportou um lucro líquido de € 1,56 bilhão no terceiro trimestre, um aumento de 7% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior. O lucro antes de impostos no trimestre atingiu € 2,4 bilhões, o que, segundo o banco, é um recorde para um terceiro trimestre, representando um aumento de 8% em relação ao ano anterior.

Se o benefício obtido no ano passado com a liberação parcial das provisões para litígios do Postbank for excluído, o lucro antes de impostos do Deutsche Bank teria sido 34% maior.

A receita líquida no trimestre foi de € 8,0 bilhões, um aumento de 7%, enquanto o lucro após impostos atingiu € 1,8 bilhão, um aumento de 9% em relação ao ano anterior. A provisão para perdas com crédito caiu 16%, para € 417 milhões.

O banco reportou um retorno sobre o patrimônio tangível (RoTE) após impostos de 10,7% e um índice de custo/receita de 64,4% para o trimestre.

Nos primeiros nove meses de 2025, o Deutsche Bank reportou um lucro antes de impostos de € 7,7 bilhões, o que representa um aumento de 64% em comparação com os primeiros nove meses de 2024, ou 36% a mais após ajustes relacionados ao Postbank.

O lucro líquido do período aumentou 76%, para € 5,6 bilhões. A receita líquida nos nove meses foi de € 24,4 bilhões, um aumento de 7%, em linha com a meta anual de cerca de € 32 bilhões, enquanto as entradas líquidas do Deutsche Bank no Private Bank e na Gestão de Ativos totalizaram € 66 bilhões.

O banco reportou um retorno sobre o patrimônio líquido (RoTE) de 10,9% durante o período e um índice de custo/receita de 63,0%, em linha com as metas para o ano inteiro de RoTE acima de 10% e custo/receita abaixo de 65%.

Crescimento registado em todos os segmentos de negócio.

Todas as quatro principais unidades de negócios da Deutsche Bank apresentaram crescimento de dois dígitos no lucro em relação ao ano anterior, durante os primeiros nove meses de 2025.

O Banco Corporativo registrou lucro antes de impostos de € 2 bilhões, um aumento de 16%, com retorno sobre o patrimônio líquido (RoTE) de 16% e índice de custo/receita de 62%. O Banco de Investimento apresentou lucro antes de impostos de € 3,3 bilhões, um aumento de 18%, com RoTE de 12,5% e índice de custo/receita de 55%.

O "Private Bank" do Deutsche Bank reportou um lucro de € 1,8 bilhão antes de impostos, um aumento de 71%, com um retorno sobre o patrimônio líquido (RoTE) de 10,5% e uma relação custo/receita de 70%, e alcançou um RoTE trimestral recorde de 12,6% no terceiro trimestre.

A área de Gestão de Ativos registrou um lucro antes de impostos de € 666 milhões, um aumento de 48%, com um retorno sobre o patrimônio líquido (RoTE) de 25,4% e um índice de custo/receita de 61%.

As despesas não relacionadas a juros no terceiro trimestre foram de € 5,2 bilhões, um aumento de 9% em relação ao ano anterior, refletindo o fato de que a liberação da provisão para litígios do Postbank não se repetiu.

Os custos ajustados do Deutsche Bank, excluindo litígios e outros itens não operacionais, foram de € 5,0 bilhões, estáveis em comparação com o ano passado.

Nos primeiros nove meses, as despesas não relacionadas a juros do Deutsche Bank diminuíram 8%, para € 15,4 bilhões, enquanto os custos ajustados permaneceram estáveis em € 15,2 bilhões. A provisão para perdas com crédito no período de nove meses caiu 7%, para € 1,3 bilhão.

Índices de capital, distribuição de dividendos aos acionistas e progresso da estratégia

O índice de Capital Principal de Nível 1 (CET1) do Deutsche Bank aumentou para 14,5%, em comparação com 14,2% no trimestre anterior e 13,8% no mesmo trimestre do ano passado.

O banco prevê distribuir € 2,3 bilhões aos acionistas em 2025, o que representa um aumento de cerca de 50% em relação a 2024, impulsionado pela conclusão do segundo programa de recompra de ações. O banco afirmou que está no caminho certo para devolver mais de € 8 bilhões aos acionistas entre 2022 e 2026.

O CEO do Deutsche Bank, Christian Sewing, afirmou que o banco obteve lucros recordes tanto no trimestre quanto nos primeiros nove meses de 2025, acrescentando que a instituição está, em suas palavras, "no traccerto para atingir nossas metas financeiras para 2025" e continua a construir "bases sólidas para a próxima fase de nossa jornada estratégica".

O banco reportou progresso em sua estratégia Global Hausbank. O crescimento da receita nos últimos doze meses registrou uma taxa de crescimento anual composta de 6,0%, que está dentro da meta revisada para cima, de 5,5% a 6,5%.

Os ativos sob gestão de Christian no Private Bank e na Gestão de Ativos aumentaram €140 bilhões no último ano, impulsionados em parte por entradas líquidas de €66 bilhões.

Em termos de eficiência operacional, as economias acumuladas relacionadas ao programa de eficiência de € 2,5 bilhões do banco atingiram € 2,4 bilhões, representando cerca de 95% do total esperado.

E as medidas de eficiência de capital de Christian geraram benefícios de € 30 bilhões em ativos ponderados pelo risco até o final do segundo trimestre, o limite superior da meta de € 25 a 30 bilhões para o final do ano, com reduções adicionais ainda sendo buscadas no quarto trimestre.

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