Comerciantes de criptografia russa sob pressão de novas leis

A Rússia tem adotado e atualizando leis, permitindo que ela segira transações de criptomoeda antes do lançamento do próprio ano do próximo ano, The Digital Ruble.

As mudanças legislativas tornam mais difícil para os russos comuns pagarem ou trocarem criptografia, pois operações como essas podem levar a congelamento de contas, apreensão de ativos e até processo criminal.

Lei do Sistema de Pagamento para atingir negociações de criptografia ponto a ponto na Rússia

A lei federal "no sistema de pagamento nacional" agora capacita os bancos a restringir o acesso à conta bancária de um cliente se estiver envolvido em qualquer tipo de transação suspeita, liderando bits de saída de notícias de criptografia russa.

As contas podem ser bloqueadas se o dinheiro vinculado a atividades ilegais for creditado a elas, apontou o portal, alertando que os usuários de serviços de troca de criptografia e participantes nas transações ponto a ponto (P2P) podem facilmente se encontrar em uma situação como essa.

A legislação permite que as instituições financeiras tomem medidas em vários cenários. Isso inclui o recebimento de queixas de terceiros, sinais alegando ações ilegais, incluindo fluxos relacionados a fraudes e quaisquer transferências que desencadeiam sistemas de detecção de risco.

Restrições podem ser parciais ou cheias. No primeiro caso, uma pessoa afetada é incapaz de usar os cartões de pagamento e o aplicativo bancário de uma instituição específica e, neste último, o indivíduo perde o acesso a cartões emitidos por todos os bancos e para suas plataformas.

As disposições da lei podem ser usadas para atingir os comerciantes de criptomoeda cujas contas bancárias podem ser na lista negra pelo Banco Central da Rússia ( CBR ). As instâncias mais comuns envolvem a troca de moedas digitais por rublos ou swaps de P2P.

Ninguém está a salvo de receber cash "sujo" de esquemas de fraude e lavagem de dinheiro, jogos de azar on -line ou outras atividades ilegais, ao vender seus criptos para Fiat por meio de um trocador on -line ou uma plataforma P2P, observou o relatório.

Moscou pode usar a legislação de lavagem de dinheiro para conter o uso de criptografia

Os bancos russos também podem congelar contas de acordo com a lei "ao combater a legalização dos recursos do crime e o financiamento do terrorismo", também conhecido como "Lei de lavagem de dinheiro". Ele permite que os bancos sinalizem como "de alto risco" e bloqueie qualquer venda de criptomoeda por meio de plataformas P2P e trocas de ativos digitais.

Alguns de seus textos foram originalmente destinados a lidar com um fenômeno conhecido como "cair". Na gíria russa, um "conta -gotas" é alguém que empresta sua conta bancária, carteira ou cartão a fraudadores que os usam para lavar seus recursos criminais.

No entanto, os críticos dizem que as mesmas disposições podem ser empregadas contra usuários comuns de trocas de criptografia e plataformas de negociação P2P que poderiam acabar com suas contas bancárias bloqueadas por autoridades e instituições financeiras também.

Em maio, os comentaristas legais envolvidos no espaço criptográfico alertaram que as recentes emendas ao Código Penal, novamente visam "droppers" ou "Money Mules", como são chamadas no Ocidente, também podem ser usadas para ameaçar os comerciantes de criptografia com bloqueio de contas e até tempo de prisão.

Em junho, o Banco da Rússia instou os bancos comerciais a exercer um controle mais rígido de transferências relacionadas a criptografia. O regulador insistiu na rápida dent de tais transações. O código atualizado autoriza os bancos a impor limites mensais aos fios e impedir cash .

A Rússia limpa o terreno para o próximo lançamento de rublo digital

A última ofensiva russa contra o dinheiro digital descentralizado ocorre quando Moscou se prepara para a implementação completa de seu rublo digital. estabeleceu recentemente para o lançamento gradual da moeda digital do Banco Central, que deve começar em 1º de setembro de 2026, após o recente chamado de Putin por "ampla adoção".

Juntamente com a moeda emitida pelo Estado, a Rússia planeja introduzir um código QR universal para pagamentos. Sua autoridade monetária se opôs veementemente a permitir que o uso de criptomoedas como Bitcoin pague por bens e serviços no país.

Os pagamentos de criptografia só são possíveis dentro de um "regime jurídico experimental" especial projetado para ajudar as empresas russas a contornar as restrições financeiras no comércio exterior. O uso da criptomoeda como meio de pagamento foi proibido com a lei "em ativos financeiros digitais", que entrou em vigor em 2021.

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