단독-UBS, 엡스타인의 공범 맥스웰이 은신처 '터커드 어웨이'를 매입하는 것을 어떻게 도왔나

Tom SimsㆍNaomi RovnickㆍJohn O'DonnellㆍLawrence White

프랑크푸르트/런던, 3월27일 - 뉴햄프셔주 시골에 위치한 156에이커 규모의 저택(link)인 “터커드 어웨이”는 2020년 7월 기소되어 체포되기 전까지 기슬레인 맥스웰이 마지막으로 거주했던 곳이었다.

법무부가 공개한 유죄 판결을 받은 성범죄자 제프리 엡스타인과 관련된 파일에 따르면 2019년 12월 110만 달러짜리 주택을 현금으로 구입한 배경에는 한 달 전 스위스 은행 대기업 UBS가 맥스웰을 대신해 보낸 자금이 있었다. 그 후 이 돈은 신탁과 은행을 통해 맥스웰이 숨어 살려던 외딴 부동산을 구입하는 데 사용되었다.

UBS는 미국 범죄 수사관들이 그해 8월 16일 아동 성매매 수사를 이유로 맥스웰의 모든 금융 거래 정보를 공개하라는 대배심 소환장(link)을 은행에 발부한 지 3개월 후에 맥스웰과 연결된 계좌에 대한 이체를 처리했다. UBS는 8월 1일 맥스웰에게 이메일(link)을 통해 이유 없이 한 달 안에 거래를 중단하겠다고 통보했다.

은행은 자사의 서비스가 범죄를 조장하는 데 이용되는 것을 방지하기 위한 조치를 취하고 있음을 입증해야 한다. 이를 위반할 경우 규제 당국으로부터 거액의 벌금을 부과받거나 피해자로부터 법적 조치를 당할 수 있으며 평판에 막대한 손상을 입을 수 있다. 대출업체는 고위험군 고객을 면밀히 모니터링하고 의심스러운 활동이 의심되는 경우 서비스를 제한하거나 중단해야 한다.

다른 거래 및 수사관의 보고서와 함께 이 문서들은 자산 관리자가 엡스타인을 고객으로 영입하기 수년 전부터 유죄 판결을 받은 중범죄자와의 친분이 보고된 엡스타인의 주요 공범의 재정 관리에서 (link) UBS UBSG.S의 중심 역할을 강조한다.

런던 경제대학의 금융 범죄 전문가인 톰 키르히마이어는 이 파일은 은행이 부유한 고객을 어떻게 다루는지에 대해 드물게 밝혀주며 일반 고객의 자격을 박탈할 수 있는 몇 가지 위험 신호를 무시할 수 있다고 말했다.

그는 "UBS처럼 비밀리에 범죄 수사를 받는 은행은 일반적으로 용의자의 돈을 보류하는 것을 정당화하기 위해 공개적으로 이용 가능한 정보를 찾기 위해 최선을 다한다"라고 말했다.

뉴욕 남부 지방 검찰의 소환장에서 미국 검사는 UBS에 해당 정보가 형사 '중범죄' 수사의 일부라고 말하며, 공개가 수사를 '방해'할 수 있으므로 요청을 비밀로 유지해 달라고 요청했다고 파일에 나와 있다.

엡스타인은 성매매 혐의로 기소된 지 며칠 전인 8월 10일에 감옥에서 (link) 사망했다.

UBS는 고객 관련 문제에 대해서는 언급하지 않는다며 맥스웰에 대해 언급하거나 은행이 지불을 처리한 이유에 대한 로이터의 질문에 응답하지 않았다.

맥스웰은 2021년 유죄 판결을 받고 20년 징역형(link)을 선고받고 복역 중이며, 10대 소녀들을 성매매 대상으로 모집하고 그루밍하며 일부 미성년자 피해자를 학대하는 데 가담한 혐의로 기소되었다. 그녀의 변호사는 재판에서 그녀가 엡스타인의 범죄로 인해 희생양이 되었다고 주장했다. 그녀가 수감 중인 교도소 대변인은 맥스웰이 논평하지 않겠다고 말했다.

지난달 하원 감독위원회 증언에서 맥스웰을 변호한 형사 변호인 데이비드 오스카 마르쿠스는 논평을 거부했다.

엡스타인의 범죄로 인한 자금 흐름을 면밀히 조사해온 론 와이든 상원의원은 "엡스타인과 다른 많은 고액 자산가 범죄자들을 조사하면서 본 패턴은 은행이 초부유층 고객이 원하면 언제든지 돈을 싸서 길 건너편으로 가져갈 수 있다는 것을 알고 있기 때문에 다른 길을 찾는다는 것"이라고 말했다.

"기슬레인 맥스웰은 엡스타인 범죄의 사소한 공범이 아니라 전 세계로 뻗어나간 그의 인신매매 작전의 핵심적인 부분이었으며, 직접 학대에 가담한 혐의를 받고 있다"라고 와이든은 말했다.

엡스타인의 금융 거래에 대한 정보는 아직 불완전하지만, 파일에 따르면 그는 2008년 유죄 판결 이후에도 주요 월스트리트 기업에 대한 접근 권한을 유지한 것으로 나타났다. 도이치은행(link)은 관계를 끊기로 한 후에도 2019년까지 엡스타인의 계좌에 서비스를 계속 제공했으며, 모건스탠리는 그해 3월 말 엡스타인과 연결된 신탁 계좌(link)를 개설했다고 로이터 통신이 보도했다.

저널리스트 자넷

맥스웰은 식민지 시대의 백인 주택과 말 농장으로 유명한 작은 마을 브래드포드 외곽의 "무단 침입 금지" 표지판이 있는 0.5마일 비포장 진입로 끝에서 FBI 요원에게 체포되었다(link).

보석 심리의 법원 문서에 따르면 맥스웰은 자넷 마샬(link)이라는 이름을 사용했으며, 부동산 중개인을 만났을 때 "사생활 보호를 원하는" 기자로 위장해 집을 샀다고 한다.

체포 당시 FBI 요원들은 추적을 피하기 위해 알루미늄 호일로 덮은 휴대폰과 맥스웰이 머무는 동안 경호를 위해 고용된 전직 영국 군인들로 구성된 보안팀을 발견했다고 법원 문서 (link) 에 나와 있다.

맥스웰의 자금을 조사하는 미국 연방 수사관들이 작성한 문서 (link) 에는 UBS와 뉴햄프셔 은신처가 연결되어 있다. 2022년 4월 12일 날짜의 이 파일에는 "338 Washington Rd Bradford NH"라는 제목의 송금 흐름도가 포함되어 있으며, 여기에는 그녀의 집 주소인 Tucked Away에 대한 언급이 있다.

문서에는 이 정보가 미국 재무부 금융 범죄 기록에 근거한 것이며 '민감'으로 표시되어 있다고 명시되어 있다.

이 문서에 따르면 UBS는 2019년 11월 12일에 맥스웰이 이른바 증여자로 설정한 몽펠리에 트러스트의 계좌에서 거의 800만 달러를 이체했다. 당시 남편인 스콧 보거슨이 신탁 관리인 중 한 명이었던 것으로 UBS 기록에 나와 있다. 현금은 보거슨이 관리인으로 있던 TD Ameritrade 계좌로 입금되었다.

송금 며칠 전인 2019년 11월 6일, UBS는 8월 대배심 소환장의 요청에 따라 보낼 문서에 대해 연방수사국(FBI)과 (link) 논의 중이었다. 로이터는 UBS가 당국에 800만 달러 송금 사실을 알렸는지 확인할 수 없었다.

미국에서 영업하는 은행은 30일 이내에 규제 또는 법률 위반 가능성과 관련된 의심스러운 거래를 미국 재무부에 알려야 할 의무가 있다.

TD Ameritrade는 뉴햄프셔주 브래드포드에 있는 주택을 구입하는 데 사용된 신탁으로 돈을 보냈다. 이후 TD Ameritrade는 찰스 슈왑에 인수되었으며, 슈왑은 논평을 거부했다.

2250만 달러의 재산

맥스웰과 보거슨의 총 재산은 2020년 10월 현재 약 2,250만 달러로 추정되는데, 이는 그해 말 뉴욕 남부지방법원에 제출된 보고서(link)에 따르면 맥스웰의 변호사인 코헨 앤 그레서의 회계사들이 고용한 회계사들이 맥스웰과 보거슨의 재산을 합친 금액은 약 2,250만 달러로 추정된다.

그들은 그녀의 재산의 대부분이 2015년 맨해튼 어퍼 이스트사이드에 있는 타운하우스를 1,500만 달러에 매각한 것에서 찾을 수 있다는 사실을 발견했다.

그녀가 이 집을 소유하게 된 경위와 2016년 1,400만 달러 이상이 그녀의 은행 계좌(link)로 입금되었을 때 UBS가 어떤 실사를 수행했는지는 아직 불분명하다.

회계사의 보고서에 따르면 이 수익금은 UBS 계좌로 들어갔고, 이 계좌에서 다른 UBS 계좌로 이동하여 부동산을 구입했다고 한다.

문서에 따르면 스위스 대출 기관은 맥스웰을 위해 현금, 주식 및 기타 투자금이 들어 있는 계좌를 보유하고 있었고, 그녀가 고객으로 있는 동안 두 명의 관계 관리자를 배정했다. 로이터 통신은 지난 2월에 이 은행이 그녀를 위해 1,900만 달러(link)를 관리하고 있었다고 보도했다.

회계사들에 따르면 맥스웰과 보거슨은 2020년 10월 말에도 여전히 UBS에 410만 달러를 보유하고 있었다.

보거슨은 논평 요청에 응답하지 않았다.

은행이 의심스러운 자금 이동을 당국에 알리기 위해 사용하는 의심스러운 활동 보고서 (SAR)는 맥스웰의 거래에 대해 어느 정도 밝혀준다.

2022년 4월 FBI와 연방 법 집행기관이 주고받은 이메일 서신(link)에서 두 기관은 뉴햄프셔 부동산이 "인신매매 수익금으로 매입되었다"는 SAR에 대해 논의한다. 어느 은행이 이 거래의 비정상성을 규제 당국에 알렸는지는 불분명하다.

그녀의 체포 후 UBS는 2014년 12월부터 2020년 7월 10일까지 스위스 은행 계좌에서 보거슨에게 이체된 1,800만 달러 이상의 금액에 대한 SAR을 제출했는데, 이는 제목이 없고 날짜가 기재되지 않은 문서(link)에 따르면 이러한 제출 내용을 요약한 여러 자료가 있다.

미국 법무부와 재무부는 맥스웰과 UBS와의 관계, 주택 구입 및 은행 거래에 대해 논평을 거부했다.

파일에 따르면 영국 은행 바클레이즈는 2017년부터 맥스웰이 미국 외에서 돈을 빌려준 유일한 대출 기관으로서 중요한 역할을 담당했다고 그녀의 재산에 관한 보고서(link)는 밝히고 있다.

보고서에 따르면 그녀는 2018년 말 은행에 240만 달러를 보유하고 있었다.

2019년 7월 6일 엡스타인이 체포된 후 3주 동안 UBS는 그녀의 바클레이즈 계좌에서 60만 달러(link) 이상의 예금을 받았는데, 이는 이메일 교환에 따르면 신용카드 청구서를 결제하기 위해 돈을 모은 것이었다 (link).

바클레이즈는 맥스웰과의 거래에 대해 논평을 거부했다.

맥스웰이 얼마나 많은 돈을 가지고 있는지는 아직 불분명하다.

부동산 기록과 부동산 중개업자에 따르면 Tucked Away는 이후 소유주가 바뀌었고 다시 매각될 예정이라고 한다 (link). 포시즌스 소더비 인터내셔널 리얼티는 이 집을 프라이버시 애호가들의 꿈이라고 설명한다.