O Banco Central da Rússia propõe uma supervisão estrita de transferências comerciais de criptografia

O Banco Central da Rússia (CBR) pediu às instituições de crédito a fortalecer o controle sobre as transações ligadas a plataformas de negociação de criptografia, que ele lista entre "empresas sombrias".

O impulso ocorre após a execução de uma lei capacitando os bancos a impor um limite mensal às transferências feitas por pessoas suspeitas de atividades fraudulentas. Permite bloquear contas de cartões e serviços bancários on -line.

Os bancos russos disseram para monitorar transações relacionadas a criptografia

A Autoridade Monetária da Rússia instruiu bancos comerciais no país a capturar transferências de dinheiro entre cartões de pagamento de indivíduos particulares e os cartões corporativos de empresas fantasmas que mostram pouco ou nenhum sinal de atividade comercial real.

Tais entidades são frequentemente usadas por "empresas sombrias", disse o regulador em uma circular , listando entre esses trocadores de criptomoedas, cassinos on -line, pirâmides financeiros e traficantes de drogas.

Os bancos russos foram solicitados adentrapidamente esses tipos de transações, usando ferramentas de monitoramento on -line "em um modo de tempo real" e conduzir uma análise completa do perfil de transação do respectivo cliente, informou a RBC Crypto e Bits.media.

As instituições bancárias podem restringir as transações de um cliente que está interagindo com “contrapartes que anteriormente transferiam dinheiro para droppers” ou empresas com atividade fictícia, observou o CBR. As medidas incluem limitação de fios bancários e proibir depósitos cash .

"Droppers" é um mandato russo coloquial que se refere a pessoas que emprestam suas contas, cartões e carteiras a fraudadores que os usam para lavar o produto criminal. O Banco Central tem tentado lidar com o fenômeno conhecido como Money Muling no Ocidente.

Como parte desses esforços, Moscou adotou uma nova legislação, que entrou em vigor em meados de maio. A lei permite que as autoridades limitem as transferências mensais de indivíduos em 100.000 rublos (US $ 1.300) se seus detalhes bancários tiverem sido adicionados ao banco de dados da CBR de transações suspeitas.

Quando o limite é atingido, o acesso on -line a uma conta na lista negra pode ser bloqueada. O titular da conta deve entrar em contato com o banco e apresentar seu cartão de passaporte e pagamento antes que eles possam usar a conta novamente.

A lei conta-gotas atinge os comerciantes de criptografia ponto a ponto na Rússia

No aviso, o Banco da Rússia observou que suas mais recentes recomendações são voluntárias para os bancos, mas, ao mesmo tempo, a autoridade financeira enfatizou que eles podem ajudar a melhorar seus procedimentos de lavagem de dinheiro.

Enquanto isso, há preocupações de que os novos regulamentos direcionados a droppers estão realmente atingindo comerciantes de criptografia que têm poucas opções para comprar e vender moedas digitais na Rússia, onde ainda não foram regulamentadas criptomoedas como Bitcoin (BTC).

O banco de dados de conta-gotas do Banco Central está afetando em geral a negociação de criptografia, pois geralmente inclui não apenas os detalhes bancários dos criminosos e seus cúmplices, mas também de participantes legítimos na troca de criptografia de ponto a ponto (P2P), disseram analistas legais à RBC.

A empresa de notícias de negócios observou que o P2P permaneceu a única maneira de comprar e vender a criptomoeda para usuários com um cartão emitido interno. E embora os novos limites certamente dificultem a lavagem de fundos ilícitos, eles também restringirão os participantes cumpridores da lei no mercado.

Em maio, o CBR revelou que os fluxos de ativos criptográficos ligados aos resi russos dent mais de 51% durante o último trimestre de 2024 e os três primeiros meses de 2025, em comparação com os dois trimestres anteriores. O total atingiu 7,3 trilhões de rublos, ou US $ 91 bilhões no momento em que o banco publicou sua mais recente revisão de estabilidade financeira.

Este mês, o banco propôs aumentar o valor máximo que os russos comuns podem investir em ativos financeiros digitais, como títulos tokenizados, para 1 milhão de rublos (mais de US $ 12.600) dos atuais 600.000 rublos. No entanto, o regulador continua insistindo em limitar o acesso a criptomoedas descentralizadas, como Bitcoin , a apenas investidores altamente qualificados

Principais diferenças : os projetos de criptografia de ferramenta secreta usam para obter cobertura de mídia garantida