단독-이란의 급증하는 암호화폐 활동, 미국의 감시를 받다

Elizabeth HowcroftㆍTommy Reggiori Wilkes

파리/런던, 2월03일 (로이터) - 미국 수사관들은 이슬람 공화국에서 암호화폐 활동이 급증함에 따라 특정 암호화폐 플랫폼이 이란 관리들의 제재 회피를 용이하게 했는지 여부를 조사하고 있다고 한 블록체인 연구원이 로이터에 말했다.

TRM 랩과 체인널리시스의 추정에 따르면 이란의 암호화폐 거래량은 지난해 국영 그룹과 개인 투자자들이 디지털 화폐로 전환하면서 약 80억~100억 달러에 달했다.

미국 재무부는 현재 암호화폐 플랫폼을 통해 국가와 연계된 플레이어가 해외로 돈을 이체하거나 경화에 접근하거나 상품을 조달할 때 제재를 회피할 수 있는지 여부를 조사하고 있다고 미국에 본사를 둔 블록체인 분석 회사 TRM Labs의 글로벌 정책 책임자 아리 레드보드가 재무부의 우려에 대해 직접 알고 있다고 말했다.

재무부 대변인은 로이터에 이란을 지원하는 '그림자 금융' 네트워크에 대해 재무부가 취하고 있는 조치를 발표하는 9월 성명서(link)를 언급하며 제재를 회피하기 위해 암호화폐를 사용했다고 밝혔다.

레드보드는 조사 대상인 암호화폐 플랫폼이나 그 기반이 어디인지는 밝히지 않았다.

TRM Labs는 지난해 이란에서 약 100억 달러의 암호화폐 활동이 있었으며, 2024년에는 114억 달러에 이를 것으로 추정한다. 미국에 본사를 둔 또 다른 블록체인 분석 회사인 체인널리시스는 이란의 지갑이 2024년 74억 달러, 2023년 31억 7천만 달러에서 2025년에는 78억 달러를 기록할 것이라고 밝혔다.

유엔 주재 이란 공관은 이 기사에 대한 이메일 논평 요청에 응답하지 않았다.

국제통화기금(IMF)은 암호화폐는 글로벌 금융 시스템에서 여전히 작은 부분을 차지하고 있지만, 통화가 약한 신흥 시장에서 사용이 증가할 것으로 예상된다고 말했다. 이란은 달러 기반 시스템에서 사실상 단절된 상태이며, 리알화(link)가 급격히 평가절하됐다. 미국 에너지정보청의 최신 추정에 따르면 석유 수입은 2023년에 530억 달러에 달해 여전히 가장 큰 외화 수입원이다.

영국 싱크탱크 왕립합동서비스연구소의 금융 및 보안 센터 소장인 톰 키팅은 "이란 경제를 압박할수록 그 결과에 대처할 준비를 해야 하며, 그 중 하나가 암호화폐 사용 확대"라고 말했다.

이란은 지난 한 해 동안 이스라엘과의 12일간의 전쟁과 미국의 핵 시설 공습 등 일련의 위기에 직면했다. 최근 반정부 시위와 테헤란 정부의 치명적인 단속(link)으로 인해 도널드 트럼프 미국 대통령의 추가 군사 행동 위협과 함께 이란 재정에 대한 새로운 조사가 이루어졌다.

미국은 지난달 이란에 새로운 제재를 부과했는데, 여기에는 제재 대상인 이란 금융 기관의 그림자은행 네트워크 (link) 의 일부라고 비난한 18명이 포함됐다.

이란 혁명수비대

암호화폐 지갑 주소는 블록체인에 문자와 숫자의 문자열로 기록되는 익명으로 처리되기 때문에 거래의 배후나 위치를 파악하기 어렵다. 연구원들은 미국과 이스라엘을 포함한 국가에서 제재 대상 기관과 연결된 것으로 확인된 웹 트래픽과 지갑 주소 등의 데이터 소스를 사용하여 암호화폐 활동을 추정한다.

연구진은 이란의 암호화폐 사용 현황을 완전히 파악하는 것은 거의 불가능에 가깝다고 말했다. 실제로 국가 연계 거래량과 소매 거래량 사이의 비율에 대한 추정치는 크게 다르다.

Chainalysis는 지난해 이란 거래량의 50%가 최고 지도자 아야톨라 알리 하메네이와 밀접한 관계를 맺고 있는 강력한 정치, 군사, 경제 세력인 이슬람혁명수비대(IRGC)와 연결된 것으로 추정한다.

반면, TRM Labs는 이란과 관련된 자금의 95%가 개인 투자자로부터 유입되는 것으로 추정한다. 그럼에도 불구하고 이 회사는 IRGC와 연관된 것으로 분류된 5,000개 이상의 주소를 확인했으며, 2023년 이후 이슬람혁명수비대가 30억 달러 상당의 암호화폐를 이동시킨 것으로 추정하고 있다고 밝혔다.

영국의 블록체인 연구 회사 엘립틱은 지난달 IRGC와 마찬가지로 국제 경제 제재를 받고 있는 이란 중앙은행이 "글로벌 은행 시스템을 우회하기 위한 정교한 전략"으로 2025년에 최소 5억 700만 달러 상당의 스테이블코인 USDT를 확보했다고 밝혔다.

이란의 유엔 공관은 IRGC 또는 중앙은행의 암호화폐 사용 혐의에 대한 질문에 응답하지 않았다. 로이터는 엘립틱과 다른 블록체인 연구자들의 연구 결과를 독립적으로 확인할 수 없었다.

USDT를 발행하는 테더는 "토큰의 범죄적 사용에 대한 무관용 정책"을 유지하고 있으며, 법 집행 기관과 긴밀히 협력하여 불법 활동과 관련된 자산을 식별하고 동결하고 있다고 밝혔다.

Chainalysis의 국가 보안 정보 책임자인 앤드류 피어만(Andrew Fierman)은 암호화폐 지갑이 공개적으로 식별되거나 제재를 받으면 소유자가 쉽게 새로운 지갑을 만들어 대신 사용할 수 있어 미국 당국의 업무가 복잡해진다고 말했다.

RUSI의 키팅은 미국 당국이 직면한 도전의 규모가 엄청나다고 말했다.

"제재를 가하기 위해 블록체인 추적 등을 수행하려면 상당한 자원이 필요하다"고 그는 덧붙였다. "이것은 궁극의 고속 두더지 게임이다."

이란의 1,500만 암호화폐 사용자

한편 일반 이란인들도 급속한 리알화 평가절하로 인해 암호화폐를 구매하고 있을 수 있다고 연구원들은 로이터에 말했다. 분석가들은 이란 거래소의 활동을 인용해 최근 시위를 포함해 지난해 사회적, 지정학적 불안정이 지속되는 동안 암호화폐 활동이 급격히 증가했으며, 정부가 1월 8일 인터넷(link)을 차단하기 전까지는 암호화폐 거래가 활발했다고 덧붙였다.

이란 최대 암호화폐 거래소인 노비텍스는 업계 추산에 따라 이란에서 약 1,500만 명이 암호화폐 자산에 노출되었거나 사용했다고 로이터에 밝혔다. 노비텍스는 1,100만 명의 고객을 보유하고 있으며, 대부분 개인 및 소규모 투자자들이 거래하고 있다고 밝혔다. 노비텍스는 이메일을 통해 "많은 사용자에게 암호화폐는 주로 현지 통화의 지속적인 가치 하락에 대응하는 가치 저장 수단으로 기능한다"라고 말했다.

블록체인 연구자와 금융 전문가들은 이란인들이 현지 거래소에서 다른 곳에 위치한 지갑과 플랫폼으로 돈을 옮길 수 있다고 말한다.

싱가포르의 블록체인 연구원 난센은 일부 이란인들이 2025년에 노비텍스에서 자금을 인출했으며, 주요 암호화폐의 잔고가 연중 최고치에서 급격히 감소했다고 말했다. 노비텍스는 작년 6월에 반이란 해킹 그룹(link)의 공격을 받았다.

난센은 노비텍스에서 국제 암호화폐 거래소로 이체된 수십만 달러 상당의 암호화폐를 확인했다고 밝혔다.

"이 자금은 단순히 암호화폐를 떠나지 않았다. 대신 점점 더 많은 자금이 국제 거래소로 이동했다"라고 애널리스트 니콜라이 손더가드는 말한다. "전반적으로 데이터는 이란의 암호화폐가 2025년 내내 느리고 구조적인 출구 경로로 작용했음을 시사한다."

노비텍스는 일부 고객이 암호화폐를 사용해 해외로 자금을 이체할 수 있지만, 해당 거래의 목적지나 목적은 추적하지 않았다고 말했다. 이 거래소는 잠재적으로 의심스러운 거래를 식별하기 위한 확인을 포함하여 활동을 강력하게 모니터링하여 사용자 자산을 보호한다고 말했다. 또한 6월 해킹 이후 일부 사용자가 자산 안전에 대해 우려하는 것은 이해할 수 있다고 말했다.

노비텍스는 "많은 경우 사용자들이 예방 조치로 (다른 국제 거래소가 아닌) 자체 보관 지갑으로 자산을 이전하여 상황을 평가하고 나중에 자금을 재예치할지 여부를 결정할 수 있는 시간을 갖는다"라고 덧붙였다.