Democratas de Wisconsin ampliam escrutínio sobre caixas eletrônicos de criptomoedas com novos projetos de lei

Os democratas de Wisconsin apresentaram o Projeto de Lei 386 do Senado, semanas após a apresentação do Projeto de Lei 384 da Assembleia, para reforçar as regulamentações sobre quiosques de criptomoedas em meio ao aumento das perdas relacionadas a golpes. As propostas exigem que quiosques de criptomoedas e caixas eletrônicos tenham licenças de transferência de dinheiro, impondo regulamentações adicionais às leis vigentes sob a Divisão de Bancos do Departamento de Instituições Financeiras. 

As propostas também exigem que os pontos de venda de criptomoedas tenham verificações rigorosas de KYC e um limite diário de transações de US$ 1.000 por cliente. As taxas serão limitadas a 3% ou US$ 5 do valor transacionado. Os projetos de lei também exigem que quiosques de criptomoedas e caixas eletrônicos exibam avisos de "Alerta de Fraude" sobre golpistas se passando por entes queridos, instituições de caridade ou representantes do governo.

Os legisladores democratas acreditam que os terminais de criptomoedas na maioria dos supermercados e postos de gasolina do país precisam de controle urgente. Dados do Coin ATM Radar mostraram que só em Wisconsin há quase 582 caixas eletrônicos Bitcoin .

Os legisladores disseram que estavam respondendo a um aumento nacional de fraudes que custou às vítimas quase US$ 247 milhões em 2024. As propostas exigem que os reembolsos por golpes relatados em até 30 dias sejam disponibilizados às vítimas e permitem que as autoridades traco dinheiro, como no setor bancário tradicional.

Roys alerta que tecnologia emergente "empolgante" convida a golpes  

A senadora estadual Roys alertou que, embora as tecnologias emergentes possam ser "empolgantes", elas também são um convite à fraude. Ela espera que seus colegas do Senado "façam algo" sobre esses crescentes casos de fraude com criptomoedas nesta sessão.

Roys destacou que muitos desses quiosques de criptomoedas, que se assemelham a caixas eletrônicos, burlam muitas regulamentações. A senadora acrescentou que os estados precisam reforçar a proteção ao consumidor, pois as proteções dos quiosques de criptomoedas são menos transparentes ou regulamentadas do que a maioria das pessoas imagina. Ela disse que quer ver os consumidores de criptomoedas de Wisconsin "protegidos também".

O sargento Scott Goldberg, investigador do Departamento do Xerife do Condado de Wood, afirmou que as vítimas estavam perdendo entre US$ 2.000 e mais de US$ 60.000 por vez em golpes. Ele disse que as reclamações de fraude em quiosques de criptomoedas começaram há dois anos. No entanto, ele estava preocupado com o fato de que a frequência com que aconteciam não era tão importante quanto o valor perdido de cada vez. 

Essa é a verdadeira preocupação. No Condado de Wood, provavelmente somos um condado de tamanho médio no estado em termos de população, então não consigo imaginar como é no Condado de Dane ou no Condado de Milwaukee, onde há grandes populações, ou no Vale Fox, onde há muito mais pessoas.

– Sargento Scott Goldberg , Investigador do Departamento do Xerife do Condado de Wood

Goldberg reclamou que golpes estão ocorrendo em todos os lugares, mas que as autoridades policiais estão "algemadas" na medida em que podem ajudar com tais golpes. No entanto, ele alertou que os consumidores devem estar vigilantes. As pessoas devem parar, parar e ligar pessoalmente para bancos e agências policiais quando se depararem com suspeitas de fraude.

Kumar diz que projetos de lei ajudam a construir confiança pública 

Dileep Kumar, diretor da Digital South Trust, afirmou que os projetos de lei visam construir a confiança do público, embora limitando transações de alto valor. Kumar também observou que os projetos de lei podem reduzir o anonimato, mas abrir caminho para uma adoção mais segura e confiável das criptomoedas nas transações diárias.

Roys afirmou que todos queriam gastar seu dinheiro como quisessem, sem medo de perdê-lo para fraudadores. O cofundador da corretora de criptomoedas Giottus, Arjun Vijay, destacou que quiosques físicos sem protocolos KYCtronestão envolvidos em atividades ilícitas e lavagem de dinheiro.

Os legisladores de Wisconsin enfatizaram que estão propondo um projeto de lei antifraude, não um projeto de lei anticriptomoedas. Os projetos propõem que os operadores de quiosques coletem e verifiquem o nome legal completo, data de nascimento, número de telefone, endereço residencial e e-mail de cada indivíduo. Os operadores também devem obter uma cópia do documento de identidade emitido pelo governo, passaporte ou carteira de habilitação de cada indivíduo.

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