Questões de Cingapura 30 de junho Prazo para empresas de criptografia que atende clientes internacionais sem licença DTSP

A Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) instruiu todas as empresas de criptografia locais sem uma licença DTSP para parar de servir clientes estrangeiros até 30 de junho de 2025. O regulador também disse que nenhum período de transição será permitido e a não conformidade levará a penalidades.

O MAS anunciou em 30 de maio que publicará a notificação de início da Lei FSM e todas as versões finalizadas das diretrizes pelo menos quatro semanas antes da data do início das disposições do DTSP.

O regulador também descreveu situações em que uma licença DTSP (provedor de serviços de token digital) cederia nos regulamentos do FSM.

O MAS propõe diretrizes regulatórias para provedores de serviços de token digital

Em 4 de outubro de 2024, as diretrizes regulatórias propostas da MAS para provedores de serviços de token digital emitidos sob a Lei de Serviços e Mercados Financeiros 2022. De acordo com a proposta, o regulador argumentou que os DTSPs podem ser mais suscetíveis a riscos de lavagem de dinheiro ou financiamento de terrorismo devido à natureza baseada na Internet e transversal de serviços criptografados.

O MAS publicou em 2 de abril de 2024 requisitos para provedores de serviços de token de pagamento digital sobre lavagem de dinheiro (LBC) e combate ao financiamento do terrorismo.

Segundo o MAS, o regulador levará em consideração se a empresa pode demonstrar que possui motivos válidos para não fornecer serviços de TD em Cingapura, apesar de operar em Cingapura. A agência também considerará um candidato que não opera de maneira a se preocupar com o MAS.

O requerente já precisava ser regulamentado e supervisionado por sua conformidade com os padrões relevantes acordados internacionalmente estabelecidos pelo Conselho de Estabilidade Financeira, pela Organização Internacional de Comissões de Valores Mobiliários e à GRAF por todas as supervisões relevantes em países em que prestam serviços DT fora de Cingapura.

Segundo o MAS, vários candidatos levantaram preocupações de que o período de notificação de início de quatro semanas proposto seja insuficiente para os candidatos prepararem um pedido de licença para revisão. Osdentda resposta sugeriram que o regulador considerasse um período de transição, uma isenção temporária para permitir que os candidatos continuem prestando serviços de TD enquanto seus pedidos de licença estão em revisão.

Outrosdenttambém sugeriram que o MAS adotasse uma estrutura de taxas em camadas das taxas de solicitação de licença e taxas anuais de licença DTSP, dependendo do tamanho e do escopo de operações comerciais de um candidato.

O MAS disse que a licença DTSP proposta seria estruturada de maneira semelhante às taxas de solicitação de licença e taxas anuais de licença aplicadas a empresas que fornecem serviços de token de pagamento digital. 

Segundo o regulador, outrodent procurou esclarecimentos sobre se a taxa de licença anual a pagar pelos licenciados diferiria com base no número de serviços TD fornecidos.

Mas disse que as taxas permanecerão fixas, independentemente do tamanho e escopo das operações comerciais do DTSP. O regulador também anunciou que todas as licenças estariam sujeitas a uma taxa de licença anual de US $ 10.000, independentemente do número de serviços DT que ele fornece.

O MAS também propôs requisitos financeiros iniciais e contínuos mínimos para os licenciados demonstrarem seu compromisso de manter uma presença significativa em Cingapura. O regulador revelou que manterá os requisitos financeiros iniciais e contínuos mínimos de US $ 250.000 em capital base, contribuição total de capital e depósito cash .

O regulador de Cingapura emite requisitos de competência sobre suas expectativas

A resposta à consulta iniciada em outubro de 2024 e lançada em 30 de maio - https://t.co/qiih2qkajz

- Priya Karnik (Priyak.eth) (@karnik_priya) 2 de junho de 2025

O regulador de Cingapura também estabeleceu diretrizes sobre as competências dos CEOs, diretores, parceiros e gerentes do licenciado para DTSPS. Os requisitos de competência incluem ter experiência suficiente na operação de um negócio de DTSP, além de ter um entendimento suficiente da estrutura regulatória para o DTSPS em Cingapura.

As diretrizes sobre licenciamento para DTSPS também incluirão as expectativas do MAS das empresas no gerenciamento dos principais riscos associados às suas atividades comerciais, que o MAS considerará ao processar os pedidos de licença.

O MAS exige que os licenciados conduzam auditoriasdent das transações relacionadas aos Serviços DT fornecidos e enviem o relatório de auditoria ao regulador anualmente. O regulador disse que levaria em consideração as conclusões do relatório de auditoria e pode exigir que um auditor cumpra tarefas adicionais, como aumentar o escopo da auditoria.

Segundo o MAS, uma empresa precisa de um requisito de licenciamento se estiver localizado em Cingapura e estiver realizando um negócio de fornecer serviços de TD para indivíduos fora do país. O regulador também observou que um funcionário de uma empresa incorporada estrangeira que fornece serviços de TD fora de Cingapura como parte do emprego nãotracuma necessidade de licenciamento.

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